汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）       更新招募说明书    （2025 年 1 月 27 日更新）   基金管制东谈主：汇添富基金管制股份有限公司   基金托管东谈主：中国工商银行股份有限公司 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）                   更新招募说明书                        环节教唆   本基金经 2011 年 5 月 31 日中国证券监督管制委员会证监许可【2011】838 号文核准召募。本基金基金合同于 2011 年 8 月 31 日安然奏效。   经与基金托管东谈主协商一致，并报中国证监会备案，本基金管制东谈主于 2023 年 券投资基金（LOF）增设基金份额并修改法律文献的公告》，决定自 2023 年 5 月   基金管制东谈主保证招募说明书的内容真实、准确、好意思满。本招募说明书经中国 证监会核准，但中国证监会对本基金召募的核准，并不表明其对本基金的价值和 收益作出本体性判断或保证，也不表明投资于本基金莫得风险。   基金管制东谈主依照恪称包袱、诚实信用、严慎勤勉的原则管制和运用基金财产， 但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。   本基金投资于境外证券商场，是基金中基金，属于证券投资基金中较高预期 风险较高预期收益品种。本基金基金份额净值会因为境外证券商场波动等因素产 生波动。本基金通过主动投资于有什物黄金或其他什物贵金属守旧的交易所交易 基金（ETF），在严格左右风险的前提下，力图基金收益率颠倒同期黄金价钱走 势。   黄金偏执他贵金属价钱的波动会影响基金净值，但曩昔走势不代表改日发扬， 投资者应根据我方的判断审慎投资。   投资有风险，在投本钱基金前，投资者拟认购（或申购）基金时应认真阅读 本招募说明书、基金合同、基金产物尊府纲领等信息走漏文献，应充分筹商自身 的风险承受才略，全面结识本基金产物的风险收益特征，对于认购（或申购）基 金的意愿、时机、数目等投资行动作出孤立决策，并承担基金投资中出现的各类 风险。   本基金招募说明书“基金的投资”章节中联系“风险收益特征”的表述是基 于投资范围、投资比例、证券商场远大规章等作念出的概述性姿首，代表了一般市 场情况下本基金的历久风险收益特征。销售机构（包括基金管制东谈主直销机构和其 他销售机构）根据筹商法律法例对本基金进行“销售恰当性风险评价”，不同的 销售机构给与的评价方法也不尽交流，因此销售机构的基金产物“风险品级评价” 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）                      更新招募说明书 与“基金的投资”章节中“风险收益特征”的表述可能存在不同，投资东谈主在购买 本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受才略与产物风险之间的匹配捕快。   基金管制东谈主提醒投资者基金投资的“买者快意”原则，在投资者作出投资决 策后，须承担基金投资中出现的各类风险，包括：投资标的风险、汇率及外汇管 制风险、政事风险、税务风险、法律风险等境外投资风险；利率风险、流动性风 险、操作风险、司帐核算风险、交易结算风险、期间系统运行风险、通信风险、 不可抗力风险等绽开式基金风险。基金运营气象与基金净值变化引致的投资风险， 由投资者自行负责。   当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，基金管制东谈主履行相应 顺序后，不错启动侧袋机制，具体详见基金合同和本招募说明书“侧袋机制”等 联系章节。侧袋机制实施期间，基金管制东谈主将对基金简称进行特殊标识，并不办 理侧袋账户的申购赎回。请基金份额持有东谈主仔细阅读筹商内容并柔软本基金启用 侧袋机制时的特定风险。   基金管制东谈主管制的其他基金的功绩并不组成对本基金功绩发扬的保证。基金 的过往功绩并不预示其改日发扬。   本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或跳跃基金份额总和的 50%，但 在基金运作过程中因基金份额赎回、基金份额上市交易、基金管制东谈主寄予的登记 机构期间条件不允许等基金管制东谈主无法赐与左右的情形导致被迫达到或跳跃 50% 的除外。   本次招募说明书更新主要触及基金的用度与税收章节，更新所载内容截止日 为 2025 年 1 月 27 日，联系财务数据和净值发扬截止日为 2024 年 6 月 30 日。 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）               更新招募说明书                        目       录 第一部分 绪 言                                 4 第二部分 释 义                                 5 第三部分 风险揭示                               13 第四部分 基金的投资                              19 第五部分 基金的功绩                              32 第六部分 基金管制东谈主                              35 第七部分 基金的召募                              48 第八部分 基金合同的奏效                            53 第九部分 基金份额的上市交易                          54 第十部分 基金份额的申购和赎回                         57 第十一部分 基金的用度与税收                          70 第十二部分 基金的财产                             73 第十三部分 基金资产估值                            75 第十四部分 基金的收益与分拨                          81 第十五部分 基金的司帐与审计                          83 第十六部分 基金的信息走漏                           84 第十七部分 侧袋机制                              91 第十八部分 基金合同的变更、辨认与基金财产的清理                94 第十九部分 基金托管东谈主                             97 第二十部分 境外托管东谈主                             102 第二十一部分 筹商服务机构                           105 第二十二部分 基金合同的内容摘抄                        107 第二十三部分 基金托管左券的内容摘抄                      125 第二十四部分 对基金份额持有东谈主的服务                      146 第二十五部分 其它应走漏事项                          148 第二十六部分 招募说明书的存放及查阅方式                    151 第二十七部分 备查文献                             152 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）            更新招募说明书                    第一部分 绪   言   本招募说明书依据《中华东谈主民共和国证券投资基金法》、《公开召募证券投 资基金运作管制办法》、《证券投资基金销售管制办法》、《公开召募证券投资 基金信息走漏管制办法》偏执他联系法律法例以及《汇添富黄金及贵金属证券投 资基金（LOF）基金合同》编写。   本招募说明书的内容涵盖汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）的投资 场地、投资理念、投资策略、风险以及认购、申购和赎回的顺序及费率等与投资 本基金联系的通盘筹商事项，投资者在作念出投资决策前应仔细阅读本招募说明书， 并闪耀基金管制东谈主对本招募说明书走漏的更新信息。   本基金管制东谈主承诺本招募说明书不存在职何不实记录、误导性述说或要紧遗 漏，并对其真实性、准确性、好意思满性承担法律使命。   本基金根据本招募说明书所载明的尊府肯求召募。本基金管制东谈主莫得寄予或 授权任何其他东谈主提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何 解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会核准。基金合同 是约定基金当事东谈主之间权利、义务的法律文献。本基金投资者自依基金合同取得 基金份额，即成为本基金份额持有东谈主和本基金合同当事东谈主，其持有本基金份额的 行动自身即表明其对本基金合同的承认和接受，并按照《中华东谈主民共和国证券投 资基金法》、基金合同偏执他联系公法享有权利、承担义务。基金投资者欲了解 本基金份额持有东谈主的权利和义务，应详备查阅基金合同。 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）                     更新招募说明书                    第二部分 释   义   在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语具有如下含义：   本合同、《基金合同》      指《汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）基                   金合同》及对本合同的任何有用的改造和补充   中国              指中华东谈主民共和国（仅为《基金合同》办法不包括                   香港颠倒行政区、澳门颠倒行政区及台湾地区）   法律法例            指中国当前有用并公布实施的法律、行政法例、部                   门规章及轨范性文献   《基金法》           指《中华东谈主民共和国证券投资基金法》   《销售办法》          指《证券投资基金销售管制办法》   《运作办法》          指《公开召募证券投资基金运作管制办法》   《信息走漏办法》        指《公开召募证券投资基金信息走漏管制办法》   《试行办法》          指《及格境内机构投资者境外证券投资管制试行办                   法》   《陈述》            《对于实施                  理试行办法>联系问题的陈述》   《流动性风险管制公法》      指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同庚 10                   月 1 日实施的《公开召募绽开式证券投资基金流动                   性风险管制公法》及颁布机关对其时常作出的改造   元               指中国法定货币东谈主民币元   基金或本基金          指依据《基金合同》所召募的汇添富黄金及贵金属                   证券投资基金（LOF）   《招募说明书》         指《汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）招                   募说明书》，即供基金投资者遴聘并决定是否建议                   基金认购或申购肯求的要约邀请文献，偏执更新   托管左券            指基金管制东谈主与基金托管东谈主坚硬的《汇添富黄金及                   贵金属证券投资基金（LOF）托管左券》偏执任何                   有用改造和补充 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）                更新招募说明书   《发售公告》          指《汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）基                   金份额发售公告》   上市交易公告书         指《汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）基                   金份额上市交易公告书》   业务公法            指汇添富基金管制股份有限公司、深圳证券交易所                   和中国证券登记结算有限使命公司的筹买卖务规                   则   中国证监会           指中国证券监督管制委员会   银行监管机构          指中国银行业监督管制委员会或其他经国务院授                   权的机构   外管局             指国度外汇管制局或其授权的代表机构   基金管制东谈主           指汇添富基金管制股份有限公司   基金托管东谈主           指中国工商银行股份有限公司   境外托管东谈主           指顺应法律法例公法的条件，根据基金托管东谈主与其                   坚硬的合同，为本基金提供境外资产托管服务的境                   外金融机构   基金份额持有东谈主         指根据《招募说明书》和《基金合同》及筹商文献                   正当取得本基金基金份额的投资者   基金代销机构          指顺应《销售办法》和中国证监会公法的其他条件，                   取得基金代销业务阅历，并与基金管制东谈主坚硬基金                   销售与服务代理左券，代为办理本基金发售、申购、                   赎回和其他基金业务的代理机构   销售机构            指基金管制东谈主及基金代销机构   基金销售网点          指基金管制东谈主的直销网点及基金代销机构的代销                   网点   注册登记业务          指基金登记、存管、清理和交收业务，具体内容包                   括投资者基金账户管制、基金份额注册登记、清理                   及基金交易证实、披发红利、建立并看护基金份额                   持有东谈主名册等 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）                   更新招募说明书   基金注册登记机构        指汇添富基金管制股份有限公司或其寄予的其他                   顺应条件的办理基金注册登记业务的机构   《基金合同》当事东谈主       指受《基金合同》拘谨，根据《基金合同》享受权                   利并承担义务的法律主体，包括基金管制东谈主、基金                   托管东谈主和基金份额持有东谈主   个东谈主投资者           指顺应法律法例公法的条件不错投资绽开式证券                   投资基金的当然东谈主   机构投资者           指顺应法律法例公法不错投资绽开式证券投资基                   金的在中国正当注册登记并存续或经政府联系部                   门批准设立并存续的企业法东谈主、职业法东谈主、社会团                   体和其他组织   投资者             指个东谈主投资者、机构投资者和法律法例或中国证监                   会允许购买绽开式证券投资基金的其他投资者的                   总称   基金合同奏效日         基金召募达到法律公法及《基金合同》约定的条件，                   基金管制东谈主遴聘法定机构验资并办理完了基金备                   案手续，获取中国证监会书面证实之日   基金中基金           指投资对象为证券投资基金的基金，其投资组合由                   各式基金组成   召募期             指自基金份额发售之日起不跳跃 3 个月的期限   基金存续期           指《基金合同》奏效后正当存续的不依期之期间   日/天             指公历日   月               指公历月   处事日             指上海证券交易所和深圳证券交易所的平淡交易                   日   绽开日             指销售机构办理本基金份额申购、赎回等业务的工                   作日   T日              指申购、赎回或办理其他基金业务的肯求日   T+n 日           指自 T 日起第 n 个处事日（不包含 T 日） 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）                更新招募说明书   认购              指在本基金召募期内投资者购买本基金基金份额                   的行动   发售              指在本基金召募期内，销售机构向投资者销售本基                   金份额的行动   申购              指《基金合同》奏效后，投资者根据基金销售网点                   公法的手续，向基金管制东谈主购买基金份额的行动。                   本基金的日常申购自《基金合同》奏效后不跳跃 3                   个月的时期最先办理   赎回              指《基金合同》奏效后，基金份额持有东谈主根据基金                   销售网点公法的手续，向基金管制东谈主卖出基金份额                   的行动。本基金的日常赎回自《基金合同》奏效后                   不跳跃 3 个月的时期最先办理   无数赎回            指在单个绽开日，本基金的基金份额净赎回肯求                   （赎回肯求总和加上基金调遣中转出肯求份额总                   数后扣除申购肯求总和及基金调遣中转入肯求份                   额总和后的余额）跳跃上一日本基金总份额的 10%                   时的情形   上市交易            基金合同奏效后投资者通过深圳证券交易所会员                   单元以蚁合竞价的方式买卖基金份额的行动   场外              通过深圳证券交易所外的销售机构办理基金份额                   认购、申购和赎回的场合。通过该等场合办理基金                   份额的认购、申购、赎回也称为场外认购、场外申                   购、场外赎回   场内             通过深圳证券交易所内具有相应业务阅历的会员单                   位利用交易所交易系统办理基金份额认购、申购、                   赎回和上市交易的场合。通过该等场合办理基金份                   额的认购、申购、赎回也称为场内认购、场内申购、                   场内赎回   基金账户            指基金注册登记机构给投资者开立的用于记录投 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）                更新招募说明书                   资者持有基金管制东谈主管制的绽开式基金份额情况                   的账户   交易账户            指各销售机构为投资者开立的记录投资者通过该                   销售机构办理认购、申购、赎回、调遣及转托管等                   业务而引起的基金份额的变动及结余情况的账户   转托管             指投资者将其持有的团结基金账户下的基金份额                   从某一交易账户转入另一交易账户的业务   注册登记系统          中国证券登记结算有限使命公司绽开式基金登记                   结算系统或汇添富基金管制股份有限公司注册登                   记系统   证券登记结算系统        中国证券登记结算有限使命公司深圳分公司证券                   登记结算系统   场外份额            登记在注册登记系统下的基金份额   场内份额            登记在证券登记结算系统下的基金份额   系统内转托管          基金份额持有东谈主将其持有的基金份额在注册登记                   系统内不同销售机构（网点）之间或证券登记结算                   系统内不同会员单元（席位）之间进行转托管的行                   为   跨系统转登记          基金份额持有东谈主将其持有的 A 类基金份额在注册                   登记系统和证券登记结算系统之间进行转登记的                   行动。除非基金管制东谈主另行公告，本基金不守旧 C                   类基金份额进行跨系统转登记   基金调遣            指投资者向基金管制东谈主建议肯求将其所持有的基                   金管制东谈主管制的任一绽开式基金（转出基金）的全                   部或部分基金份额调遣为基金管制东谈主管制的任何                   其他绽开式基金（转入基金）的基金份额的行动   依期定额投资谋划        指投资者通过联系销售机构建议肯求，约定每期扣                   款日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约                   定扣款日在投资者指定银行账户内自动完成扣款 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）                更新招募说明书                   及基金申购肯求的一种投资方式   基金收益            指基金投资所得的股票红利、股息、债券利息、票                   据投资收益、买卖证券差价、银行进款利息以偏执                   他收益和因运用基金财产带来的成本或用度的节                   约   基金资产总值          指基金所领有的各类证券及单据价值、银行进款本                   息和本基金应收的申购基金款以偏执他投资所形                   成的价值总和   基金资产净值          指基金资产总值扣除欠债后的净资产值   基金份额净值          算计日基金资产净值除以算计日基金份额总和   基金资产估值          指算计评估基金资产和欠债的价值，以详情基金资                   产净值的过程   基金份额类别          指本基金根据申购用度、销售服务费收取方式等事                   项的不同，将基金份额分为 A 类基金份额和 C 类                   基金份额   A 类基金份额        指在投资者申购时收取申购用度，在赎回时根据持                   有期限收取赎回用度，但不从本类别基金资产入网                   提销售服务费的基金份额   C 类基金份额        指从本类别基金资产入网提销售服务费而不收取申                   购用度，在赎回时根据持有期限收取赎回用度的基                   金份额   销售服务费           指从基金资产入网提的，用于本基金商场引申、销                   售以及基金份额持有东谈主服务的用度   货币商场用具          指银行进款、可转让存单、银行承兑汇票、银行票                   据、买卖单据、回购左券、短期政府债券等中国证                   监会、中国东谈主民银行认同的具有致密流动性的金融                   用具   公司行动信息          指证券刊行东谈主所公告的会或将会影响到基金资产                   的价值及权益的任何未完成或已完成的行动，偏执 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）                 更新招募说明书                   他与本基金持仓证券所投资的刊行公司联系的重                   大信息，包括但不限于权益派发、配股、提前赎回                   等信息   指定绪论            指中国证监会指定的用以进行信息走漏的寰宇性                   报刊及指定互联网网站（包括基金管制东谈主网站、基                   金托管东谈主网站、中国证监会基金电子走漏网站）等                   绪论   不可抗力            指本合同当事东谈主不可猜想、不可幸免且不可克服的                   客不雅事件或因素，包括但不限于洪水、地震偏执他                   当然灾害、干戈、疫情、骚乱、失火、政府征用、                   充公、恐怖要紧、传染病传播、法律法例变化   流动性受限资产         指由于法律法例、监管、合同或操作勤劳等原因无                   法以合理价钱赐与变现的资产，包括但不限于到期                   日在 10 个交易日以上的逆回购与银行依期进款（含                   左券约定有条件提前支取的银行进款）、停牌股票、                   运动受限的新股及非公开采行股票、资产守旧证券、                   因刊行东谈主债务失约无法进行转让或交易的债券以                   及法律法例或中国证监会公法的其他流动性受限                   资产，如改日法律法例变动，基金管制东谈主在履行适                   当顺序后，可对上述流动性受限资产范围进行疗养   基金产物尊府纲领        指《汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）基                   金产物尊府纲领》偏执更新   侧袋机制            指将基金投资组合中的特定资产从原有账户分离                   至一个专门账户进行处置清理，办法在于有用阻扰                   并化解风险，确保投资者得到公谈对待，属于流动                   性风险管制用具。侧袋机制实施期间，原有账户称                   为主袋账户，专门账户称为侧袋账户   特定资产            包括：（一）无可参考的活跃商场价钱且给与估值                   期间仍导致公允价值存在要紧省略情趣的资产； 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）               更新招募说明书                   （二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍导致                   资产价值存在要紧省略情趣的资产；（三）其他资                   产价值存在要紧省略情趣的资产 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）              更新招募说明书                   第三部分 风险揭示   本基金为基金中基金，主要投资于纽约、伦敦、苏黎世、多伦多、香港、悉 尼等发达证券商场上有什物黄金或其他什物贵金属守旧的 ETF，基金净值会因为 什物黄金或其他什物贵金属价钱波动等因素产生波动。基金投资中出现的风险分 为如下两类：一是境外投资风险，包括投资标的风险、汇率及外汇管制风险、政 治风险、税务风险、法律风险等；二是绽开式基金风险，包括利率风险、流动性 风险、操作风险、司帐核算风险、交易结算风险、期间系统运行风险、通信风险、 不可抗力风险、QDII 基金 LOF 模式风险等。   一、境外投资风险   本基金主要投资于有什物黄金或其他什物贵金属守旧的 ETF，该类金融产物 的场地是追踪什物黄金或其他什物贵金属价钱的走势，因此，什物黄金或其他实 物贵金属的价钱走势无疑是最大的风险因素。同期，当作一种基于什物黄金或其 他什物贵金属的金融用具，因其交易轨制、组织架构等也会带来一些独到的风险， 包括：二级商场交易价钱偏离净值风险、基金刊行导致什物黄金或其他什物贵金 属价钱高涨的风险、什物黄金或其他什物贵金属看护风险等。   （1）基金份额的净值受什物黄金或其他什物贵金属价钱波动影响巨大   有什物黄金或其他什物贵金属守旧的 ETF 的投资场地是尽量致密反应什物 黄金或其他什物贵金属的价钱发扬，这些 ETF 的净值与其所持有的什物黄金或 其他什物贵金属价值有径直关联。曩昔数年，什物黄金或其他什物贵金属的价钱 存在着一定的波动性。本基金投资于上述 ETF，使得什物黄金或其他什物贵金属 价钱波动将迤逦影响本基金份额净值。   （2）什物黄金或其他什物贵金属守旧的 ETF 份额在二级商场交易可能偏离 其净值   平淡情况下，ETF 交易价钱随 ETF 份额净值的变动及商场供求而波动。ETF 份额不错即是、高于或低于基金份额净值的价钱买卖。ETF 交易价钱较 ETF 份 额净值的折价或溢价金额可能会因商品交易所和证券交易所时期不一致等因素 而受影响。本基金投资于上述 ETF，基金份额净值随所投资的 ETF 资产市值的 波动而波动。 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）            更新招募说明书   （3）什物黄金或其他什物贵金属守旧的 ETF 在刊行过程中带来的影响   什物黄金或其他什物贵金属守旧的 ETF 以什物黄金或其他什物贵金属为基 础资产，有若干基金份额被刊行在外，就意味着相应有若干什物黄金或其他什物 贵金属被收入基金在看护东谈主处开立的账户中。在基金刊行初期，授权会员为申购 基金，必须巨额买入什物黄金或其他什物贵金属并存入看护东谈主处，这无疑将提振 对什物黄金或其他什物贵金属现货的需求，形成短期内什物黄金或其他什物贵金 属价钱高涨。当基金刊行完了，商场需求巨额下降，什物黄金或其他什物贵金属 的价钱和基金份额的净值可能马高着落。   （4）什物黄金或其他什物贵金属的看护风险   有什物黄金或其他什物贵金属守旧的 ETF 所持有的什物黄金或其他什物贵 金属资产可能遇到丢失、损坏或偷盗的风险。筹商 ETF 的托管东谈主并不对什物黄 金或其他什物贵金属进行保障，看护东谈主仅对其看护什物黄金或其他什物贵金属的 业求实力情况进行限制保障，而且，托管东谈主也不是保障合约的受益东谈主。因此，若 以上什物黄金或其他什物贵金属损失真实发生，本基金可能得不到充足的保障保 障。   本基金以东谈主民币召募和计价，经过换汇后投资于顺应本基金投资范围的之外 币计价的全球商场金融用具。外币相对于东谈主民币的汇率变化将会影响本基金以东谈主 民币计价的基金资产价值，从而导致基金资产濒临潜在风险。此外，部分国度/地 区可能对外汇实施管制，从而带来一定的货币汇兑风险。   不同国度或地区的财政政策、货币政策、产业政策、地区发展政策等宏不雅政 策发生变化，会导致商场波动进而影响基金收益，产生风险；此外，基金所投资 的国度/地区可能会时常采用某些管制措施，从而对基金收益以及基金资产带来 不利影响。   由于各个国度/地区在税务方面的法律法例存在一定各异，当投资某个国度/ 地区商场时，该国度/地区可能会要求基金就股息、利息、本钱利得等收益向当地 税务机构缴征税金，该行动会使基金收益受到一定影响。此外，各个国度/地区的 税收公法可能发生变化，或者实施具有记忆力的改造，从而导致基金向该国度/地 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）            更新招募说明书 区缴纳在基金销售、估值或者出售投资当日并未预测的额外税项。   由于各个国度/地区适用不同法律法例的原因，可能基金的某些投资行动在 部分国度/地区受到限制或合同不可平淡奉行，或者由于税制、歇业轨制的改换等 法律上的原因，给交易者带来损失的可能性。   二、绽开式基金风险   利率风险是指由于利率变动而导致的证券价钱和证券利息的损失。利率风险 是货币商场投资所濒临的主要风险，国度或地区的利率变动还将影响该地区的经 济与汇率等。   流动性风险是指金融资产不可迅速变现，而可能遭受折价损失的风险。由于 绽开式基金的特殊要求，本基金必须保持一定比例的现款以应付赎回的要求。由 于全球证券商场波动性较大，在商场着落往往时出现交易量急剧减少的情况，如 果在这时出现较大数额赎回肯求，则基金资产变现穷苦成本很高，基金濒临流动 性风险，可能影响基金份额净值。同期，由于本基金触及跨境交易，其赎回到账 期等闲需要比国内绽开式基金更长的时期。   （1）拟投资商场、行业及资产的流动性风险评估   本基金主要投资于有什物黄金或其他什物贵金属守旧的 ETF，本基金投资于 有什物黄金或其他什物贵金属守旧的交易所交易基金（ETF）的比例不低于基金 资产的 90%。因此，本基金濒临的流动性风险主要来自所投资 ETF 的停牌或者 暂停赎回。   在确保流动性、粗浅性以及透明性的前提下，本基金主要投资于有什物黄金 或其他什物贵金属守旧的交易所交易基金（ETF），遴聘在轨范的交易场合交易、 运作时期长，商场透明度高，运作方式轨范，历史流动性气象致密的投资标的， 平淡情况下大致实时知足基金变现需求，保证基金按时应付赎回要求。根据过往 经验统计，绝大部分时期上述资产流动性充裕，流动性风险可控，当遇到极点市 场情况时，基金管制东谈主会按照基金合同及筹商法律法例要求，实时启动流动性风 险应付措施，保护基金投资者的正当权益。   （2）本基金申购、赎回安排 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）             更新招募说明书   本基金为普通绽开式基金，投资东谈主可在本基金的绽开日办理基金份额的申购 和赎回业务。为切实保护存量基金份额持有东谈主的正当权益，恪守基金份额持有东谈主 利益优先原则，本基金管制东谈主将合理左右基金份额持有东谈主蚁合度，审慎证实申购 赎回业务肯求，包括但不限于：   ①当接受申购肯求对存量基金份额持有东谈主利益组成潜在要紧不利影响时，基 金管制东谈主应当采用公法单个投资者申购金额上限、基金限制上限或基金单日净申 购比例上限，以及断绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额 持有东谈主的正当权益。   ②本基金管制东谈主宝石续持有期少于 7 日的投资者收取不低于 1.5%的赎回费， 并将上述赎回费全额计入基金财产。   ③当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃商场价 格且给与估值期间仍导致公允价值存在要紧省略情趣时，经与基金托管东谈主协商确 认后，基金管制东谈主应当暂停接受基金申购肯求、赎回肯求或减慢支付赎回款项。   具体措施详见本招募说明书“第十部分 基金份额的申购与赎回”。   （3）无数赎回情形下贱动性风险管制措施   当本基金出现无数赎回情形时，本基金管制东谈主经里面决策，并与基金托管东谈主 协商一致后，将运用多种流动性风险管制用具对赎回肯求进行限制疗养，以应付 流动性风险，保护基金份额持有东谈主的利益，包括但不限于：   ①减慢办理无数赎回肯求；   ②暂停接受赎回肯求；   ③减慢支付赎回款项；   ④中国证监会认同的其他措施。   具体措施详见本招募说明书“第十部分 基金份额的申购与赎回”。   （4）实施备用的流动性风险管制用具的情形、顺序及对投资者的潜在影响   基金管制东谈主经与基金托管东谈主协商一致，在确保投资者得到公谈对待的前提下， 可依照法律法例及基金合同的约定，概述运用各类流动性风险管制用具，对赎回 肯求进行限制疗养，当作特定情形下基金管制东谈主流动性风险管制的赞成措施。   当基金管制东谈主以为支付投资东谈主的赎回肯求有穷苦或以为因支付投资东谈主的赎 回肯求而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较大波动时，可概述运用包 括展期办理无数赎回肯求、暂停接受赎回肯求、减慢支付赎回款项、收取短期赎 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）          更新招募说明书 回费、暂停基金估值、侧袋机制等流动性风险管制用具，投资者将濒临其赎回申 请被断绝或展期办理、赎回款项减慢支付，或濒临赎回成本或申购成本较高等的 风险。   操作风险是指那些由于分歧理的里面顺序或东谈主为操作形成的风险。以下事件 有可能激发操作风险：   （1）里面顺序出错形成的资产计量弊端；   （2）职工的操作形成的弊端；   （3）违法操作形成的挫伤，如商场专揽、内幕交易、利益运送等。   司帐核算风险主如果指由于司帐核算及司帐管制上违法操作或处事毅力形 成的风险，如往往性的串户、账务记重、透支、过失付款、资金汇划系统款项错 划、日终轧账假平、司帐备份数据丢失、利息算计弊端等。   清理风险主如果因为国外结算的支付方式和时期的各异，形成划付款项的延 误和错划，进而影响到投资者的申购赎回及基金资产的安全。   在绽开式基金的各式交易行动或者后台运作中，可能因为期间系统的故障或 者差错而影响交易的平淡进行或者导致投资者的利益受到影响。这种期间风险可 能来自基金管制东谈主、基金托管东谈主、境外托管东谈主、登记结算机构、销售机构、证券 交易所、证券登记结算机构等等。   通信风险是指境外投资管制行径对远距离、跨时区的通信系统要求较高，技 术过失或当然灾害等因素形成的通信故障可能会影响到本基金投资管制行径的 准确性和时效性，从而导致基金资产受到损失。   干戈、当然灾害等不可抗力因素的出现，将会严重影响证券商场的运行，可 能导致基金资产的损失。金融商场危境、行业竞争、代理机构失约等超出基金管 理东谈主自身径直左右才略之外的风险，可能导致基金或者基金份额持有东谈主利益受损。 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）         更新招募说明书   在本基金合同奏效六个月后，在筹商条件纯属的情况下，本基金管制东谈主将向 深圳证券交易所肯求上市交易，即本基金在合同奏效的六个月内不会上市交易。 在上市交易期间，如连续接受申购可能导致本基金管制东谈主可用境外证券投资额度 不及，本基金将暂停申购，由此可能导致本基金二级商场价钱出现较大波动。当 本基金因外汇额度原因暂停申购期间出现了较高的折溢价率，折溢价率可能因国 家外管局批准本基金管制东谈主新增外汇额度以及本基金复原申购业务而大幅缩小， 亦可能导致本基金二级商场价钱出现较大波动。本基金二级商场收盘价折溢价率 可能因黄金价钱的波动等商场因素发生较大变动。   当本基金启用侧袋机制时，实施侧袋机制期间，侧袋账户份额将罢手走漏基 金净值信息，并不得办理申购、赎回和调遣，仅主袋账户份额平淡绽开赎回，因 此启用侧袋机制时持有基金份额的持有东谈主将在启用侧袋机制后同期持有主袋账 户份额和侧袋账户份额。因特定资产的变当前期具有省略情趣，最终变现价钱也 具有省略情趣况兼有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定资产的估值，基金份额 持有东谈主可能因此濒临损失。   实施侧袋机制期间，因本基金不走漏侧袋账户的基金净值信息，即便基金管 理东谈主在基金依期证明中走漏证明期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不作 为特定资产最终变现价钱的承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价钱， 基金管制东谈主不承担任何保证和承诺的使命。   基金管制东谈主将根据主袋账户运作情况合理详情申购政策，因此实施侧袋机制 后主袋账户份额存在暂停申购的可能。   启用侧袋机制后，基金管制东谈主算计各项投资运作场地和基金功绩场地时仅需 筹商主袋账户资产，并根据筹商公法对分割侧袋账户资产导致的基金净资产减少 进行按投资损失处理，因此本基金走漏的功绩场地不可反应特定资产的真不二价值 及变化情况。 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）           更新招募说明书                   第四部分 基金的投资   一、投资场地   真切研究影响黄金偏执他贵金属（如白银、铂金、钯金等）价钱的主要因素， 把捏不同品种贵金属的历久价钱趋势和短期商场波动，通过主动投资于有什物黄 金或其他什物贵金属守旧的交易所交易基金（ETF），在严格左右风险的前提下， 力图基金收益率颠倒同期黄金价钱走势。   二、投资范围   本基金的投资范围主要包括已与中国证监会签署双边监管配合见原备忘录 的国度或地区证券监管机构登记注册的公募基金中有什物黄金或其他什物贵金 属守旧的交易所交易基金（ETF）、货币商场用具以及中国证监会允许本基金投 资的其他金融用具。此外，本基金为对冲本外币的汇率风险，不错投资于外汇远 期合约、外汇互换左券、期权等金融用具。   什物黄金或其他什物贵金属守旧的交易所交易基金（ETF）是指以圭臬化的 什物黄金或其他什物贵金属为基础资产，并不错用什物黄金或其他什物贵金属申 购赎回基金份额的 ETF。   本基金投资于有什物黄金或其他什物贵金属守旧的交易所交易基金（ETF） 的比例不低于基金资产的 90%；基金保留的现款或投资于到期日在一年以内的政 府债券的比例算计不低于基金资产净值的 5%，本基金所指的现款不包括结算备 付金、存出保证金、应收申购款等。   如法律法例或监管机构以后允许本基金投资其他品种，基金管制东谈主在履行适 当顺序后，不错将其纳入本基金投资范围。如法律法例或中国证监会变更投资品 种的比例限制的，基金管制东谈主在与基金托管东谈主协商一致并履行筹商顺序后，可相 应疗养本基金的投资比例限制公法，不需经基金份额持有东谈主大会审议。   三、投资理念   投资黄金偏执他贵金属可有用应付通货彭胀，在经济周期波动中具有致密的 避险功能，同期与传统金融用具（如股票、债券等）形成互补，达到漫步投资风 险的办法。   在确保流动性、粗浅性以及透明性的前提下，本基金遴聘投资于有什物黄金 或其他什物贵金属守旧的交易所交易基金（ETF），为投资者已毕迤逦投资黄金 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）           更新招募说明书 偏执他贵金属的办法。   四、投资策略   概述筹商国外政事、经济、汇市、干戈、主要国度货币和利率政策、贵金属 商场供求等多方面因素，本基金重心投资于境外上市有什物黄金或其他什物贵金 属守旧的交易所交易基金（ETF），历久持有迎合动态疗养。   本基金主要投资策略包括贵金属资产配置策略、交易所交易基金（ETF）投 资策略、货币商场用具投资策略以及金融繁衍用具投资策略。   根据不同品种贵金属价钱周期性波动的特性，在捕快不同品种贵金属比价 （如金银比价）相对其历久历史核心偏离度的基础上，研究不同品种贵金属的长 期价钱趋势和短期商场波动，并在确保商场容量和严格管制投资组合风险的前提 下，详情或疗养投资组合中不同品种贵金属交易所交易基金、货币商场用具以及 中国证监会允许本基金投资的其他金融用具的投资比例。   在本基金所投资的有什物黄金或其他什物贵金属守旧的交易所交易基金中， 有什物黄金守旧的交易所交易基金的资产占比不低于 70%，而有其他什物贵金属 守旧的交易所交易基金的资产占比不跳跃 30%。   本基金管制东谈主在境酬酢易所遴聘限制合理、透明度较高、费率便宜、挂牌时 间较长、组织架构合理的有什物黄金或其他什物贵金属守旧的交易所交易基金 （ETF），构建备选基金库。   根据贵金属资产配置中所详情的不同品种贵金属 ETF 的投资比例，本基金 进一步从流动性、追踪舛误、上市交易所、交易币种、基金管制东谈主等方面评估备 选基金，遴聘概述评级排行靠前的优质基金进行投资，完成投资组合构建，并根 据商场气象、申购赎回要求等因素进行恰当的动态疗养，死力已毕相对功绩基准 的逾额收益。   本基金管制东谈主概述筹商货币商场用具收益、风险和流动脾气况，在真切分析 宏不雅经济发展、货币政策以及商场结构的基础上，生动运用积极和无聊的投资策 略。无聊投资策略的场地是在知足现款管制需要的基础上为基金资产提供雄厚的 收益。积极投资策略的场地是利用商场订价的顷刻无效率来获取低风险以致是无 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）           更新招募说明书 风险的逾额收益。   本基金将金融繁衍用具看作是赞成性投资用具，其投资办法为对冲本外币的 汇率风险、优化基金资产的风险收益特征。   在本基金风险承受才略许可的范围内，本基金管制东谈主恪守严慎原则，限制投 资于部分繁衍品（如外汇远期合约、外汇互换左券、期权等），主要策略为低成 本避险。      五、投资决策依据和决策顺序   （一）决策依据   （二）决策顺序   本基金实行投资决策团队制，强调团队配合，充分施展集体灵敏。本基金管 理东谈主将投资和研究职能整合，设立了投资研究部，策略分析师、行业分析师、金 融工程小组和基金司理安身本职处事，充分施展主不雅能动性，渗入到投资研究的 要津武艺，共同努力，为基金份额持有东谈主谋取中、历久雄厚的较高投资答复。   本基金投资决策经过为： 黄金偏执他贵金属行业研究员就不同品种贵金属的估值相比提交研究证明并讨 论； 品种贵金属配置比例的范围； 属行业研究员决定核心基金库名单； 合决策； 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）          更新招募说明书   六、投资限制   （一）谢却行动   为看重基金份额持有东谈主的正当权益，除中国证监会另有公法外，本基金谢却 从事下列行动：   （1）承销证券；   （2）向他东谈主贷款或提供担保；   （3）从事承担无尽使命的投资；   （4）购买不动产；   （5）购买房地产典质按揭；   （6）购买安然金属或代表安然金属的凭证；   （7）购买什物商品；   （8）除应付赎回、交易清理等临时用途之外，借入现款；该临时用途借入 现款的比例不得跳跃基金资产净值的 10%；   （9）利用融资购买证券，但投资金融繁衍品除外；   （10）参与未持有基础资产的卖空交易；   （11）购买证券用于左右或影响刊行该证券的机构或其管制层；   （12）径直投资与什物商品筹商的繁衍品；   （13）向基金管制东谈主、基金托管东谈主出资或者买卖其基金管制东谈主、基金托管东谈主 刊行的股票或债券；   （14）买卖与基金管制东谈主、基金托管东谈主有控股关系的股东或者与基金管制东谈主、 基金托管东谈主有其他要紧是非关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券；   （15）从事内幕交易、专揽证券价钱偏执他不正直的证券交易行径；   （16）其时有用的法律法例、中国证监会及《基金合同》公法谢却从事的其 他行动。   如法律法例或监管部门取消上述谢却性公法，本基金管制东谈主在履行恰当顺序 后可不受上述公法的限制。   （二）投资组合限制   （1）按法律法例的公法及《基金合同》的约定，本基金的投资资产配置比 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）           更新招募说明书 例为：   本基金投资于有什物黄金或其他什物贵金属守旧的交易所交易基金（ETF） 的比例不低于基金资产的 90%；基金保留的现款或投资于到期日在一年以内的政 府债券的比例算计不低于基金资产净值的 5%，本基金所指的现款不包括结算备 付金、存出保证金、应收申购款等。   在本基金所投资的有什物黄金或其他什物贵金属守旧的交易所交易基金中， 有什物黄金守旧的交易所交易基金的资产占比不低于 70%，而有其他什物贵金属 守旧的交易所交易基金的资产占比不跳跃 30%。   （2）根据法律法例的公法及《基金合同》的约定，本基金投资组合恪守以 下投资限制： 是中资买卖银行在境外设立的分行或在最近一个司帐年度达到中国证监会认同 的信用评级机构评级的境外银行，但存放于境表里托管行的进款不错不受上述限 制。 境外基金）市值不得跳跃基金资产净值的 10%。 的其他国度或地区证券商场挂牌交易的证券资产不得跳跃基金资产净值的 10%， 其中持有任一国度或地区商场的证券资产不得跳跃基金资产净值的 3%。 金总份额的 20%。 值的 10%。 境外伞型基金的，该伞型基金应当视为一只基金。 或放大交易，同期应当严格盲从下列公法：   A、本基金的金融繁衍品全部敞口不得高于基金资产净值的 100%。   B、本基金投资期货支付的启动保证金、投资期权支付或收取的期权费、投 资柜台交易繁衍品支付的启动用度的总额不得高于基金资产净值的 10%。 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）                    更新招募说明书   C、本基金投资于远期合约、互换等柜台交易金融繁衍品，应当顺应以下要 求：   a、通盘参与交易的敌手方（中资买卖银行除外）应当具有不低于中国证监 会认同的信用评级机构评级；   b、交易敌手方应当至少每个处事日对交易进行估值，况兼基金可在职何时 候以公允价值辨认交易；   c、任一交易敌手方的市值计价敞口不得跳跃基金资产净值的 20%。   A、其他基金中基金；   B、连接基金（A Feeder Fund）；   C、投资于前述两项基金的伞型基金子基金。   若基金跳跃上述 1）— 7）项投资比例限制，应当在跳跃比例后 30 个处事 日内给与合理的买卖措施减仓以顺应投资比例限制要求。   对于因基金份额拆分、大比例分成等蚁合接续营销行径引起的基金净资产规 模在 10 个处事日内加多 10 亿元以上的情形，而导致证券投资比例低于基金合同 约定的，基金管制东谈主同基金托管东谈主协商一致并实时书面证明中国证监会后，可将 疗养时限从 30 个处事日延长到 3 个月。   《基金法》偏执他联系法律法例或监管部门取消上述限制的，履行恰当顺序 后，基金不受上述限制。如法律法例或中国证监会变更投资品种的比例限制的， 基金管制东谈主在与基金托管东谈主协商一致并履行筹商顺序后，可相应疗养本基金的投 资比例上限公法，不需经基金份额持有东谈主大会审议。   除投资资产配置外，基金托管东谈主对基金的投资的监督和查验自本《基金合同》 奏效之日起最先。      七、功绩相比基准   本基金的功绩相比基准为伦敦金价钱折成东谈主民币后的收益率，伦敦金逐日价 格给与伦敦金下昼定盘价（London Gold Price PM Fix），东谈主民币汇率以证明期末 临了一个估值日中国东谈主民银行或其授权机构公布的东谈主民币汇率中间价为准。   遴聘该功绩基准，是基于以下因素： 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）             更新招募说明书 价分上昼价和下昼价两种，由于下昼订价的时期为好意思国黄金商场、欧洲黄金商场、 中东黄金商场和非洲黄金商场同期交易的时期，商场流动性最好，故一般给与伦 敦金下昼定盘价当作国外金价的基准价钱。 金的价钱走势对黄金及贵金属基金合座影响较大。 客不雅地反应本基金的风险收益特征。 本基金投资收益率与同期黄金价钱走势的相比。   如果今后法律法例发生变化，或者有更巨擘的、更能为商场远大接受的功绩 相比基准推出，或者是商场上出现愈加得当用于本基金的功绩基准的指数时，本 基金管制东谈主在履行恰当顺序后，不错变更功绩相比基准并实时公告。      八、风险收益特征   本基金为基金中基金，属于证券投资基金中较高预期风险、较高预期收益的 品种，主要投资于境外有什物黄金或其他什物贵金属守旧的交易所交易基金 （ETF），其预期风险收益水平与黄金价钱一样。      九、基金管制东谈主代表基金利用股东权利的处理原则及方法   基金管制东谈主将按照国度联系公法代表本基金孤立利用股东权利，保护基金份 额持有东谈主的利益。基金管制东谈主在代表基金利用股东或债权东谈主权利时应盲从以下原 则： 额持有东谈主的利益； 份额持有东谈主的利益。      十、证券交易   本基金将通过顺应条件的经纪商完成证券交易。为保证基金交易的快捷，高 效，基金管制东谈主将按照严格的条件和顺序挑选顺应条件的经纪商完成本基金的各 项交易。 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）            更新招募说明书   （1）经营气象雄厚，信誉致密，各项财务场地处于行业前方；   （2）研究实力较强，能实时为基金提供高质地的投资考虑服务，包括宏不雅 经济证明、行业证明、商场分析偏执它专门证明，并能根据基金投资的特定要求， 提供专门研究证明；   （3）具备较强的交易奉行才略，保证通盘交易大致按照交易公法完成，并 能已毕较佳价钱成交，实时反馈交易结果，提供较为准确的交易建议；   （4）具备较强的清理和交割才略；   （5）合理的佣金和收费圭臬；   （6）经营行动轨范，具备健全的里面左右轨制，并能知足基金运作高度保 密的要求；   （7）具备基金运作所需的高效、安全的通信条件，交易设施顺应代理基金 进行证券交易的需要，并能为基金提供全面的信息服务。   基金管制东谈主每半年根据上述圭臬对经纪商进行概述考评，并根据考评结果和 筹商法律法例的公法分拨基金在各经纪商的交易量。对于在券商遴聘和分仓中存 在或潜在的利益毁坏，基金管制东谈主应该本着看重基金份额持有东谈主的利益处罚进行 妥善处理，并实时进行走漏。   基金管制东谈主根据经纪商提供的服务内容偏执质地，迎合管制东谈主对其进行的考 评结果制定顺应商场惯例的佣金费率。   十一、基金的融资政策   本基金不错按照法律、法例和监管部门的联系公法进行融资。   十二、基金的融券政策   本基金不错按照法律、法例和监管部门的联系公法进行融券。在进行交易清 算时，以不卖空为基础进行融券。   十三、侧袋机制的实施和投资运作安排   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，根据最大限制保护基金 份额持有东谈主利益的原则，基金管制东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并考虑司帐师事 务所主见后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制。 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）                                   更新招募说明书     侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、业 绩相比基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。     侧袋账户的实施条件、实施顺序、运作安排、投资安排、特定资产的处置变 现和支付等对投资者权益有要紧影响的事项详见本招募说明书“侧袋机制”章节 的公法。     十四、投资组合证明     基金管制东谈主的董事会、董事保证本证明所载尊府不存在不实记录、误导性陈 述或要紧遗漏，并对其内容的真实性、准确性和好意思满性承担个别及连带使命。     基金托管东谈主中国工商银行股份有限公司根据本基金合同公法，于 2024 年 7 月 17 日复核了本证明中的财务场地、净值发扬、投资组合证明等内容，保证复 核内容不存在不实记录、误导性述说或者要紧遗漏。     本证明期自 2024 年 04 月 01 日起至 2024 年 06 月 30 日止。                         投资组合证明                                   金额               占基金总资产的比例 序号           名堂                             （东谈主民币元）                    （%）      其中：普通股                                   -                -         存托凭证                                  -                -         优先股                                   -                -         房地产相信                                 -                -      其中：债券                                    -                -         资产守旧证券                                -                -      其中：远期                                    -                -         期货                                    -                - 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）                         更新招募说明书          期权                             -           -          权证                             -           -     其中：买断式回购的买入返售                       -     金融资产 注:本基金本证明期末未持有权益投资。 注：本基金本证明期末未持有权益投资。 证投资明细 注：本基金本证明期末未持有权益投资。 注:本基金本证明期末未持有债券。 注:本基金本证明期末未持有债券。 投资明细 注:本基金本证明期末未持有资产守旧证券。 资明细 注: 本基金本证明期末未持有金融繁衍品。 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）                                         更新招募说明书                                                                   占基金  序                   基金类     运作                                   资产净        基金称号                             管制东谈主       公允价值（元）  号                    型      方式                                   值比例                                                                   （％）      iShares                 绽开   BlackRock      Silver Trust            式    Fund Advisors                                   State Street                                   Global      SPDR Gold                              绽开   Advisors                              式    Funds      Trust                                   Distributors                                   LLC      Goldman Sachs                Goldman Sachs                              绽开                              式      ETF                          Management LP      iShares Gold            绽开   BlackRock      Trust                   式    Fund Advisors                                   State Street      SPDR Gold               绽开      Shares                  式                                   Advisors Inc      abrdn                        ETF                              绽开                              式      Shares ETF                   LLC      abrdn                                   ETF      Physical                绽开      Silver Shares           式                                   LLC      ETF      iShares Gold            绽开   BlackRock      Trust Micro             式    Fund Advisors 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）                                             更新招募说明书          Graniteshares           绽开   GraniteShares          Gold Trust              式    ETF Trust         证明期内本基金投资前十名证券的刊行主体莫得被中国东谈主民银行偏执派出机构、国度金 融监督管制总局（前身为中国银保监会）偏执派出机构、中国证监会偏执派出机构、国度市 场监督管制总局及机关单元、交易所立案阅览，或在证明编制日前一年内受到公开谴责、处 罚的情况。         本基金投资的前十名股票莫得超出基金合同公法的备选股票库。  序号                      称号                           金额（东谈主民币元） 注:本基金本证明期末未持有处于转股期的可调遣债券。 注：本基金本证明期末未持有股票。 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）        更新招募说明书 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）                                             更新招募说明书                         第五部分 基金的功绩    本基金管制东谈主依照恪称包袱、诚实信用、严慎勤勉的原则管制和运用基金财 产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往功绩并不代表其未 来发扬。投资有风险，投资者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。      汇添富黄金及贵金属（QDII-LOF-FOF）A                                                     功绩相比                              净值增长 功绩相比                    净值增长                             基准收益       阶段                     率圭臬差 基准收益                      (1)－(3) (2)－(4)                    率（1）                             率圭臬差                              （2）          率（3）                                                     （4） （基金合同奏效日）                    -14.00%   1.02%        -17.21%   1.70%    3.21%   -0.68% 至 2011 年 12 月 31         日                    -29.48%   1.25%        -29.51%   1.33%    0.03%   -0.08%                    -4.89%    0.85%         0.49%    0.81%   -5.38%   0.04%                    -14.26%   0.96%        -6.73%    0.91%   -7.53%   0.05%                    -8.18%    0.86%        -7.12%    0.94%   -1.06%   -0.08% 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）                                           更新招募说明书 （基金合同奏效日） 0.50%             0.93%        42.56%   0.97%   -42.06% -0.04% 至 2024 年 6 月 30 日       汇添富黄金及贵金属（QDII-LOF-FOF）C                                                   功绩相比                             净值增长 功绩相比                    净值增长                           基准收益       阶段                    率圭臬差 基准收益                     (1)－(3) (2)－(4)                    率（1）                           率圭臬差                             （2）          率（3）                                                   （4） （增设份额日）至           3.24%    0.67%        6.66%    0.70%   -3.42%   -0.03% （增设份额日）至           15.84%   0.83%        20.37%   0.77%   -4.53%   0.06% 收益率变动的相比图 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）        更新招募说明书 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）                      更新招募说明书                   第六部分 基金管制东谈主   （一）基金管制东谈主简况   称号：汇添富基金管制股份有限公司   住所：上海市黄浦区北京东路 666 号 H 区（东座）6 楼 H686 室   办公地址：上海市黄浦区外马路 728 号   法定代表东谈主：李文   成立时期： 2005 年 2 月 3 日   批准设立机关：中国证券监督管制委员会   批准设立文号：证监基金字20055 号   注册本钱：东谈主民币 132,724,224 元   筹商东谈主：李鹏   筹商电话：021－28932888   股东称号偏执出资比例： 股东称号                            股权比例 东方证券股份有限公司                      35.412% 上海菁聚金投资管制合伙企业（有限合伙） 24.656% 上海上报资产管制有限公司                    19.966% 东航金控有限使命公司                      19.966% 算计                              100%   （二）主要东谈主员情况   李文先生，2015 年 4 月 16 日起担任董事长。中国籍，1967 年诞生，厦门 大学司帐学博士。现任汇添富基金管制股份有限公司董事长，汇添富资产管制(香 港)有限公司董事长。历任中国东谈主民银行厦门市分行稽核处科长，中国东谈主民银行 杏林支行、国度外汇管制局杏林支局副行长、副局长，中国东谈主民银行厦门市中心 支行银行监管一处、二处副处长，东方证券有限使命公司资金财务管制总部副总 司理，稽核总部总司理，东方证券股份有限公司资金财务管制总部总司理，汇添 富基金管制股份有限公司督察长。其他现任职务包括中国证券投资基金业协会副 会长、合规与风险管制专科委员会主席，上海资产管制协会会长，深圳证券交易 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）                    更新招募说明书 所理事会创业板股票刊行轨范委员会委员等。   李芸女士，2023 年 8 月 22 日起担任董事。中国籍，1964 年诞生，华东师范 大学经济学硕士，高档剪辑。现任上海报业集团党委布告、社长。历任上海第四 师范学校团委布告、进修；共青团卢湾区委学校部副部长、部长、副布告，卢湾 区妇女联合会副主任，卢湾区委办公室副主任，卢湾区五里桥街谈党工委布告， 卢湾区委常委、宣传部部长；闵行区委常委、宣传部部长；目田日报报业集团党 委副布告、纪委布告，目田日报党委布告；上海报业集团党委副布告，目田日报 社党委布告、社长。其他现任职务包括寰宇第十四届政协委员，中共上海市第十 一届、第十二届委员会委员，中国报业协会副理事长，上海众源本钱管制有限公 司董事长，东方证券股份有限公司董事。   林福杰先生，2018 年 3 月 21 日起担任董事。中国籍，1971 年诞生，上海交 通大学工商管制硕士。现任东航金控有限使命公司董事、总司理、党委副布告， 东航国外控股（香港）有限公司董事，汇添富基金管制股份有限公司董事。曾任 东航期货有限使命公司部门司理，东航集团财务有限使命公司副总司理、董事长， 东航国外融资租出有限公司董事、董事长，东航国外金融（香港）有限公司董事， 国泰东谈主寿保障有限使命公司董事、副总司理，东航金控有限使命公司党委布告、 副总司理等。   张晖先生，2015 年 4 月 16 日起担任董事，总司理。中国籍，1971 年诞生， 上海财经大学数目经济学硕士。现任汇添富基金管制股份有限公司总司理，汇添 富本钱管制有限公司董事长。历任申银万国证券研究所高档分析师，富国基金管 理有限公司高档分析师、研究主管和基金司理，汇添富基金管制股份有限公司副 总司理、投资总监、投资决策委员会副主席，曾担任中国证券监督管制委员会第 十届和第十一届刊行审核委员会委员。   魏尚进（SHANG JIN WEI）先生，2020 年 1 月 9 日起担任汇添富基金孤立董 事。好意思国籍，1964 年诞生，加州大学伯克利分校经济学博士。现任复旦泛海国外 金融学院学术拜谒学者、好意思国哥伦比亚大学毕生讲席培植、好意思国国民经济研究局 研究员、欧洲经济政策研究中心研究员、深圳高等金融研究院理事、香港金融管 理局金融研究院参谋人等。曾于 2014-2016 年间任亚洲开采银行首位华东谈主首席经济 学家兼区域配合与经济研究局局长。其它既往职务包括哈佛大学肯尼迪政府学院 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）                     更新招募说明书 副培植、国外货币基金组织贸易与投资研究主管、世界银行参谋人、好意思国联邦储备 系统董事局拜谒学者等。   黄钰昌（HWANG YUH-CHANG）先生，2021 年 9 月 23 日起担任汇添富基金独 立董事。好意思国籍，1955 年诞生，加州大学伯克利分校司帐学博士。现任中欧国外 工商学院司帐学毕生荣誉培植、超卓服务研究规模主任和 DBA 课程学术主任，好意思 国亚利桑那大学荣退培植，教养和研究规模包括管制司帐、公司治理、激励合同 联想、绩效评估、医疗成本和质地管制。曾任好意思国匹兹堡大学凯兹商学院助理教 授、好意思国亚利桑那州立大学凯瑞商学院司帐系毕生培植，曾于 2007-2009 年间被 选为好意思国司帐学会的管制司帐学会秘书长。   连平先生，2021 年 9 月 23 日起担任汇添富基金孤立董事。中国籍，1956 年 诞生，华东师范大学金融专科博士，培植，博士生导师。现任中国首席经济学家 论坛理事长、中国金融论坛独创成员、上海市经济学会副会长、华东师范大学经 济与管制学部名誉主任、复旦大学管制学院特聘培植、上海交通大学上海高档金 融学院兼聘培植、上海首席经济学家金融发展中情绪事长。曾任中国金融 40 东谈主 论坛常务理事和特邀成员、中国银行业协会行业发展研究委员会主任，2007-2019 任交通银行首席经济学家，屡次出席党和国度指挥东谈主主理的众人会议，屡次担任 上海市东谈主民政府决策考虑特聘众人，享受国务院政府特殊津贴。   毛海东先生，2015 年 6 月 30 日起担任监事，2021 年 9 月 23 日起担任监事 会主席。中国籍，1978 年诞生，上海财经大学经济学硕士。现任东航私募基金管 理有限公司总司理、董事长，东航国外控股（香港）有限公司董事，东航国外金 融（香港）有限公司董事，汇添富基金管制股份有限公司监事。曾任东航期货有 限使命公司总司理、董事长、党总支布告，东航金控有限使命公司钞票管制中心 总司理、总司理助理，曾任职于东航集团财务有限使命公司等。   王如富先生，2015 年 9 月 8 日起担任监事。中国籍，1973 年诞生，浙江大 学硕士研究生，注册司帐师。现任东方证券股份有限公司董事会秘书兼董事会办 公室主任。历任申银万国证券谋划统筹总部综算谋划部专员、发展协调办公室专 员，金信证券野心发展总部总司理助理、秘书处副主任（主理处事），东方证券 研究所证券商场计策资深研究员、董事会办公室资深主管、主任助理、副主任。 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）                 更新招募说明书   邹捷先生，2023 年 8 月 22 日起担任监事。中国籍，1970 年诞生，复旦大学 司帐专科硕士，高档司帐师。现任上海报业集团资产运营部主任。历任上海焦化 总厂财务处职员，中国华源集团有限公司财务部职员，中国华源集团有限公司驻 英国办事处总司理助理，中国华源集团有限公司机电出进口职业部财务司理，中 国华源集团生命产业有限公司医疗健康职业部财务副处长，上海华源热疗期间有 限公司财务司理，目田日报报业集团谋划财务处处长助理，目田日报报业集团计 划财务处副处长，目田日报报业集团谋划财务处处长，上海报业集团财务管制部 常务副主任。   王静女士，2008 年 2 月 23 日起担任职工监事。中国籍，1977 年诞生，复旦 大学 EMBA。现任汇添富基金管制股份有限公司私东谈主钞票管制中心总监。曾任职 于中国东方航空集团公司宣传部，东航金控有限使命公司研究发展部。   林旋女士，2008 年 2 月 23 日起担任职工监事。中国籍，1977 年诞生，华东 政法学院法学硕士。现任汇添富基金管制股份有限公司董事会办公室副总监，汇 添富本钱管制有限公司监事。曾任职于东方证券股份有限公司办公室。   陈杰先生，2013 年 8 月 8 日起担任职工监事。中国籍，1979 年诞生，北京 大学理学博士。现任汇添富基金管制股份有限公司概述办公室总监。曾任职于罗 兰贝格管制考虑有限公司，泰科电子（上海）有限公司动力职业部。   李文先生，董事长。（简历请参见上述董事会成员先容）   张晖先生，2015 年 6 月 25 日起担任总司理。（简历请参见上述董事会成员 先容）   雷继明先生，2012 年 3 月 7 日起担任副总司理。中国籍，1971 年诞生，工 商管制硕士。2011 年 12 月加入汇添富基金管制股份有限公司，现任公司副总经 理、商场总监。历任中国民族国外相信投资公司网上交易部副总司理，中国民族 证券有限使命公司营业部总司理、经纪业务总监、总裁助理。   娄焱女士，2013 年 1 月 7 日起担任副总司理。中国籍，1971 年诞生，金融 经济学硕士。2011 年 4 月加入汇添富基金管制股份有限公司，现任公司副总经 理。曾在赛格国外相信投资股份有限公司、中原证券股份有限公司、嘉实基金管 理有限公司、招商基金管制有限公司、中原基金管制有限公司以及富达基金北京 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）                       更新招募说明书 与上海代表处处事，负责投资银行、证券投资研究，以及基金产物策划、机构理 财等管制处事。    袁建军先生，2015 年 8 月 5 日起担任副总司理。中国籍，1972 年诞生，金 融学硕士。2005 年 4 月加入汇添富基金管制股份有限公司，现任公司副总司理、 投资决策委员会主席。历任中原证券股份有限公司研究所行业二部副司理，汇添 富基金管制股份有限公司基金司理、专户投资总监、总司理助理，并于 2014 年 至 2015 年期间担任中国证券监督管制委员会第十六届主板刊行审核委员会专职 委员。    李骁先生，2017 年 3 月 3 日起担任副总司理。中国籍，1969 年诞生，武汉 大学金融学硕士。2016 年 9 月加入汇添富基金管制股份有限公司，现任公司副 总司理、首席信息官。历任厦门建行算计机处副处长，厦门建行信用卡部副处长、 处长，厦门建行信息期间部处长，建总行北京开采中心负责东谈主，建总行信息期间 管制部副总司理，建总行信息期间管制部副总司理兼北京研发中心主任，建总行 信息期间管制部资深专员（副总司理级）。    李鹏先生，2015 年 6 月 25 日起担任督察长。中国籍，1978 年诞生，上海财 经大学经济学博士。2015 年 3 月加入汇添富基金管制股份有限公司，现任公司 督察长。历任上海证监局主任科员、副处长，上海农商银行同行金融部副总司理， 汇添富基金管制股份有限公司稽核监察部总监。    （四）基金司理    过蓓蓓，国籍：中国。学历：中国科学期间大学金融工程博士。从业阅历： 证券投资基金从业阅历。从业经历：曾任国泰基金管制有限公司金融工程部助理 分析师、量化投资部基金司理助理。2015 年 6 月加入汇添富基金管制股份有限 公司，现任指数与量化投资部副总监。2015 年 8 月 3 日于今任汇添富中证主要 滥用交易型绽开式指数证券投资基金连接基金的基金司理。2015 年 8 月 3 日至 的基金司理。2015 年 8 月 3 日于今任中证医药卫生交易型绽开式指数证券投资 基金的基金司理。2015 年 8 月 3 日于今任中证主要滥用交易型绽开式指数证券 投资基金的基金司理。2015 年 8 月 18 日至 2023 年 8 月 29 日任汇添富深证 300 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）                        更新招募说明书 交易型绽开式指数证券投资基金连接基金的基金司理。2015 年 8 月 18 日至 2023 年 5 月 22 日任深证 300 交易型绽开式指数证券投资基金的基金司理。2016 年 12 月 22 日于今任汇添富中证生物科技主题指数型发起式证券投资基金（LOF）的基 金司理。2016 年 12 月 29 日至 2022 年 12 月 1 日任汇添富中证中药指数型发起 式证券投资基金(LOF)的基金司理。2018 年 5 月 23 日于今任汇添富中证新动力 汽车产业指数型发起式证券投资基金（LOF）的基金司理。2018 年 10 月 23 日至 年 3 月 26 日于今任汇添富中证医药卫生交易型绽开式指数证券投资基金连接基 金的基金司理。2019 年 4 月 15 日至 2022 年 6 月 13 日任中证银行交易型绽开式 指数证券投资基金连接基金的基金司理。2019 年 10 月 8 日于今任中证 800 交易 型绽开式指数证券投资基金的基金司理。2021 年 2 月 1 日于今任汇添富国证生 物医药交易型绽开式指数证券投资基金的基金司理。2021 年 6 月 3 日于今任汇 添富中证新动力汽车产业交易型绽开式指数证券投资基金的基金司理。2021 年 9 月 29 日至 2023 年 5 月 18 日任汇添富中证 800 交易型绽开式指数证券投资基金 连接基金的基金司理。2022 年 2 月 28 日至 2022 年 10 月 31 日任汇添富国证生 物医药交易型绽开式指数证券投资基金连接基金的基金司理。2022 年 8 月 15 日 于今任汇添富纳斯达克生物科技交易型绽开式指数证券投资基金（QDII）的基金 司理。2022 年 9 月 26 日于今任汇添富中证中药交易型绽开式指数证券投资基金 的基金司理。2022 年 10 月 20 日至 2024 年 4 月 8 日任汇添富中证 100 交易型开 放式指数证券投资基金的基金司理。2022 年 12 月 2 日于今任汇添富中证中药交 易型绽开式指数证券投资基金连接基金（LOF）的基金司理。2023 年 3 月 14 日 于今任汇添富纳斯达克生物科技交易型绽开式指数证券投资基金发起式连接基 金（QDII）的基金司理。2023 年 3 月 30 日于今任汇添富纳斯达克 100 交易型开 放式指数证券投资基金（QDII）的基金司理。2023 年 8 月 2 日于今任汇添富纳 斯达克 100 交易型绽开式指数证券投资基金发起式连接基金（QDII）的基金司理。    刘子龙，2011 年 8 月 31 日至 2012 年 11 月 1 日任汇添富黄金及贵金属证券 投资基金（LOF）的基金司理。    赖中立，2012 年 11 月 1 日至 2023 年 8 月 23 日任汇添富黄金及贵金属证券 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）          更新招募说明书 投资基金（LOF）的基金司理。   （五）投资决策委员会   主席：袁建军（副总司理）   成员：邵佳民（首席固收投资官）、王栩（总司理助理，权益投资总监）、 刘伟林（研究总监，基金司理）、韩贤旺（首席经济学家，国外业务部总监）、 宋鹏（待业金投资部总监）   （六）上述东谈主员之间不存在至支属关系。   三、基金管制东谈主的职责   根据《基金法》、《运作办法》偏执他法律、法例的公法，基金管制东谈主应履 行以下职责： 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 东谈主分拨收益； 他法律行动；   四、基金管制东谈主和基金司理的承诺 同和中国证监会的联系公法，建立健全里面左右轨制，采用有用措施，细心违反 现行有用的联系法律、法例、规章、基金合同和中国证监会联系公法的行动发生。 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）            更新招募说明书 联系法律法例，建立健全的里面左右轨制，采用有用措施，细心下列行动发生：   （1） 将其固有财产或者他东谈主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2） 不公谈地对待其管制的不同基金财产；   （3） 利用基金财产为基金份额持有东谈主之外的第三东谈主谋取利益；   （4） 向基金份额持有东谈主违法承诺收益或者承担损失；   （5） 法律法例或中国证监会谢却的其他行动。 国度联系法律、法例及行业轨范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下行径：   （1） 越权或违法经营；   （2） 违反基金合同或托管左券；   （3） 颠倒挫伤基金份额持有东谈主或其他基金筹商机构的正当利益；   （4） 在向中国证监会报送的尊府中公私分明；   （5） 断绝、搅扰、欺压或严重影响中国证监会照章监管；   （6） 粗犷包袱、滥用权柄；   （7） 违反现行有用的联系法律、法例、规章、基金合同和中国证监会的有 关公法，泄漏在职职期间细察的联系证券、基金的买卖高明，尚未照章公开的基 金投资内容、基金投资谋划等信息；   （8） 违反证券交易场合业务公法，利用对敲、倒仓等技能专揽商场价钱， 淆乱商场纪律；   （9） 贬损同行，以举高我方；   （10）以不正直技能谋求业务发展；   （11）有悖社会公德，挫伤证券投资基金东谈主员形象；   （12）在公开信息走漏和告白中颠倒含有不实、误导、诓骗因素；   （13）其他法律、行政法例以及中国证监会谢却的行动。   （1）依照联系法律、法例和基金合同的公法，本着严慎勤勉的原则为基金 份额持有东谈主谋取最大利益；   （2）不利用职务之便为我方偏执代理东谈主、受雇东谈主或任何第三东谈主谋取利益；   （3） 不违反现行有用的联系法律法例、基金合同和中国证监会的联系公法， 泄漏在职职期间细察的联系证券、基金的买卖高明、尚未照章公开的基金投资内 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）          更新招募说明书 容、基金投资谋划等信息；   （4）不从事挫伤基金财产和基金份额持有东谈主利益的证券交易偏执他行径。   五、基金管制东谈主的风险管制体系   本基金管制东谈主将经营管制中的主要风险折柳为投资风险、合规风险、营运风 险停火德风险四大类，其中，投资风险主要包括商场风险、信用风险、流动性风 险等。针对上述各类风险，基金管制东谈主建立了一套好意思满的风险管制体系。   基金管制东谈主风险管制体系的构建恪守以下六项基本原则：   （1）营造致密的风险管制文化和里面左右环境，使风险毅力链接到每位员 工、各个岗亭和经营管制的各个武艺。   （2）建立完善的风险管制组织体系，切实保证风险管制部门的孤立性和权 威性，使其有用地施展职能作用。   （3）确保风险管制轨制的严肃性，保证风险管制轨制在投资管制和经营活 动过程中得到切实有用的奉行。   （4）运用合理有用的风险场地和模子，已毕风险事前配置和预警、事中实 时监控、过后评估和反馈的全程镶嵌式投资风险管制模式。   （5）建立和鼓励职工职业守则培植和专科培训体系，确保员用具备致密的 职业操守和充分的职责胜任才略。   （6）建立风险事件学习机制，认真解析各类风险事件，汲取经验和教学， 不停完善风险管制体系。   本基金管制东谈主建立了董事会、经营管制层、风险管制部门、各职能部门四级 风险管制组织架构，并明确了相应的风险管制职能。             汇添富风险管制组织结构图 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）                 更新招募说明书       董事会  审计与风险管制委员会       经营管制层                 督察长    风险左右委员会       各职能部门                       合规稽核部                                   风险管制部   （1）董事会对公司风险管制负有最终使命，董事会下设审计与风险管制委 员会与督察长。审计与风险管制委员会主要负责审核和带领公司的风险管制政策， 对公司的合座风险水平、风险左右措施的实施情况进行评价。督察长负责组织指 导公司合规稽核和风险管制处事，监督查验受托资产和公司运作的正当合规情况 及公司里面风险左右情况。   （2）经营管制层负责风险管制政策、风险左右措施的制定和落实，经营管 理层下设风险左右委员会。风险左右委员会主要负责审议风险管制轨制和经过， 处置要紧风险事件，促进风险管制文化的形成。   （3）合规稽核部和风险管制部是合规管制和风险管制的职能部门，负责合 规风险、投资组合商场风险、信用风险、流动性风险、营运风险、谈德风险等的 管制。   （4）各职能部门负责从经营管制的各业务武艺上贯彻落实风险管制措施， 奉行风险识别、风险测量、风险左右、风险评价和风险证明等风险管制顺序，并 接续完善相应的里面左右轨制和经过。   本基金管制东谈主的风险管制包括风险识别、风险测量、风险左右、风险评价、 风险证明等内容。   （1）风险识别是指对现实以及潜在的各式风险加以判断、归类和审定风险 性质的过程。 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）          更新招募说明书   （2）风险测量是指忖度和预测风险发生的概率和可能形成的损失，并根据 这两个因素的迎合来预计风险大小的进度。   （3）风险左右是指采用相应的措施，监控和细心各式风险的发生，已毕以 合理的成本在最大限制内驻扎风险和松开损失。   （4）风险评价是指分析风险识别、风险测量和风险左右的奉行情况和运行 结果的过程。   （5）风险证明是指将风险事件及处置、风险评价情况以一定顺序进行证明 的过程。   六、基金管制东谈主的里面左右轨制   里面左右是指基金管制东谈主为驻扎和化解风险，保证经营运作顺应基金管制东谈主 发展野心，在充分筹商表里部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管制方法、 实施左右顺序与左右措施而形成的系统。   基金管制东谈主迎合自身具体情况，建立了科学合理、左右严实、运行高效的内 部左右体系，并制定了科学完善的里面左右轨制。   （1）保证基金管制东谈主经营运作盲从国度法律法例和行业监管公法，自发形 成称职经营、轨范运作的经营念念想和经营理念。   （2）驻扎和化解经营风险，提高经营管制效益，确保经营业务的稳健运行 和受托资产的安全好意思满，已毕接续、雄厚、健康发展。   （3）确保基金管制东谈主和基金财务偏执他信息的真实、准确、实时、好意思满。   （1）健全性原则。里面左右机制覆盖基金管制东谈主的各项业务、各个部门和 各级东谈主员，并渗入到决策、奉行、监督、反馈等各个武艺。   （2）有用性原则。通过科学的里面左右技能和方法，建立合理的里面左右 顺序，看重里面左右的有用奉行。   （3）孤立性原则。基金管制东谈主各机构、部门和岗亭职责保持相对孤立，基 金资产、固有财产、其他资产的运作相互分离。   （4）相互制约原则。基金管制东谈主里面部门和岗亭的树立权责分明、相互制 衡。 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）          更新招募说明书   （5）成本效益原则。基金管制东谈主运用科学化的经营管制方法贬抑运作成本， 提高经济效益，以合理的左右成本达到最好的里面左右结果。   基金管制东谈主的里面左右要求建立：不相容职务相分离的机制、完善的岗亭责 任制、轨范的岗亭管制措施、好意思满的信息尊府保全系统、严格的授权左右、有用 的风险驻扎系统和快速反应机制等。   基金管制东谈主盲从国度联系法律法例，恪守正当合规性原则、全面性原则、审 慎性原则和应时性原则，制订了系统完善的里面左右轨制。里面左右的内容包括 投资管制业务左右、信息走漏左右、信息期间系统左右、司帐系统左右以及里面 稽核左右等。   （1）投资管制业务左右   基金管制东谈主通过轨范投资业务经过，分档次强化投资风险左右。公司根据投 资管制业务不同阶段的性质和特性，制定了完善的管制规章、操作经过和岗亭手 册，明确揭示不同行务可能存在的风险，分别采用不同措施进行左右。   针对投资研究业务，基金管制东谈主制定了《汇添富基金管制股份有限公司投资 研究部轨制》，对研究处事的业务经过、研究证明质地评价，研究与投资的交流 渠谈等都作念了明确的公法；对于投资决策业务，基金管制东谈主制定了《汇添富基金 管制股份有限公司投资管制轨制》，保证投资决策严格盲从法律法例的联系公法， 顺应基金合同所公法的要求，同期设立了汇添富投资风险评估与管制轨制以及投 资管制功绩评价体系；对于基金交易业务，基金管制东谈主将实行蚁合交易与防火墙 轨制，建立交易监测系统、预警系统和交易反馈系统，完善筹商的安全设施，交 易经过将严格按照“审核—奉行—反馈—复核—归档”的顺序进行，细心不正直关 联交易挫伤基金份额持有东谈主利益。   （2）信息走漏左右   基金管制东谈主通过完善信息走漏轨制，确保基金份额持有东谈主实时好意思满地了解基 金信息。基金管制东谈主按照法律、法例和中国证监会联系公法，建立了《汇添富基 金管制股份有限公司公开召募证券投资基金信息走漏管制轨制》，指定了信息披 露使命东谈主负责信息走漏处事，进行信息的组织、审核和发布，并将依期对信息披 露进行查验和评价，保证公开走漏的信息真实、准确、好意思满。   （3）信息期间系统左右 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）          更新招募说明书   基金管制东谈主建立了先进的信息期间系统和完善的信息期间管制轨制。基金管 理东谈主的信息期间系统由先进的算计机系统组成，通过了国度、金融行业软件工程 圭臬的认证，并有好意思满的期间尊府。基金管制东谈主制定了严格的信息期间岗亭使命 轨制、门禁轨制、表里网分离轨制等管制措施，对电子信息数据进行即时保存和 备份，环节数据实行他乡备份况兼历久保存，确保了系统可靠、雄厚、安全地运 行。在东谈主员左右方面，对信息期间东谈主员进行联系信息系统安全的和谐培训和考核； 信息期间东谈主员之间依期轮流岗亭。   （4）司帐系统左右   基金管制东谈主通过建立严格的司帐系统左右措施，确保司帐核算平淡运转。基 金管制东谈主根据《中华东谈主民共和国司帐法》、《金融企业司帐轨制》、《证券投资 基金司帐核算业务指引》、《企业财务通则》等国度联系法律、法例制订了基金 司帐轨制、公司财务轨制、司帐处事操作经过和司帐岗亭劳最先册。通过事前防 范、事中查验、过后监督的方式发现、切断、根绝基金司帐核算中存在的各式风 险。具体措施包括：给与了面前最先进的基金核算软件；基金司帐严格奉行复核 轨制；基金司帐核算给与基金管制东谈主与托管银行双东谈主同步孤立核算、相互查对的 方式；逐日制作基金司帐核算估值系统电子数据的备份，同期打印保存书面的记 账凭证、各类司帐报表、统计报表，并由专东谈主保存原始记账凭证等。   （5）里面稽核左右   基金管制东谈主通过制定稽核监察轨制，开展孤立监督，确保里面左右的有用性。 基金管制东谈主设立督察长，督察长不错列席基金管制东谈主召开的任何会议，调阅筹商 档案，就里面左右轨制的奉行情况独速即履行查验、评价、证明、建议职能。督 察长依期和不依期向董事会证明公司里面左右奉行情况。公司为合规稽核部配备 充足及格的稽核监察东谈主员，监督各业务部门和东谈主员盲从法律、法例和规章的联系 情况；查验各业务部门和东谈主员奉行里面左右轨制、各项管制轨制和业务规章的情 况。   （1）基金管制东谈主承诺以上对于里面左右轨制的走漏真实、准确；   （2）基金管制东谈主承诺根据商场变化和基金管制东谈主业务发展不停完善里面风 险左右轨制。 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）                更新招募说明书                    第七部分 基金的召募      一、基金召募的依据   本基金由基金管制东谈主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信 息走漏办法》、《基金合同》偏执它法律法例的联系公法，经 2011 年 5 月 31 日 中国证监会证监许可【2011】838 号文批准召募。      二、基金类型与运作方式   基金类型为境外投资基金中基金，基金运作方式为上市契约型绽开式（LOF）。      三、上市交易所   深圳证券交易所      四、基金存续期间   不依期      五、发售方式和销售渠谈   本基金将通过场外和场内两种方式公开采售。   场外发售指通过基金管制东谈主的直销网点及基金代销机构的代销网点发售（具 体名单详见基金份额发售公告或筹买卖务公告）通过场外公开采售基金份额的行 为。   场内发售指通过深圳证券交易所内具有基金代销阅历的会员单元通过场内 代剃头售基金份额的行动。尚未取得基金代销阅历，但属于深圳证券交易所会员 的其他机构，可在本基金上市后，代理投资者通过深圳证券交易所交易系统参与 本基金的上市交易。   本基金认购采用全额缴款认购的方式。基金投资者在召募期内可屡次认购， 认购一采纳理不得捣毁。本基金的具体发售方式和发售机构见《发售公告》。   基金刊行币种为东谈主民币。 账户下，通过场外认购的基金份额登记在注册登记系统基金份额持有东谈主绽开式基 金账户下。   登记在证券登记结算系统中的基金份额既不错在深圳证券交易所上市交易， 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）                      更新招募说明书 也不错径直肯求场内赎回；登记在证券登记结算系统中的基金份额如需办理场外 赎回，应当办理跨系统转托管后方能实施。登记在注册登记系统中的基金份额可 肯求场外赎回；登记在注册登记系统中的基金份额如需办理场内赎回，应当办理 跨系统转托管后方能实施。   六、召募期限   本基金的召募期限为自基金份额发售之日起不跳跃 3 个月。   本基金自 2011 年 7 月 25 日至 2011 年 8 月 25 日进行发售。在发售期内，本 基金面向个东谈主投资者、机构投资者同期发售。基金管制东谈主可根据基金销售情况在 召募期限内恰当延长或裁减基金发售时期，并实时公告。   七、召募限制   本基金召募期内的召募限制上限为 50 亿份（不包括利息折算的份额）。若 召募期投资者的认购金额跳跃召募限制上限，基金管制东谈主采用末日比例配售的方 式对召募限制进行左右，具体决策详见《发售公告》。基金合同奏效后，基金规 模不受上述召募限制上限的限制，但基金管制东谈主有权根据基金的外汇额度左右基 金申购限制并暂停基金的申购。   八、召募对象   本基金的召募对象为顺应法律法例公法的个东谈主投资者、机构投资者，以及法 律法例或中国证监会允许购买绽开式证券投资基金的其他投资者。   九、召募场合   本基金将通过场外和场内两种方式公开采售。场外将通过基金管制东谈主的直销 中心及代销机构的代销网点公开采售，场内将通过深圳证券交易所内具有基金代 销阅历的会员单元发售，具体销售机构和筹商方式，参见本基金的《发售公告》 以及销售机构在当地以各类表情发布的公告。   投资者还不错登录基金管制东谈主网站（www.99fund.com）办理开户、认购等业 务，网上交易通达经过、业务公法请登录基金管制东谈主网站查询。   十、基金的面值、认购用度及认购份额的算计   （1）本基金的场外认购费率如下表： 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）                                    更新招募说明书             购买金额（M）                            认购费率              M＜100 万                            0.60%              M≥1000 万                         每笔 1000 元     当发生末日比例证实时，投资者认购费率按照认购肯求证实金额所对应的费 率算计。     （2）本基金的场内认购费率由销售机构比照场外认购费率奉行。     基金认购用度不列入基金财产，主要用于基金的商场引申、销售、注册登记 等召募期间发生的各项用度。召募期间发生的信息走漏费、司帐师费和讼师费等 各项用度，不从基金资产中列支。     （1）场外认购份额的算计     基金场外认购给与金额认购的方式。基金的认购金额包括认购用度和净认购 金额。场外认购份额的算计中，触及基金份额的算计结果给与四舍五入法，保留 到少许点后两位，由此产生的收益或损失由基金财产承担；触及金额的算计结果 亦按四舍五入方法，保留到少许点后两位，由此产生的收益或损失由基金财产承 担。     基金场外认购份额的具体算计方法如下：     净认购金额 ＝ 认购金额 ／（1 ＋ 认购费率）     （注：对于 1000 万（含）以上的适用实足用度数额的认购，     净认购金额 ＝ 认购金额 － 认购用度）     认购用度 ＝ 认购金额 － 净认购金额     认购份额 ＝ （净认购金额 ＋ 认购资金产生的利息） ／ 基金份额启动面 值     例：某投资者投资 10,000 元通过场外认购本基金，如果认购期内认购资金 获取的利息为 10 元，则投资者可得到的基金份额算计如下：     净认购金额 ＝ 10,000／（1＋0.6%）＝         9940.36 元；     认购用度 ＝ 10,000 － 9940.36 ＝      59.64 元；     认购份额 ＝（9940.36+10）/1.00   ＝    9950.36 份。 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）                        更新招募说明书   即投资者投资 10,000 元认购通过场外本基金，加上认购资金在认购期内获 得的利息，可得到 9950.36 份基金份额。   （2）场内认购份额的算计   基金场内认购给与份额认购的方式，认购价钱为 1.00 元/份。场内认购金额 算计保留到少许点后两位，少许点后两位以后的部分四舍五入。利息折算的份额 保留至整数位（最小单元为 1 份），余额计入基金财产。   场内认购份额的算计公式为：   认购金额 ＝ 认购价钱 × 认购份额 ×（1+认购费率）   认购用度 ＝ 认购价钱 × 认购份额 × 认购费率   认购份额总额 ＝ 认购份额 ＋ 利息折算的份额   例：某投资者通过场内认购 10,000 份本基金，如果认购期内认购资金获取 的利息为 8 元，若会员单元设定的认购费率为 0.6%，则其可得到的基金份额计 算如下：   认购金额 ＝ 1.00×10,000×（1＋0.6%）＝10,060.00 元   认购用度 ＝ 1.00×10,000×0.6% ＝ 60.00 元   利息折算的份额 ＝ 8／1.00 ＝ 8 份   认购份额总额 ＝ 10,000＋8 ＝ 10,008 份   即投资者通过场内认购 10,000 份本基金，需缴纳 10,060 元，加上认购资金 在认购期内获取的利息，基金发售收尾后，投资者经证实的基金份额为 10,008 份。 销售机构确乎接收到认购肯求。认购肯求的证实以基金注册登记机构或基金管制 东谈主的证实结果为准。   十一、投资者对本基金份额的认购   投资者认购本基金的具体业务办理时期参见《发售公告》。   投资者认购本基金应提交的文献和办理的手续参见《发售公告》。   （1）场外认购名额   本基金场外认购的初度单笔认购最低金额为东谈主民币 1,000 元（含认购费）， 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）                              更新招募说明书 追加认购的单笔认购最低金额为东谈主民币 1,000 元。本公司直销中心初度认购的最 低金额为东谈主民币 50000 元（含认购费），线上直销系统认购最低金额为东谈主民币 基金最低认购金额及交易级差有其他公法的，以各代销机构的业务公法为准。    （2）场内认购名额    在具有基金代销阅历的深圳证券交易所会员单元的单笔最低认购份额为    （3）如发生末日比例证实，认购肯求证实不受认购最低金额的限制。    （4）本基金对单个账户的认购和持有基金份额不进行限制。    十二、召募资金及利息的处理    《基金合同》奏效前，投资者的认购款项只可存入召募账户，不得动用。认 购款项在召募期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有东谈主通盘，其中利 息及利息折算的基金份额以基金注册登记机构的记录为准。    十三、基金召募情况    本基金召募期限为 2011 年 7 月 25 日至 2011 年 8 月 25 日。经司帐师事务所 验 资 ， 按 照 每 份 基 金 份 额 面 值 东谈主 民 币 1.00 元 计 算 ， 基 金 募 集 期 共 募 集 数为 12,902 户。其中，汇添富基金管制股份有限公司运用固有资金 30,000,000.00 元认购本基金份额 30,002,300.00 份（含召募期利息结转的份额），认购用度 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）                   更新招募说明书                    第八部分 基金合同的奏效      一、基金备案的条件   本基金自基金份额发售之日起 3 个月内，在基金召募份额总额不少于 2 亿 份，基金召募金额不少于 2 亿元东谈主民币且基金份额持有东谈主不少于 200 东谈主的条件 下，基金管制东谈主依据法律法例及《招募说明书》不错决定罢手基金发售，并在 10 日内遴聘法定验资机构验资，自收到验资证明之日起 10 日内，向中国证监会办 理基金备案手续。   基金召募达到基金备案条件的，自基金管制东谈主办理完了基金备案手续并取得 中国证监会书面证实之日起，《基金合同》奏效；不然《基金合同》不奏效。基 金管制东谈主在收到中国证监会证实文献的次日对《基金合同》奏效事宜赐与公告。 基金管制东谈主应将基金召募期间召募的资金存入专门账户，在基金召募行动收尾前， 任何东谈主不得动用。   《基金合同》奏效时，认购款项在召募期内产生的利息将折合成基金份额归 投资者通盘。利息的具体金额，以注册登记机构的记录为准。      二、《基金合同》不可奏效时召募资金的处理方式   如果《基金合同》不可奏效，基金管制东谈主应当承担下列使命： 期进款利息。 基金管制东谈主、基金托管东谈主和代销机构为基金召募支付之一切用度应由各方各自承 担。      三、基金存续期内的基金份额持有东谈主数目和资产限制   《基金合同》奏效后，基金份额持有东谈主数目起火 200 东谈主或者基金资产净值低 于 5,000 万元的，基金管制东谈主应当实时证明中国证监会；一语气 20 个处事日出现 前述情形的，基金管制东谈主应当向中国证监会说明原因并报送惩处决策。   法律法例另有公法时，从其公法。      四、本基金基金合同于 2011 年 8 月 31 日安然奏效。 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）                  更新招募说明书                第九部分 基金份额的上市交易   本基金 A 类基金份额已于 2012 年 3 月 1 日起在深圳证券交易所上市，C 类 基金份额不上市交易。如无专指，本章节触及的上市份额仅指本基金 A 类基金 份额。      一、基金的上市   如基金具备下列条件，基金管制东谈主可依据《深圳证券交易所证券投资基金上 市公法》，向深圳证券交易所肯求上市交易。      二、上市交易的时期和地点   基金合同奏效六个月后，在筹商条件纯属的情况下，基金管制东谈主将向深圳证 券交易所肯求本基金上市交易。基金获准在深圳证券交易所上市交易的，基金管 理东谈主应在基金上市日前至少 3 个处事日发布基金上市交易公告书。   本基金已于 2012 年 3 月 1 日在深圳证券交易所上市交易。   基金上市后，登记在证券登记结算系统中的基金份额可径直在深圳证券交易 所上市交易；登记在注册登记系统中的基金份额通过办理跨系统转托管业务将基 金份额转至证券登记结算系统后，方可上市交易。      三、上市交易的公法   本基金在深圳证券交易所的上市交易需遵命《深圳证券交易所交易公法》、 《深圳证券交易所证券投资基金上市公法》等联系公法，包括但不限于： 行； 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）            更新招募说明书   四、上市交易的用度   本基金上市交易的用度按照深圳证券交易所联系公法办理。   五、上市交易的行情揭示   本基金在深圳证券交易所挂牌交易，交易行情通过行情发布系统揭示。行情 发布系统同期揭示基金最新公布的基金份额净值。   六、上市交易的停复牌   本基金的停复牌按照筹商法律法例、中国证监会及深圳证券交易所的联系规 定奉行。   本基金上市后，若出现以下情形，基金管制东谈主向深圳证券交易所肯求本基金 停牌，并由深圳证券交易所决定是否停牌及停、复牌时期。 额度上限时，基金管制东谈主可发布交易风险教唆公告，向基金投资者教唆风险，并 向深圳证券交易所肯求本基金于公告日上昼开市起停牌一小时； 所肯求在刊登暂停申购公告当日对本基金停牌，并于下一交易日复牌； 加外汇额度并获取批准时，应实时发布公告，走漏复原申购的时期，并向深圳证 券交易所肯求于公告当日停牌、于下一交易日复牌； 证券交易所的要求进行风险教唆，并向深圳证券交易所肯求本基金于教唆公告日 上昼开市起停牌一小时。   若改日对上述情形有更合适的处理措施，本基金管制东谈主可根据法律法例、深 圳证券交易所筹商公法对上述措施进行疗养及修改。   七、暂停上市的情形和处理方式   本基金上市后，发生下列情况之一时，应暂停上市交易：   发生上述暂停上市情形时，基金管制东谈主在接到深圳证券交易所陈述后，应立 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）          更新招募说明书 即在指定绪论上刊登暂停上市公告。   八、复原上市的公告   暂停上市情形摒除后，基金管制东谈主可向深圳证券交易所建议复原上市肯求， 经深圳证券交易所核准后，可复正本基金上市，并在中国证监会指定绪论上刊登 复原上市公告。   九、辨认上市的情形和处理方式   发生下列情况之一时，本基金应辨认上市交易：   发生上述辨认上市情形时，由证券交易所辨认其上市交易，基金管制东谈主报经 中国证监会备案后辨认本基金的上市，并在指定绪论上刊登辨认上市公告。   十、筹商法律法例、中国证监会及深圳证券交易所对基金上市交易的公法等 公法内容进行疗养的，本基金的基金合同相应赐与修改，且此修改不消召开基金 份额持有东谈主大会。 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）                  更新招募说明书               第十部分 基金份额的申购和赎回   投资者可通过场外或场内两种方式对本基金 A 类基金份额进行申购、赎回； 投资者仅可通过场外方式对本基金 C 类基金份额进行申购、赎回。      一、申购与赎回场合   本基金场外申购和赎回场合为基金管制东谈主的直销网点及基金场外代销机构 的代销网点，场内申购和赎回场合为深圳证券交易所内具有基金代销阅历的会员 单元。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场合或按销售机构提 供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。基金管制东谈主可根据情况变更或增减基 金代销机构，并在基金管制东谈主网站公示。      二、申购与赎回的绽开日实时期   本基金的申购、赎回自《基金合同》奏效后不跳跃 3 个月的时期内最先办 理，基金管制东谈主应在最先办理申购赎回的具体日历前 2 日在指定绪论公告。   申购和赎回的绽开日为上海证券交易所、深圳证券交易所、纽约证券交易所、 伦敦证券交易所、苏黎世证券交易所同期绽开交易的每个处事日（基金管制东谈主公 告暂停申购或赎回时除外）。投资者应当在绽开日的绽开时期办理申购和赎回申 请。具体业务办理时期为上海证券交易所、深圳证券交易所平淡交易日的交易时 间。   对于投资者在非绽开时期建议的申购、赎回肯求，其基金份额申购、赎回价 格为下次办理相应类别的基金份额申购、赎回时期所在绽开日的价钱。   基金合同奏效后，若本基金的主要交易商场发生变化、出现新的证券交易市 场或交易所交易时期更始或履行情况需要，基金管制东谈主可对申购、赎回的绽开日 实时期进行疗养，但此项疗养应在实施前 2 日在指定绪论公告。   本基金 A 类基金份额已于 2011 年 9 月 22 日最先办理日常申购、赎回业务； 本基金 C 类基金份额于 2023 年 5 月 19 日最先办理日常申购、赎回业务。      三、申购与赎回的原则 基金份额净值为基准进行算计； 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）           更新招募说明书 额，基金管制东谈主对该基金份额持有东谈主的基金份额进行赎回处理时，认购、申购确 认日历在先的基金份额先赎回，认购、申购证实日历在后的基金份额后赎回，以 详情所适用的赎回费率； 利益的前提下疗养上述原则。基金管制东谈主必须在新公法最先实施前按照《信息披 露办法》的联系公法在指定绪论上公告； 时，需盲从深圳证券交易所的筹买卖务公法。   四、申购与赎回的顺序   基金投资者必须根据销售机构及深圳证券交易所公法的顺序，在绽开日的业 务办理时期向销售机构建议申购或赎回的肯求。   投资者在申购本基金时须按销售机构公法的方式备足申购资金，投资者在提 交赎回肯求时，必须有充足的基金份额余额，不然所提交的申购、赎回的肯求无 效而不予成交。   T 日公法时期受理的肯求，平淡情况下，基金注册登记机构在 T+2 日内为 投资者对该交易的有用性进行证实，在 T＋3 日后（包括该日）投资者可向销售 机构或以销售机构公法的其他方式查询申购与赎回的成交情况。销售机构对投资 者申购肯求的受理并不代表该肯求一定胜利，而仅代表销售机构确乎接收到申购 肯求。申购肯求的证实以注册登记机构或基金管制东谈主的证实结果为准。   申购给与全额缴款方式，若申购资金在公法时期内未全额到账则申购不胜利， 若申购不胜利或无效，申购款项将璧还投资者账户。   投资者 T 日赎回肯求胜利后，基金管制东谈主将通过基金注册登记机构偏执相 关销售机构在 T＋10 日内将赎回款项划往基金份额持有东谈主账户，但中国证监会 另有公法的除外；如基金投资所处的主要商场有一个或一个以上休市时，基金管 理东谈主将通过注册登记机构偏执筹商基金销售机构最迟不跳跃 T＋13 日（包括该 日）内将赎回款项划往基金份额持有东谈主账户。国度外汇管制筹商公法有变更或本 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）             更新招募说明书 基金所投资商场的交易清理公法有变更时, 赎回款支付时期将相应疗养。在发生 无数赎回的情形时，款项的支付办法参照《基金合同》的联系要求处理。   五、申购与赎回的数额限制   本基金场外申购时，投资者通过代销机构网点申购本基金基金份额单笔最低 金额为东谈主民币 1 元（含申购费）；通过基金管制东谈主直销中心初度申购本基金 A 类 基金份额的最低金额为东谈主民币 50000 元（含申购费），通过基金管制东谈主直销中心 初度申购本基金 C 类基金份额的最低金额为东谈主民币 100 元；通过基金管制东谈干线 上直销系统申购本基金基金份额单笔最低金额为东谈主民币 1 元（含申购费）；各代 销机构对本基金最低申购金额及交易级差有其他公法的，以各代销机构的业务规 定为准。   投资者将当期分拨的基金收益转为相应类别的基金份额时，不受最低申购金 额的限制。投资者可屡次申购，对单个投资者累计持有基金份额的比例或数目不 设上限限制。法律法例、中国证监会另有公法的除外。   本基金场内申购的单笔申购最低金额为东谈主民币 1000 元。   场外单笔赎回不得少于 0.1 份，基金份额持有东谈主的基金账户在销售机构中基 金份额不及 0.1 份的，注册登记系统有权将全部剩余份额自动赎回。场内单笔赎 回不得少于 5 份，基金份额持有东谈主的基金账户在销售机构中基金份额不及 5 份 的，注册登记系统自动将剩余份额全部赎回。 基金管制东谈主应当采用公法单一投资者申购金额上限、基金限制上限或基金单日净 申购比例上限，以及断绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份 额持有东谈主的正当权益，具体公法请参见更新的招募说明书或筹商公告。 商场情况，在法律法例允许的情况下，疗养上述对申购金额、赎回份额、最低基 金份额余额和累计持有基金份额上限的数目限制，基金管制东谈主必须在疗养奏效前 依照《信息走漏办法》的联系公法在指定绪论上公告。   六、申购用度和赎回用度 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）                       更新招募说明书 递减，具体费率如下表所示：             购买金额（M）                 申购费率     M＜100 万                 0.80%     M≥500 万                 每笔 1000 元   本基金 A 类基金份额的场内申购费率由销售机构比照场外申购费率奉行。   本基金 C 类基金份额仅通达场外申购，且不收取申购用度。   本基金 A 类基金份额的申购用度由申购 A 类基金份额的投资东谈主承担，不列 入基金财产，主要用于本基金的商场引申、销售、注册登记等各项用度。 收取 1.5%的赎回费，对于接续持有期大于即是 7 日的投资者收的赎回费率不高 于 0.5%，随份额持有时期加多而递减。本基金 A 类基金份额具体的场外赎回费 率如下表所示：             持有时期（N）                 赎回费率     N＜7 天                   1.50%     N≥2 年                   0   本基金 A 类基金份额的场内赎回费率，本基金管制东谈主宝石续持有期少于 7 日的投资者收取 1.5%的赎回费，对于接续持有期大于即是 7 日的投资者收取的 赎回费率固定为 0.5%。   本基金 C 类基金份额仅绽开场外赎回，赎回费率随份额持有时期加多而递 减，本基金管制东谈主宝石续持有期少于 7 日的投资者收取 1.5%的赎回费，对于持 续持有期大于即是 7 日的投资者不收赎回费。   赎回用度由基金赎回东谈主承担。投资者可将其持有的全部或部分基金份额赎回。 本基金的赎回用度在投资者赎回本基金份额时收取，扣除用于商场引申、注册登 记费和其他手续费后的余额归基金财产，赎回费归入基金财产的比例不得低于法 律法例或中国证监会公法的比例下限。 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）                       更新招募说明书 费方式，基金管制东谈主最迟应于新的费率或收费方式实施日前 2 个处事日在指定媒 介上公告。 据商场情况制定基金促销谋划，针对特定地域范围、特定行业、特定职业的投资 者以及以特定交易方式等进行基金交易的投资者依期或不依期地开展基金促销 行径。在基金促销行径期间，按筹商监管部门要求履行筹商手续后，基金管制东谈主 不错恰当调低基金申购费率、基金赎回费率和调遣费率。   七、申购份额与赎回金额的算计   通过场外方式进行申购的，申购触及金额、份额的算计结果均保留到少许点 后两位，少许点后两位以后的部分四舍五入，由此产生的舛误计入基金财产；通 过场内方式申购的，申购触及金额的算计结果保留到少许点后两位，少许点后两 位以后的部分四舍五入，由此产生的舛误计入基金财产；申购触及份额的算计结 果保留到整数位，算计所得整数位后少许部分的份额对应的资金返还至投资者资 金账户。   （1）本基金 A 类基金份额，申购时申购份额算计公式为：   本基金 A 类基金份额可通过场内、场外两种方式进行申购，且以净申购金 额为基数给与比例费率算计申购用度。A 类基金份额的申购金额包括申购用度和 净申购金额，其中：   净申购金额 ＝ 申购金额 / （1 + 申购费率）   申购用度 ＝ 申购金额 — 净申购金额   申购份额 ＝ 净申购金额 / 申购当日 A 类基金份额净值   （注：对于 500 万（含）以上的适用实足用度数额的申购，净申购金额 ＝ 申购金额 — 申购用度）   例：某投资者通过场外投资 1 万元申购本基金 A 类基金份额，申购费率为   净申购金额 ＝ 10,000.00／(1＋0.8%) ＝ 9920.63 元   申购用度 ＝ 10,000.00 — 9920.63 ＝ 79.37 元   申购份额 ＝ 9920.63/1.050 ＝ 9448.22 份 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）                        更新招募说明书   即：投资者通过场外投资 1 万元申购本基金 A 类基金份额，假设申购当日 A 类基金份额净值为 1.050 元，则其可得到 9448.22 份 A 类基金份额。   （2）本基金 C 类基金份额仅可通过场外方式申购，申购时申购份额算计公 式为：   申购份额=申购金额/申购 C 日该类基金份额净值   例：假设某投资者在 T 日投资 50,000 元申购本基金 C 类基金份额，假设申 购当日 C 类基金份额净值为 1.052 元，则其可得到的申购份额算计如下：   申购份额 = 50,000.00/1.052=47,528.52 份   即：投资者投资 5 万元申购本基金 C 类基金份额，假设申购当日 C 类基金 份额净值为 1.052 元，则其可得到 47,528.52 份 C 类基金份额。   本基金给与“份额赎回”方式。基金赎回金额具体的算计方法如下：   基金的净赎回金额为赎回总额扣减赎回用度，其中：   赎回总额 ＝ 赎回份额 × 赎回当日该类基金份额净值   赎回用度 ＝ 赎回总额 × 赎回费率   净赎回金额 ＝ 赎回总额 — 赎回用度   例：某投资者场外赎回本基金 1 万份 A 类基金份额，持有时期为 8 个月， 对应的赎回费率为 0.5%，假设赎回当日 A 类基金份额净值是 1.050 元，则其可 得到的净赎回金额为：   赎回总额 ＝ 10,000.00×1.050 ＝ 10,500.00 元   赎回用度 ＝ 10,500.00×0.5% ＝ 52.50 元   净赎回金额 ＝ 10,500.00 － 52.50 ＝ 10,447.50 元   即：投资者场外赎回本基金 1 万份 A 类基金份额，持有时期为 8 个月，假 设赎回当日 A 类基金份额净值是 1.050 元，则其可得到的净赎回金额为 10,447.50 元。   T 日任一类基金份额净值＝T 日闭市后的该类基金资产净值/T 日该类基金 份额的余额数目   各类基金份额净值应当在估值日后 2 个处事日内走漏。遇特殊情况，经中 国证监会同意，不错恰当蔓延算计或公告。本基金各类基金份额净值的算计，均 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）                         更新招募说明书 保留到少许点后 3 位，少许点后第 4 位四舍五入。    申购的有用份额为按履行证实的申购金额在扣除相应的用度后，以当日该类 基金份额净值为基准算计。其中，通过场外方式进行申购的，申购份额算计结果 保留到少许点后两位，少许点后两位以后的部分四舍五入，由此产生的舛误计入 基金财产；通过场内方式申购的，申购份额算计结果保留到整数位，算计所得整 数位后少许部分的份额对应的资金返还至投资者资金账户。    例：某投资者通过场外投资 1 万元申购本基金 A 类基金份额，申购费率为    如果该投资者遴聘通过场内申购，则因场内份额保留至整数份，故投资者申 购所得份额为 9448 份，不及 1 份部分对应的申购资金返还给投资者。算计方法 如下：    履行净申购金额＝ 9448 ×1.050 ＝ 9920.40 元    退款金额 ＝ 10,000.00－9920.40－79.37 ＝ 0.23 元    赎回金额算计结果保留到少许点后两位，少许点后两位以后的部分四舍五入， 由此产生的舛误计入基金财产。 的范围内，加多基金场内申购或场内赎回的方式，基金管制东谈主应照章在指定绪论 上公告。    八、申购和赎回的注册登记    本基金申购与赎回的注册登记业务，按照基金注册登记机构的联系公法办理。 等闲情况下，投资者申购基金胜利后，基金注册登记机构在 T+2 日为投资者登记 权益并办理注册登记手续，投资者自 T+3 日（含该日）后有权赎回该部分基金 份额。    投资者赎回基金胜利后，基金注册登记机构在 T+2 日为投资者办理扣除权 益的注册登记手续。    基金注册登记机构不错在法律法例允许的范围内，照章对上述注册登记办理 时期进行疗养，基金管制东谈主应照章最迟于最先实施前 2 个处事日在指定绪论上公 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）               更新招募说明书 告。      九、断绝或暂停申购的情形及处理方式   除非出现如下情形，基金管制东谈主不得暂停或断绝基金投资者的申购肯求： 导致基金管制东谈主无法算计当日基金资产净值； 本基金平淡估值时； 受申购可能会影响或挫伤其他基金份额持有东谈主利益时； 东谈主员伤一火导致基金销售系统或基金注册登记系统或基金司帐系统无法平淡运行； 基金功绩产生负面影响，从而挫伤现存基金份额持有东谈主的利益； 可根据外管局的审批及商场情况进行疗养）； 格且给与估值期间仍导致公允价值存在要紧省略情趣时，经与基金托管东谈主协商确 认后，基金管制东谈主应当暂停接受投资东谈主的申购肯求； 份额的比例达到或者跳跃 50%，或者变相粉饰 50%蚁合度的情形时； 资者单日或单笔申购金额上限的；   发生上述情形之一的，申购款项将全额或部分退还投资者。发生上述 1 到 7 项、第 9 项、第 10 项和第 13 项暂停申购情形时，基金管制东谈主应当在指定绪论上 刊登暂停申购公告。   在暂停申购的情况摒除时，基金管制东谈主应实时复原申购业务的办理，并依照 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）             更新招募说明书 联系公法在指定绪论公告。      十、暂停赎回或者减慢支付赎回款项的情形及处理方式   除非出现如下情形，基金管制东谈主不得断绝接受或暂停基金份额持有东谈主的赎回 肯求或者减慢支付赎回款项： 遇公众节沐日，可能影响本基金投资，或导致基金管制东谈主无法算计当日基金资产 净值； 导致本基金的现款支付出现穷苦； 能影响本基金平淡估值与投资时； 受赎回可能会影响或挫伤其他基金份额持有东谈主利益时； 东谈主员伤一火导致基金销售系统或基金注册登记系统或基金司帐系统无法平淡运行 时； 格且给与估值期间仍导致公允价值存在要紧省略情趣时，经与基金托管东谈主协商确 认后，基金管制东谈主应当采用暂停接受投资东谈主的赎回肯求或减慢支付赎回款项的措 施；   发生上述情形之一的，基金管制东谈主应在当日立即向中国证监会备案。已接受 的赎回肯求，基金管制东谈主将足额支付；如暂时不可足额支付的，可展期支付部分 赎回款项，按每个赎回肯求东谈主已被接受的赎回肯求量占已接受赎回肯求总量的比 例分拨给赎回肯求东谈主，未支付部分由基金管制东谈主按照发生的情况制定相应的处理 办法在 20 个处事日内赐与支付。   同期，在出现上述第 3 款的情形时，对已接受的赎回肯求可展期支付赎回款 项，最长不跳跃支付时期 20 个处事日，并在指定绪论上公告。投资者在肯求赎 回时可预先遴聘将当日可能未获受理部分赐与捣毁。 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）           更新招募说明书   暂停基金的赎回，基金管制东谈主应实时在指定绪论上刊登暂停赎回公告。   在暂停赎回的情况摒除时，基金管制东谈主应实时复原赎回业务的办理，并依照 联系公法在指定绪论上公告。   十一、无数赎回的情形及处理方式   本基金单个绽开日，基金净赎回肯求（赎回肯求总和加上基金调遣中转出申 请份额总和后扣除申购肯求总和及基金调遣中转入肯求份额总和后的余额）跳跃 上一日基金总份额的 10%时，即以为发生了无数赎回。   当出现无数赎回时，基金管制东谈主不错根据本基金其时的资产组合气象决定全 额赎回或部分顺延赎回。   （1）全额赎回：当基金管制东谈主以为有才略支付投资者的全部赎回肯求时， 按平淡赎回顺序奉行。   （2）部分顺延赎回：当基金管制东谈主以为支付投资者的赎回肯求有穷苦或认 为支付投资者的赎回肯求可能会对基金的资产净值形成较大波动时，基金管制东谈主 在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额的 10%的前提下，对其余赎回肯求 展期赐与办理。对于单个基金份额持有东谈主的赎回肯求，应当按照其肯求赎回份额 占当日肯求赎回总份额的比例，详情该单个基金份额持有东谈主当日办理的赎回份额； 投资者未能赎回部分，除投资者在提交赎回肯求时遴聘将当日未获办理部分赐与 捣毁外，蔓延至下一个绽开日办理，赎回价钱为下一个绽开日该类基金份额的价 格。依照上述公法转入下一个绽开日的赎回不享有赎回优先权，并依此类推，直 到全部赎回为止。部分顺延赎回不受单笔赎回最低份额的限制。   （3）如果发生无数赎回，且单个绽开日内单个基金份额持有东谈主肯求赎回的 基金份额占前一绽开日基金总份额的比例跳跃 30%时，本基金管制东谈主不错对该单 个基金份额持有东谈主跳跃 30%比例的赎回肯求实施展期办理赎回肯求。   对该单个基金份额持有东谈主不跳跃 30%比例的赎回肯求，与当日其他赎回肯求 一皆，按上述（1）、（2）方式处理。如下一绽开日，该单一基金份额持有东谈主剩 余未赎回部分仍旧超出前一绽开日基金总份额的 30%时，连续按前述公法处理， 直至该单一基金份额持有东谈主单个绽开日内肯求赎回的基金份额占前一绽开日基 金总份额的比例低于 30%。 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）           更新招募说明书   基金管制东谈主在履行恰当顺序后，有权根据其时商场环境疗养前述比例及处理 公法，并在指定绪论上进行公告。   （4）无数赎回的公告：当发生无数赎回并顺延赎回时，基金管制东谈主应在 2 日 内通过指定绪论或基金代销机构的网点刊登公告。同期以邮寄、传真或《招募说 明书》公法的其他方式陈述基金份额持有东谈主，并说明联系处理方法。   本基金一语气 2 个绽开日以上发生无数赎回，如基金管制东谈主以为有必要，可暂 停接受赎回肯求；如故接受的赎回肯求不错减慢支付赎回款项，但不得跳跃支付 时期 20 个处事日，并应当在指定绪论上公告。   十二、其他暂停申购和赎回的情形及处理方式   发生《基金合同》或《招募说明书》中未予载明的事项，但基金管制东谈主有正 当事理以为需要暂停基金申购、赎回的，不错在履行届时有用的正当顺序后，暂 停接受投资者的申购、赎回肯求。   十三、重新绽开申购或赎回的公告   如果发生暂停的时期为一天，基金管制东谈主应于重新绽开日在指定绪论上刊登 基金重新绽开申购或赎回的公告并公布最近一个绽开日的各类基金份额净值。   如果发生暂停的时期跳跃一天但少于两周，暂停收尾基金重新绽开申购或赎 回时，基金管制东谈主应提前 2 个处事日在指定绪论上刊登基金重新绽开申购或赎回 的公告，并在重新最先办理申购或赎回的绽开日公告最近一个绽开日的各类基金 份额净值。   如果发生暂停的时期跳跃两周（含两周），暂停期间，基金管制东谈主自行详情 公告加屡次数，并根据《信息走漏办法》在指定绪论刊登公告。暂停收尾基金重 新绽开申购或赎回时，基金管制东谈主应提前 2 个处事日在指定绪论上一语气刊登基金 重新绽开申购或赎回的公告，并在重新绽开申购或赎回日公告最近一个绽开日的 各类基金份额净值。   十四、基金的调遣   为粗浅基金份额持有东谈主，改日在各项期间条件和准备完备的情况下，投资者 不错依照基金管制东谈主的联系公法遴聘在本基金和基金管制东谈主管制的其他基金之 间进行基金调遣。基金调遣的数额限制、调遣费率等具体公法不错由基金管制东谈主 届时另行公法并公告。   十五、转托管 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）           更新招募说明书   本基金面前实行份额托管的交易轨制。投资者可将所持有的基金份额从一个 交易账户转入另一个交易账户进行交易。具体办理方法参照业务公法的联系公法 以及基金代销机构的业务公法。   （一）基金份额的登记 份额登记在注册登记系统基金份额持有东谈主绽开式基金账户下；场内认购、申购或 上市交易买入的基金份额登记在证券登记结算系统基金份额持有东谈主证券账户下。 易，也不错肯求场内赎回。 交易所上市交易，也不不错径直肯求场内赎回。   （二）系统内转托管 不同销售机构（网点）之间或证券登记结算系统内不同会员单元（席位）之间进 行转托管的行动。 务的销售机构（网点）时，须办理已持有基金份额的系统内转托管。 易或场内赎回的会员单元（席位）时，须办理已持有基金份额的系统内转托管。   具体办理方法参照筹买卖务公法的联系公法以及基金代销机构的业务公法。   （三）跨系统转登记 统和证券登记结算系统之间进行转登记的行动。除非基金管制东谈主另行公告，本基 金不守旧 C 类基金份额进行跨系统转登记。 筹商公法办理。   十六、依期定额投资谋划   依期定额投资谋划是基金申购业务的一种方式，投资者可通过基金销售机构 提交肯求，约定每期扣款日、扣款金额及扣款方式，由指定的销售机构于每期约 定扣款日在投资者指定资金账户内自动完成扣款和基金申购肯求。依期定额投资 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）                  更新招募说明书 谋划并不组成对基金日常申购、赎回等业务的影响，投资者在办理筹商基金依期 定额投资谋划的同期，仍然不错进行日常申购、赎回业务。   投资者可通过经本基金管制东谈主公告可办理本业务的销售机构网点肯求办理 本业务。本基金管制东谈主可根据情况增减开办该业务的销售机构，并赐与公告。   具体办理方法参照《汇添富基金管制股份有限公司绽开式基金业务公法》的 联系公法以及基金代销机构的业务公法。   本基金 A 类基金份额自 2011 年 9 月 22 日起最先办理依期定额投资业务，本 基金 C 类基金份额自 2023 年 5 月 19 日起最先办理依期定额投资业务。   十七、基金的非交易过户   非交易过户是指不给与申购、赎回等基金交易方式，将一定数目的基金份额 按照一定例则从某一投资者基金账户飘舞到另一投资者基金账户的行动。   基金注册登记机构只受理继承、捐赠、司法强制奉行和经注册登记机构认同 的其他情况下的非交易过户。其中，“继承”指基金份额持有东谈主弃世，其持有的 基金份额由其正当的继承东谈主继承；“捐赠”指基金份额持有东谈主将其正当持有的基 金份额捐馈遗福利性质的基金会或社会团体的情形；“司法奉行”是指司法机构 依据奏效司法文牍将基金份额持有东谈主理有的基金份额强制划转给其他当然东谈主、法 东谈主、社会团体或其他组织。非论在上述何种情况下，接受划转的主体应顺应筹商 法律法例和《基金合同》公法的持有本基金份额的投资者的条件。办理非交易过 户必须提供基金注册登记机构要求提供的筹商尊府。   基金注册登记机构受理上述情况下的非交易过户，其他销售机构不得办理该 项业务。对于顺应条件的非交易过户肯求按基金注册登记机构、深圳证券交易所 等筹商机构筹买卖务公法的联系公法办理。   十八、基金的冻结与解冻   基金注册登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻 以及注册登记机构认同的其他情况下的冻结与解冻。基金份额被冻结的，被冻结 部分产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然参与收益分拨。   十九、实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回   本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见本招募说明书“侧袋 机制”章节的公法或筹商公告。 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）            更新招募说明书                第十一部分 基金的用度与税收      一、基金用度的种类 用； 《基金合同》及相应左券的公法，由基金管制东谈主根据其他联系法例及相应左券的 公法，按用度开销金额支付，列入或摊入当期基金用度； 征费、关税、印花税、交易偏执他税收及预扣提税（以及与前述各项联系的任何 利息及用度）（简称“税收”）； 讼、追索用度； 用度。   本基金辨认清理时所发生用度，按履行开销额从基金财产总值中扣除。      二、基金用度计提方法、计提圭臬和支付方式   本基金的管制费按前一日基金资产净值的 1.00%的年费率计提。算计方法如 下： 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）              更新招募说明书   H ＝ E × 1.00% ÷ 当年天数   H 为逐日应计提的基金管制费   E 为前一日的基金资产净值   基金的管制费逐日算计，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金托管东谈主根 据基金管制东谈主的授权寄予书，于次月前 5 个处事日内从基金财产中一次性支付给 基金管制东谈主。若遇法定节沐日、公放假等,支付日历顺延。   本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.2%的年费率计提。算计方法如 下：   H ＝ E × 0.2% ÷ 当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值   基金的托管费逐日算计，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金托管东谈主根 据基金管制东谈主的授权寄予书，于次月前 5 个处事日内从基金财产中一次性支付给 基金托管东谈主。若遇法定节沐日、公休日等,支付日历顺延。   本基金 A 类基金份额不收取基金销售服务费，C 类基金份额的基金销售服 务费年费率为 0.40%。本基金 C 类基金份额的基金销售服务费按前一日 C 类基 金资产净值的 0.40%年费率计提。   算计方法如下：   H＝E×0.40%÷当年天数   H 为 C 类基金份额逐日应计提的销售服务费   E 为 C 类基金份额前一日基金资产净值   基金销售服务费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金管制东谈主 向基金托管东谈主发送基金销售服务费划款指示，基金托管东谈主复核后于次月前 5 个工 作日内从基金财产中一次性支付。若遇法定节沐日、公休日等，支付日历顺延。   基金销售服务费主要用于本基金接续销售以及基金份额持有东谈主服务等各项 用度。   上述“一、基金用度的种类”中第 4－14 项用度，根据联系法例及相应左券规 定，按用度履行开销金额列入或摊入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）           更新招募说明书      三、不列入基金用度的名堂   下列用度不列入基金用度： 基金财产的损失； 费、信息走漏用度等用度； 目。      四、用度疗养   基金管制东谈主和基金托管东谈主协商一致后，可根据基金发展情况疗养基金管制费 率、基金托管费率和销售服务费率等筹商费率。   调高基金管制费率、基金托管费率和销售服务费率，须召开基金份额持有东谈主 大会审议，除非基金合同、筹商法律法例或监管机构另有公法；调低基金管制费 率、基金托管费率和销售服务费率，不消召开基金份额持有东谈主大会。   基金管制东谈主必须最迟于新的费率实施日前 2 个处事日在指定绪论上公告，并 在公告日分别报中国证监会和基金管制东谈主主要办公场合所在地中国证监会派出 机构备案。      五、基金税收   本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按各个国度税收法律、法 规奉行。 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）            更新招募说明书                  第十二部分 基金的财产   一、基金资产总值   基金资产总值是指购买的各类证券及单据价值、银行进款本息和基金应收的 申购基金款以偏执他投资所形成的价值总和。   其组成主要有：   二、基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   三、基金财产的账户   本基金根据筹商法律法例开立基金资金账户以及证券账户。开立的基金专用 账户与基金管制东谈主、基金托管东谈主、境外托管东谈主、境外投资参谋人、基金代销机构和 基金注册登记机构自有的财产账户以偏执他基金财产账户相孤立。   四、基金财产的看护和刑事使命   本基金财产孤立于基金管制东谈主、基金托管东谈主的财产，并由基金托管东谈主看护。 基金管制东谈主、基金托管东谈主不得将基金财产归入其固有财产；基金管制东谈主、基金托 管东谈主因基金财产的管制、运用或其他情形而取得的财产和收益，归入基金财产。 基金管制东谈主、基金托管东谈主、基金注册登记机构和基金代销机构以其自有的财产承 担其自身的法律使命，其债权东谈主不得对本基金财产利用请求冻结、扣押或其他权 利。基金管制东谈主、基金托管东谈主因照章遣散、被照章捣毁或者被照章宣告歇业等原 因进行清理的，基金财产不属于其清欢迎产。除照章律法例和《基金合同》的规 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）         更新招募说明书 定刑事使命外，基金财产不得被刑事使命。   基金管制东谈主管制运作基金财产所产生的债权，不得与其固有资产产生的债务 相互对消；基金管制东谈主管制运作不同基金的基金财产所产生的债权债务不得相互 对消。   在顺应本合同和托管左券联系资产看护的要求下，对境外托管东谈主的歇业而产 生的损失，基金托管东谈主应采用措施进行追偿，基金管制东谈主配合基金托管东谈主进行追 偿。基金托管东谈主存在颠倒或过失行动的，答应担补偿使命。   基金管制东谈主和基金托管东谈主可将其义务寄予第三方，并对第三方处理联系本基 金事务的行动承担使命。   基金托管东谈主偏执寄予的境外托管东谈主应妥善保存基金管制东谈主基金财产汇入、汇 出、兑换、收汇、现款来回及证券交易的记录、凭证等筹商尊府，并按公法的期 限看护，在顺应法律法例以及基金合同公法的前提下，基金托管东谈主寄予的境外托 管东谈主理有的与境外托管东谈主账户筹商的尊府的看护可按照境外托管东谈主的业务惯例 看护。   五、实施侧袋机制期间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户联系的用度不错从侧袋账户中列支，但 应待侧袋账户资产变现后方可列支，联系用度可酌情收取或减免，但不得收取管 理费，详见本招募说明书“侧袋机制”章节的公法。 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）            更新招募说明书                 第十三部分 基金资产估值   一、估值办法   基金资产估值的办法是客不雅、准确地反应基金资产是否保值、升值，依据经 基金资产估值后详情的基金资产净值而算计出的基金份额净值，是算计基金申购 与赎回价钱的基础。   二、估值日   本基金的估值日为本基金的绽开日以及国度法律法例公法需要对外走漏基 金净值的非绽开日。   三、估值方法   （1）交易所上市的有价证券（包括股票、权证、存托凭证、ETF 基金等）， 以其估值日在证券交易所挂牌的市价（收盘价）估值；估值日无交易的，以最近 交易日的市价（收盘价）估值。   （2）交易所上市实行净价交易的债券按估值日收盘价估值，估值日莫得交 易的，按最近交易日的收盘价估值。交易所上市未实行净价交易的债券按估值日 收盘价减去债券收盘价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值；估值日莫得 交易的，按最近交易日债券收盘价减去债券收盘价中所含的债券应收利息得到的 净价进行估值。   （1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交易所挂牌 的团结股票的市价（收盘价）估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价） 估值；   （2）初度公开采行未上市的股票、债券和权证等按成本估值。 股权证不错在交易所交易，则按照 1 中详情的方法进行估值；不可在交易所交易 的配股权证，如果收盘价高于配股价，则按收盘价和配股价的差额进行估值，如 果收盘价低于或即是配股价，则估值为零。 报价系统提供的报价进行估值。 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）           更新招募说明书 布估值日的净值的，以估值日前最新的净值进行估值。   （1）估值算计中触及好意思元、港币、日元、欧元、英镑等五种主要货币对东谈主 民币汇率的，将依据下列信息提供机构所提供的汇率为基准：当日中国东谈主民银行 公布的东谈主民币与主要货币的中间价。   （2）其他货币给与好意思元当作中间货币进行换算，与好意思元的汇率则以估值日 彭博伦敦时期 16：00 报价数据为准。   若无法取得上述汇率价钱信息时，以基金托管东谈主或境外托管东谈主所提供的合理 公开外汇商场交易价钱为准。 进行估值，均应被以为给与了恰当的估值方法。然则，如有可信字据表明按上述 方法进行估值不可客不雅反应其公允价值的，基金管制东谈主可根据具体情况与基金托 管东谈主约定后，按最能反应公允价值的价钱估值。 按国度最新公法估值。   根据《基金法》，基金管制东谈主算计并公告基金资产净值，基金托管东谈主复核、 审查基金管制东谈主算计的基金资产净值。因此，就与本基金联系的司帐问题，如经 筹商各方在对等基础上充分考虑后，仍无法达成一致的主见，按照基金管制东谈主对 基金资产净值的算计结果对外赐与公布。   四、估值对象   本基金所领有的各类有价证券。   五、估值顺序   基金日常估值由基金管制东谈主进行。基金管制东谈主完成估值后，将估值结果以双 方认同的方式发送给基金托管东谈主，基金托管东谈主按法律法例、《基金合同》公法的 估值方法、时期、顺序进行复核，复核无误后，以两边认同的方式发送给基金管 理东谈主；月末、年中庸年末估值复核与基金司帐账办法查对同期进行。   在法律法例和中国证监会允许的情况下，基金管制东谈主与基金托管东谈主不错各自 寄予第三方机构进行基金资产估值，但不改换基金管制东谈主与基金托管东谈主对基金资 产估值各自承担的使命。 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）           更新招募说明书   六、基金份额净值的证实和估值弊端的处理   各类基金份额净值的算计均保留到少许点后 3 位，少许点后第 4 位四舍五 入。当基金估值出现影响任一类基金份额净值的弊端时，基金管制东谈主应当立即纠 正，并采用合理的措施细心损失进一步扩大；估值弊端偏差达到该类基金份额净 值的 0.5%时，基金管制东谈主应当公告，并报中国证监会备案。因基金估值弊端给 投资者形成损失的，应先由基金管制东谈主承担，基金管制东谈主对不应由其承担的使命， 有权向罪戾东谈主追偿。   对于差错处理，本合同确当事东谈主按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金管制东谈主或基金托管东谈主、或注册登记机构、 或代理销售机构、或投资者自身的罪戾形成差错，导致其他当事东谈主遭受损失的， 罪戾的使命东谈主应当对由于该差错遭受损失确当事东谈主（“受损方”）按下述“差错 处理原则”给予补偿承担补偿使命。   上述差错的主要类型包括但不限于：尊府申报差错、数据传输差错、数据计 算差错、系统故障差错、下达指示差错等；对于因期间原因引起的差错，若系同 行业现存期间水平不可猜想、不可幸免、并不可克服的客不雅情况，按下列联系不 可抗力的约定处理。   由于不可抗力原因形成投资者的交易尊府灭失或被弊端处理或形成其他差 错，因不可抗力原因出现差错确当事东谈主不对其他当事东谈主承担补偿使命，但因该差 错取得不当得利确当事东谈主仍应负有返还不当得利的义务。   因基金估值弊端给投资者形成损失，在基金管制东谈主可承担的范围内应先由基 金管制东谈主承担，基金管制东谈主对不应由其承担的使命，有权根据罪戾原则，向罪戾 东谈主追偿，本左券确当事东谈主应将按照以下约定处理。   （1）如给与公法的估值方法进行处理，若基金管制东谈主净值算计出错，基金 托管东谈主在复核过程中莫得发现，且形成投资东谈主损失的，由两边根据罪戾进度按比 例承担相应的使命；如基金管制东谈主给与公法估值方法外的方法详情一个价钱进行 估值的情形并已见告基金托管东谈主的情形下，若基金管制东谈主净值算计出错，基金托 管东谈主在复核过程中莫得发现或未建议异议，且形成投资东谈主损失的，两边按照料制 费率和托管费率的比例各自承担相应的使命。 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）           更新招募说明书   （2）如基金管制东谈主和基金托管东谈主对基金份额净值的算计结果不可达成一致 时，基金托管东谈主应有义务协助基金管制东谈主寻找基金份额净值算计结果不一致的原 因。为幸免不可按时公布基金份额净值的情形，以基金管制东谈主的算计结果对外公 布，基金管制东谈主应在片面对外公告基金资产净值算计结果时注明未经基金托管 东谈主复核，基金托管东谈主有权将联系情况向监管机构证明，由此给投资者和基金形成 的损失，由基金管制东谈主承担补偿使命；   （3）如基金管制东谈主未经基金托管东谈主复核，片面对外公告基金净值算计结 果应该在公告上表明未经基金托管东谈主复核。因基金管制东谈主未经基金托管东谈主复核而 片面对外公布的基金资产净值算计结果或公告的算计结果与基金托管东谈主（最终） 复核结果不一致而形成的损失，由基金管制东谈主承担，基金托管东谈主不承担任何使命。   （4）由于证券交易所，交易商场及登记结算公司及数据供应商或其他第三 方发送的数据弊端，券商或交易对家的成交答复弊端或延误，或由于其他不可抗 力原因，基金管制东谈主和基金托管东谈主诚然如故采用必要、恰当、合理的措施进行检 查，然则未能发现该弊端的，由此形成的基金资产估值弊端，基金管制东谈主和基金 托管东谈主不错罢免补偿使命。但基金管制东谈主和基金托管东谈主应当积极采用必要的措施 摒除由此形成的影响。   （5）法律法例或者监管部门另有公法的，从其公法。如果行业有通行作念法， 基金管制东谈主和基金托管东谈主两边应本着对等和保护基金持有东谈主利益的原则进行协 商。   （6）差错已发生，但尚未给当事东谈主形成损失机，差错使命方应实时协调各 方，实时进行更正，因更正差错发生的用度由差错使命方承担；由于差错使命方 未实时更正已产生的差错，给当事东谈主形成损失的由差错使命方承担；若差错使命 方如故积极协调，况兼有协助义务确当事东谈主有充足的时期进行更正而未更正，则 其应当承担相应补偿使命。差错使命方应付更正的情况向联系当事东谈主进行证实， 确保差错已得到更正。   （7）差错的使命方对可能导致联系当事东谈主的径直损失负责，不对迤逦损失 负责，况兼仅对差错的联系径直当事东谈主负责，不对第三方负责。   （8）因差错而获取不当得利确当事东谈主负有实时返还不当得利的义务。但差 错使命方仍应付差错负责，如果由于获取不当得利确当事东谈主不返还或不全部返还 不当得利形成其他当事东谈主的利益损失（“受损方”），则差错使命方应补偿受损方 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）          更新招募说明书 的损失，并在其支付的补偿金额的范围内对获取不当得利确当事东谈主享有要求托付 不当得利的权利；如果获取不当得利确当事东谈主如故将此部分不当得利返还给受损 方，则受损方应当将其如故获取的补偿额加上如故获取的不当得利返还的总和超 过其履行损失的差额部分支付给差错使命方。   （9）差错疗养给与尽量复原至假设未发生差错的正确情形的方式。   （10）差错使命方断绝进行补偿时，如果因基金管制东谈主罪戾形成基金资产损 失机，基金托管东谈主应为基金的利益向基金管制东谈主追偿，如果因基金托管东谈主罪戾造 成基金资产损失机，基金管制东谈主应为基金的利益向基金托管东谈主追偿。除基金管制 东谈主和托管东谈主之外的第三方形成基金资产的损失，并断绝进行补偿时，由基金管制 东谈主负责向差错方追偿。   （11）如果出现差错确当事东谈主未按公法对受损方进行补偿，况兼依据法律、 行政法例、《基金合同》或其他公法，基金管制东谈主自行或依据法院判决、仲裁裁 决对受损方承担了补偿使命，则基金管制东谈主有权向出现罪戾确当事东谈主进行追索， 并有权要求其补偿或补偿由此发生的用度和遭受的损失。   （12）由于证券交易所、交易商场及登记结算公司及数据供应商发送的数据 弊端，券商或交易对家的成交答复弊端或延误，或由于其他不可抗力原因，基金 管制东谈主和基金托管东谈主诚然如故采用必要、恰当、合理的措施进行查验，然则未能 发现该弊端的，由此形成的基金资产估值弊端，基金管制东谈主和基金托管东谈主不错免 除补偿使命。但基金管制东谈主和基金托管东谈主应当积极采用必要的措施摒除由此形成 的影响。   （13）按法律法例公法的其他原则处理差错。   差错被发现后，联系确当事东谈主应当实时进行处理，处理的顺序如下：   （1）查明差错发生的原因，列明通盘确当事东谈主，并根据差错发生的原因确 定差错的使命方；   （2）根据差错处理原则或当事东谈主协商的方法对因差错形成的损失进行评估；   （3）根据差错处理原则或当事东谈主协商的方法由差错的使命方进行更正和赔 偿损失；   （4）根据差错处理的方法，需要修改基金注册登记机构的交易数据的，由 基金注册登记机构进行更正，并就差错的更正向联系当事东谈主进行证实； 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）           更新招募说明书   （5）基金管制东谈主及基金托管东谈主任一类基金份额净值算计弊端偏差达到该类 基金份额净值的 0.5%时，基金管制东谈主应当公告并报中国证监会备案。   七、暂停估值的情形 其他原因暂停交易时； 资产价值时； 投资者的利益，已决定蔓延估值； 出售或无法评估基金资产的情形； 商证实后，基金管制东谈主应当暂停估值；   八、特殊情形的处理 资产估值弊端处理； 原因，基金管制东谈主和基金托管东谈主诚然如故采用必要、恰当、合理的措施进行查验， 然则未能发现该弊端的，由此形成的基金资产估值弊端，基金管制东谈主和基金托管 东谈主不错罢免补偿使命。但基金管制东谈主、基金托管东谈主应当积极采用必要的措施摒除 由此形成的影响。   九、实施侧袋机制期间的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披 露主袋账户的基金净值信息，暂停走漏侧袋账户份额净值。 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）            更新招募说明书                第十四部分 基金的收益与分拨   一、基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相 关用度后的余额，基金已已毕收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   二、基金可供分拨利润   基金可供分拨利润指截止收益分拨基准日基金未分拨利润与未分拨利润中 已已毕收益的孰低数。   三、基金收益分拨原则 次，每次收益分拨比例不得低于该次收益分拨基准日（即可供分拨利润算计截止 日）可供分拨利润的 10%，若《基金合同》奏效起火 3 个月可不进行收益分拨； 金红利或将现款红利自动转为对应类别的基金份额进行再投资；若投资者不遴聘， 本基金默许的收益分拨方式是现款分成；登记在证券登记结算系统基金份额持有 东谈主深圳证券账户下的基金份额，只可遴聘现款分成的方式，具体权益分拨顺序等 联系事项恪守深圳证券交易所及中国证券登记结算有限使命公司的筹商公法； 日的各类基金份额净值减去每单元该类基金份额收益分拨金额后不可低于面值；   四、收益分拨决策   基金收益分拨决策中应载明截止收益分拨基准日的可供分拨利润、基金收益 分拨对象、分拨时期、分拨数额及比例、分拨方式等内容。   五、收益分拨决策的详情、公告与实施   基金收益分拨决策由基金管制东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核。   基金收益分拨决策详情后，基金管制东谈主在 2 日内在指定绪论公告。   基金红利披发日距离收益分拨基准日（即可供分拨利润算计截止日）的时期 不得跳跃 15 个处事日。基金管制东谈主向基金托管东谈主下达收益分拨的付款指示，基 金托管东谈主按指示将收益分拨的全部资金划入基金管制东谈主的指定账户。 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）         更新招募说明书   六、基金收益分拨中发生的用度    基金收益分拨时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当 投资者的现款红利小于一定金额，不及于支付银行转账或其他手续用度时，基金 注册登记机构可将基金份额持有东谈主的现款红利自动转为对应类别的基金份额。红 利再投资的算计方法，依照业务公法奉行。   七、实施侧袋机制期间的收益分拨   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分拨，详见本招募说明书“侧 袋机制”章节的公法。 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）                    更新招募说明书                 第十五部分 基金的司帐与审计      一、基金司帐政策 司帐核算，基金管制东谈主按照联系公法编制基金司帐报表； 并以书面方式证实。 寸及风险分析年度证明。      二、基金的年度审计 筹买卖务阅历的司帐师事务所偏执注册司帐师对本基金的年度财务报表进行审 计； 东谈主同意； 换司帐师事务所需在 2 日内在在指定绪论上公告。 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）           更新招募说明书                第十六部分 基金的信息走漏   一、本基金的信息走漏应顺应《基金法》、                     《运作办法》、                           《信息走漏办法》、 《试行办法》、《陈述》、《基金合同》偏执他联系公法。   二、信息走漏义务东谈主   本基金信息走漏义务东谈主包括基金管制东谈主、基金托管东谈主、召集基金份额持有东谈主 大会的基金份额持有东谈主等法律法例和中国证监会公法的当然东谈主、法东谈主和违警东谈主组 织。   本基金信息走漏义务东谈主以保护基金份额持有东谈主利益为根柢起点，按照法律 法例和中国证监会的公法走漏基金信息，并保证所走漏信息的真实性、准确性、 好意思满性、实时性、简明性和易得性。   本基金信息走漏义务东谈主应当在中国证监会公法时期内，将应予走漏的基金信 息通过中国证监会指定的寰宇性报刊（以下简称“指定报刊”）和指定互联网网 站（以下简称“指定网站”，包括基金管制东谈主网站、基金托管东谈主网站、中国证监 会基金电子走漏网站）等绪论走漏，并保证基金投资者大致按照《基金合同》约 定的时期和方式查阅或者复制公开走漏的信息尊府。   三、本基金信息走漏义务东谈主承诺公开走漏的基金信息，不得有下列行动：   四、本基金公开走漏的信息应给与中语文本。如同期给与外文文本的，基金 信息走漏义务东谈主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中语 文本为准。   本基金公开走漏的信息给与阿拉伯数字；除颠倒说明外，货币单元为东谈主民币 元。   五、公开走漏的基金信息   公开走漏的基金信息包括： 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）           更新招募说明书   （一）《招募说明书》、《基金合同》、《托管左券》、基金产物尊府纲领   基金召募肯求经中国证监会核准后，基金管制东谈主在基金份额发售的 3 日前， 将《招募说明书》、《基金合同》摘抄登载在指定绪论；基金管制东谈主、基金托管 东谈主应当将《基金合同》、《托管左券》登载在网站上。 说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产物特性、风险揭示、信息披 露及基金份额持有东谈主服务等内容。《基金合同》奏效后，基金招募说明书的信息 发生要紧变更的，基金管制东谈主应当在三个处事日内，更新基金招募说明书并登载 在指定网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金管制东谈主至少每年更新 一次。基金辨认运作的，基金管制东谈主不再更新基金招募说明书。 金份额持有东谈主大会召开的公法及具体顺序，说明基金产物的特性等触及基金投资 者要紧利益的事项的法律文献。 作监督等行径中的权利、义务关系的法律文献。 明的基金纲领信息。《基金合同》奏效后，基金产物尊府纲领的信息发生要紧变 更的，基金管制东谈主应当在三个处事日内，更新基金产物尊府纲领，并登载在指定 网站及基金销售机构网站或营业网点；基金产物尊府纲领其他信息发生变更的， 基金管制东谈主至少每年更新一次。基金辨认运作的，基金管制东谈主不再更新基金产物 尊府纲领。   （二）基金份额发售公告   基金管制东谈主应当就基金份额发售的具体事宜编制《发售公告》，并在走漏《招 募说明书》确当日登载于指定绪论。   （三）《基金合同》奏效公告   基金管制东谈主应当在《基金合同》奏效的次日在指定绪论登载《基金合同》生 效公告。   （四）基金份额上市交易公告书   基金份额获准在证券交易所上市交易的，基金管制东谈主应当在基金份额上市交 易的三个处事日前，将基金份额上市交易公告书登载在指定报刊和网站上。 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）           更新招募说明书   （五）基金净值信息   《基金合同》奏效后，在最先办理基金份额申购或者赎回前，基金管制东谈主应 当至少每周公告一次基金资产净值和各类基金份额净值。   在最先办理基金份额申购或者赎回后，基金管制东谈主应当不晚于每个估值日后 基金份额净值和基金份额累计净值。   基金管制东谈主应当在不晚于半年度和年度临了一日后一个处事日的次日，在指 定网站走漏半年度和年度临了一日的各类基金份额净值和基金份额累计净值。   （六）基金份额申购、赎回价钱   基金管制东谈主应当在《基金合同》、招募说明书等信息走漏文献上载明基金份 额申购、赎回价钱的算计方式及联系申购、赎回费率，并保证投资者大致在基金 销售机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息尊府。   （七）基金依期证明，包括基金年度证明、基金中期证明和基金季度证明   基金管制东谈主应当在每年收尾之日起三个月内，编制完成基金年度证明，将年 度证明登载在指定网站上，并将年度证明教唆性公告登载在指定报刊上。基金年 度证明中的财务司帐证明应当经过具有证券、期货筹买卖务阅历的司帐师事务所 审计。   基金管制东谈主应当在司帐年度收尾后 60 个处事日内向证监会提交包括繁衍品 头寸及风险分析年度证明。   基金管制东谈主应当在上半年收尾之日起两个月内，编制完成基金中期证明，将 中期证明登载在指定网站上，并将中期证明教唆性公告登载在指定报刊上。   基金管制东谈主应当在季度收尾之日起 15 个处事日内，编制完成基金季度证明， 将季度证明登载在指定网站上，并将季度证明教唆性公告登载在指定报刊上。   《基金合同》奏效不及 2 个月的，基金管制东谈主不错不编制当期季度证明、中 期证明或者年度证明。   基金管制东谈主应在中期证明、年度证明等文献中走漏基金组结伙产情况偏执流 动性风险分析等。   如证明期内出现单一投资者持有基金份额达到或跳跃基金总份额 20%的情 形，为保障其他投资者利益，基金管制东谈主至少应当在依期证明“影响投资者决策 的其他环节信息”项下走漏该投资者的类别、证明期末持有份额及占比、证明期 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）            更新招募说明书 内持有份额变化情况及本基金的独到风险，中国证监会认定的特殊情形除外。   （八）临时证明   本基金发生要紧事件，联系信息走漏义务东谈主应当在 2 日内编制临时证明书， 并登载在指定报刊和指定网站上。   前款所称要紧事件，是指可能对基金份额持有东谈主权益或者基金份额的价钱产 生要紧影响的下列事件： 基金份额登记机构，基金改聘司帐师事务所； 事项，基金托管东谈主寄予基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 所发生变更； 东谈主变更； 负责东谈主发生变动； 基金托管东谈主专门基金托管部门的主要业务东谈主员在最近 12 个月内变动跳跃百分之 三十； 要紧行政处罚、刑事处罚，基金托管东谈主或其专门基金托管部门负责东谈主因基金托管 业务筹商行动受到要紧行政处罚、刑事处罚； 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）            更新招募说明书 履行左右东谈主或者与其有要紧是非关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证 券，或者从事其他要紧关联交易事项，但中国证监会另有公法的除外； 方式和费率发生变更；   本基金发生无数赎回并展期办理； 格产生要紧影响的其他事项或中国证监会公法的其他事项。   （九）表示公告   在《基金合同》存续期限内，任何寰球绪论中出现的或者在商场深奥传的消 息可能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能挫伤基金份 额持有东谈主权益的，筹商信息走漏义务东谈主细察后应当立即对该音书进行公开表示， 并将联系情况立即证明中国证监会、基金上市交易的证券交易所。   （十）基金份额持有东谈主大会决议   基金份额持有东谈主大会决定的事项，应当照章报国务院证券监督管制机构备案， 并赐与公告。召开基金份额持有东谈主大会的，召集东谈主应当至少提前 40 日公告基金 份额持有东谈主大会的召开时期、会议表情、审议事项、议事顺序和表决方式等事项。   基金份额持有东谈主照章自行召集基金份额持有东谈主大会，基金管制东谈主、基金托管 东谈主对基金份额持有东谈主大会决定的事项不照章履行信息走漏义务的，召集东谈主应当履 行筹商信息走漏义务。   （十一）清理证明   基金合同辨认的，基金管制东谈主应当照章组织基金财产清理小组对基金财产进 行清理并作出清理证明。基金财产清理小组应当将清理证明登载在指定网站上， 并将清理证明教唆性公告登载在指定报刊上。 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）          更新招募说明书   （十二）实施侧袋机制期间的信息走漏   本基金实施侧袋机制的，筹商信息走漏义务东谈主应当根据法律法例、基金合同 和招募说明书的公法进行信息走漏，详见本招募说明书“侧袋机制”章节的公法。   （十三）中国证监会公法的其他信息。   六、信息走漏事务管制   基金管制东谈主、基金托管东谈主应当建立健全信息走漏管制轨制，指定专门部门及 高档管制东谈主员负责管制信息走漏事务。   基金信息走漏义务东谈主公开走漏基金信息，应当顺应中国证监会筹商基金信息 走漏内容与花样准则等法例的公法。   基金托管东谈主应当按照筹商法律法例、中国证监会的公法和《基金合同》的约 定，对基金管制东谈主编制的基金资产净值、各类基金份额净值、基金份额申购赎回 价钱、基金依期证明、更新的招募说明书、基金产物尊府纲领、基金清理证明等 公开走漏的筹商基金信息进行复核、审查，并向基金管制东谈主进行书面或电子证实。   基金管制东谈主、基金托管东谈主应当在指定报刊中遴聘一家报刊走漏本基金信息。 基金管制东谈主、基金托管东谈主应当向中国证监会基金电子走漏网站报送拟走漏的基金 信息，并保证筹商报送信息的真实、准确、好意思满、实时。   基金管制东谈主、基金托管东谈主除照章在指定绪论上走漏信息外，还不错根据需要 在其他寰球绪论走漏信息，然则其他寰球绪论不得早于指定绪论、基金上市交易 的证券交易所网站走漏信息，况兼在不同绪论上走漏团结信息的内容应当一致。   基金管制东谈主、基金托管东谈主除按法律法例要求走漏信息外，也可着眼于为投资 者决策提供有用信息的角度，在保证公谈对待投资者、不误导投资者、不影响基 金平淡投资操作的前提下，自主擢升信息走漏服务的质地。具体要求应当顺应中 国证监会及自律公法的筹商公法。前述自主走漏如产生信息走漏用度，该用度不 得从基金财产中列支。   为基金信息走漏义务东谈主公开走漏的基金信息出具审计证明、法律主见书的专 业机构，应当制作处事底稿，并将筹商档案至少保存到《基金合同》辨认后 10 年。   七、信息走漏文献的存放与查阅   照章必须走漏的信息发布后，基金管制东谈主、基金托管东谈主应当按照筹商法律法 规公法将信息置备于各自住所、基金上市交易的证券交易所，供社会公众查阅、 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）         更新招募说明书 复制。   八、本基金信息走漏事项以法律法例公法及本章细水长流定的内容为准。 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）           更新招募说明书                   第十七部分 侧袋机制   一、侧袋机制的实施条件、实施顺序   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，根据最大限制保护基金 份额持有东谈主利益的原则，基金管制东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并考虑司帐师事 务所主见后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金 份额持有东谈主大会。基金管制东谈主应当在启用侧袋机制当日报中国证监会及公司所在 地中国证监会派出机构备案。   启用侧袋机制当日，基金管制东谈主应以基金份额持有东谈主的原有账户份额为基础， 证实相应侧袋账户基金份额持有东谈主名册和份额。当日收到的申购肯求，按照启用 侧袋机制后的主袋账户份额办理；当日收到的赎回肯求，仅办理主袋账户的赎回 肯求并支付赎回款项。   二、侧袋机制实施期间的基金运作安排   （一）基金份额的申购与赎回   侧袋机制实施期间，基金管制东谈主不办理侧袋账户的申购、赎回和调遣。基金 份额持有东谈主肯求申购、赎回或调遣侧袋账户基金份额的，该申购、赎回或调遣申 请将被断绝。   基金管制东谈主将照章保障主袋账户份额持有东谈主享有基金合同约定的赎回权利， 并根据主袋账户运作情况合理详情申购事项，具体事项届时将由基金管制东谈主在相 关公告中公法。   本招募说明书“基金份额的申购与赎回”部分的申购、赎回公法适用于主袋 账户份额。无数赎回按照单个绽开日内主袋账户份额净赎回肯求跳跃前一绽开日 主袋账户总份额的 10%认定。   （二）基金的投资   侧袋机制实施期间，招募说明书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、 投资策略、组合限制、功绩相比基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户； 且本基金的各项投资运作场地和基金功绩场地应当以主袋账户资产为基准。 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）            更新招募说明书   基金管制东谈主原则上应当在侧袋机制启用后 20 个交易日内完成对主袋账户投 资组合的疗养，但因资产流动性受限等中国证监会公法的情形除外。   基金管制东谈主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现之外的其他投资操 作。   （三）基金的用度   侧袋机制实施期间，侧袋账户资产不收取管制费。   基金管制东谈主不错将与侧袋账户联系的用度从侧袋账户资产中列支，但应待特 定资产变现后方可列支。   主袋账户的管制费和托管费等用度仍按主袋账户基金资产净值当作基数计 提。   （四）基金的收益分拨   侧袋机制实施期间，在主袋账户份额知足基金合同收益分拨条件的情形下， 基金管制东谈主可对主袋账户份额进行收益分拨。侧袋账户不进行收益分拨。   （五）基金的信息走漏   基金管制东谈主应按照招募说明书“基金的信息走漏”部分公法的基金净值信息 走漏方式和频率走漏主袋账户份额的基金净值信息。侧袋机制实施期间，基金管 理东谈主应当暂停走漏侧袋账户的基金份额净值和基金份额累计净值。   基金管制东谈主应当在基金依期证明中走漏证明期内特定资产处置进展情况，披 露证明期末特定资产可变现净值或净值区间的，该净值或净值区间并不代表特定 资产最终的变现价钱，不当作基金管制东谈主对特定资产最终变现价钱的承诺。   侧袋机制实施期间，基金依期证明中的基金司帐报表仅需针对主袋账户进行 编制。司帐师事务所对基金年度证明进行审计时，应付证明期内基金侧袋机制运 行筹商的司帐核算和年度证明走漏等发表审计主见。   基金管制东谈主在启用侧袋机制、处置特定资产、辨认侧袋机制以及发生其他可 能对投资者利益产生要紧影响的事项后应实时发布临时公告。   启用侧袋机制的临时公告内容应当包括启用原因及顺序、特定资产流动性和 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）          更新招募说明书 估值情况、对投资者申购赎回的影响、风险教唆等环节信息。   处置特定资产的临时公告内容应当包括特定资产处置价钱和时期、向侧袋账 户份额持有东谈主支付的款项、筹商用度发生情况等环节信息。   （六）特定资产处置清理   特定资产以可出售、可转让、复原交易等方式复原流动性后，基金管制东谈主将 按照基金份额持有东谈主利益最大化原则，采用将特定资产赐与处置变现等方式，及 时向侧袋账户份额持有东谈主支付的款项。   （七）侧袋的审计   基金管制东谈主应当在启用侧袋机制和辨认侧袋机制后，实时遴聘顺应《中华东谈主 民共和国证券法》公法的司帐师事务所进行审计并走漏专项审计主见。   三、本部分对于侧袋机制的筹商公法，但凡径直援用法律法例或监管公法的 部分，如将来法律法例或监管公法修改导致筹商内容被取消或变更的，基金管制 东谈主经与基金托管东谈主协商一致并履行恰当顺序后，可径直对本部老实容进行修改和 疗养，无需召开基金份额持有东谈主大会审议。 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）               更新招募说明书         第十八部分 基金合同的变更、辨认与基金财产的清理   一、《基金合同》的变更   （1）辨认《基金合同》；   （2）更换基金管制东谈主；   （3）更换基金托管东谈主；   （4）调遣基金运作方式；   （5）提高基金管制东谈主、基金托管东谈主的报酬圭臬或提高销售服务费率。但根 据法律法例的要求提高该等报酬圭臬或提高销售服务费率的除外；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资场地、范围或策略；   （9）变更基金份额持有东谈主大会顺序；   （10）对基金当事东谈主权利和义务产生要紧影响的其他事项。   但出现下列情况时，可不经基金份额持有东谈主大会决议，由基金管制东谈主和基金 托管东谈主同意后变更并公告，并报中国证监会备案：   （1）调低基金管制费、基金托管费；   （2）法律法例要求加多的基金用度的收取；   （3）在《基金合同》公法的范围内变更本基金的申购费率、贬抑赎回费率、 调低销售服务费率或疗养基金份额类别树立；   （4）因相应的法律法例发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （5）《基金合同》的修改对基金份额持有东谈主利益无本体性不利影响或修改 不触及《基金合同》当事东谈主权利义务关系发生变化；   （6）除按照法律法例和《基金合同》公法应当召开基金份额持有东谈主大会的 之外的其他情形。 效后方可奉行，自《基金合同》变更奏效之日起在指定绪论上公告。   二、《基金合同》的辨认   有下列情形之一的，《基金合同》应当辨认： 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）           更新招募说明书 基金托管东谈主相连的；   三、基金财产的清理 成立基金财产清理小组，基金管制东谈主组织基金财产清理小组并在中国证监会的监 督下进行基金清理。 管东谈主、具有从事证券筹买卖务阅历的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主 员组成。基金财产清理小组不错聘用必要的处事主谈主员。 估价、变现和分拨。基金财产清理小组不错照章进行必要的民事行径。   （1）《基金合同》辨认后，由基金财产清理小组和谐接管基金财产；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和证实；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作清理证明；   （5）遴聘司帐师事务所对清理证明进行外部审计，遴聘讼师事务所对清理 证明出具法律主见书；   （6）将清理证明报中国证监会备案并公告。   （7）对基金剩余财产进行分拨。   四、清理用度   清理用度是指基金财产清理小组在进行基金财产清理过程中发生的通盘合 理用度，清理用度由基金财产清理小组优先从基金财产中支付。   五、基金财产清理剩余资产的分拨   依据基金财产清理的分拨决策，将基金财产清理后的全部剩余资产扣除基金 财产清理用度、缴纳所欠税款并奉赵基金债务后，按基金份额持有东谈主理有的基金 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）              更新招募说明书 份额比例进行分拨。   六、基金财产清理的公告   清理过程中的联系要紧事项须实时公告；基金财产清理证明经具有证券、期 货筹买卖务阅历的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律主见书后报中国 证监会备案并公告。基金财产清理公告于《基金合同》辨认并报中国证监会备案 后 5 个处事日内由基金财产清理小组进行公告，基金财产清理小组应当将清理报 告登载在指定网站上，并将清理证明教唆性公告登载在指定报刊上。   七、基金财产清理账册及文献的保存   基金财产清理账册及联系文献由基金托管东谈主保存 15 年以上。 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）                  更新招募说明书                   第十九部分 基金托管东谈主   （一）基金托管东谈主基本情况   称号：中国工商银行股份有限公司   注册地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号   成立时期：1984 年 1 月 1 日   法定代表东谈主：廖林   注册本钱：东谈主民币 35,640,625.7089 万元   筹商电话：010-66105799   筹商东谈主：郭明   （二）主要东谈主员情况   截止 2024 年 3 月，中国工商银行资产托管部共有职工 210 东谈主，平均年岁 38 岁，99%以上职工领有大学本科以上学历，高管东谈主员均领有研究生以上学历或高 级期间职称。   （三）基金托管业务经营情况   当作中国大陆托管服务的先驱，中国工商银行自 1998 年在国内首家提供 托管服务以来，承袭“诚实信用、勤勉尽责”的宗旨，依靠严实科学的风险管制 和里面左右体系、轨范的管制模式、先进的营运系统和专科的服务团队，严格履 行资产托管东谈主职责，为境表里雄壮投资者、金融资产管制机构和企业客户提供安 全、高效、专科的托管服务，展现优异的商场形象和影响力。建立了国内托管银 行中最丰富、最纯属的产物线。领有包括证券投资基金、相信资产、保障资产、 社会保障基金、基本养老保障、企业年金基金、QFI 资产、QDII 资产、股权投资 基金、证券公司麇集资产管制谋划、证券公司定向资产管制谋划、买卖银行信贷 资产证券化、基金公司特定客户资产管制、QDII 专户资产、ESCROW 等门类皆 全的托管产物体系，同期在国内率先开展绩效评估、风险管制等升值服务，不错 为各类客户提供个性化的托管服务。截止 2023 年 12 月，中国工商银行共托管证 券投资基金 1404 只。自 2003 年以来，本行一语气二十一年获取香港《亚洲货币》、 英国《全球托管东谈主》、香港《财资》、好意思国《环球金融》、内地《证券时报》、 《上海证券报》等境表里巨擘财经媒体评选的 97 项最好托管银行大奖；是获取 奖项最多的国内托管银行，优良的服务品性获取国表里金融规模的接续认同和广 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）             更新招募说明书 泛好评。   （四）基金托管东谈主的里面左右轨制   中国工商银行资产托管部自成立以来，各项业务迅速发展，历久保持在资产 托管行业的上风地位。这些收货的取得，是与资产托管部“一手抓业务拓展，一 手抓内控树立”的作念法是分不开的。资产托管部格外喜爱立异和加强里面风险管 理处事，在积极拓展各项托管业务的同期，把加强风险驻扎和左右的力度，悉心 培育内控文化，完善风险左右机制，强化业务名堂全过程风险管制当作环节处事 来作念。从 2005 年于今共十七次凯旋通过评估组织里面左右和安全措施最巨擘的 ISAE3402 审阅，全部获取无保属主见的左右及有用性证明。充分表明孤立第三 方对我行托管服务在风险管制、里面左右方面的健全性和有用性的全面认同,也 证明中国工商银行托管服务的风险左右才略如故与国外大型托管银行接轨，达到 国外先进水平。面前，ISAE3402 审阅如故成为年度化、成例化的内控处事技能。   保证业务运作严格盲从国度联系法律法例和行业监管公法，强化和建立称职 经营、轨范运作的经营念念想和经营格调，形成一个运作轨范化、管制科学化、监 控轨制化的内控体系；驻扎和化解经营风险，保证托管资产的安全好意思满；看重持 有东谈主的权益；保障资产托管业务安全、有用、稳健运行。   中国工商银行资产托管业务里面风险左右组织结构由中国工商银行稽核监 察部门（内控合规部、里面审计局）、资产托管部内设风险左右处及资产托管部 各业务处室共同组成。总行稽核监察部门负责制定全行风险管制政策，对各业务 部门风险左右处事进行带领、监督。资产托管部里面树立专门负责稽核监察处事 的里面风险左右处，配备专职稽核监察东谈主员，在总司理的径直指挥下，依照联系 法律规章，对业务的运行孤立利用稽核监察权柄。各业务处室在各自职责范围内 实施具体的风险左右措施。   （1）正当性原则。内控轨制应当顺应国度法律法例及监管机构的监管要求， 并链接于托管业务经营管制行径的历久。   （2）好意思满性原则。托管业务的各项经营管制行径都必须有相应的轨范顺序 和监督制约；监督制约应渗入到托管业务的全过程和各个操作武艺，覆盖通盘的 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）          更新招募说明书 部门、岗亭和东谈主员。   （3）实时性原则。托管业务经营行径必须在发生时能准确实时地记录；按 照“内控优先”的原则，新设机构或新增业务品种时，必须作念到已建立筹商的规 章轨制。   （4）审慎性原则。各项业务经营行径必须驻扎风险，审慎经营，保证基金 资产和其他寄予资产的安全与好意思满。   （5）有用性原则。内控轨制应根据国度政策、法律及经营管制的需要应时 修改完善，并保证得到全面落实奉行，不得有任何空间、时限及东谈主员的例外。   （6）孤立性原则。设立专门履行托管东谈主职责的管制部门；径直操作主谈主员和 左右东谈主员必须相对孤立，恰当分离；内控轨制的查验、评价部门必须孤立于内控 轨制的制定和奉行部门。   （1）严格的阻扰轨制。资产托管业务与传统业求实行严格分离，建立了明 确的岗亭职责、科学的业务经过、详备的操作手册、严格的东谈主员行动轨范等一系 列规章轨制，并采用了致密的防火墙阻扰轨制，大致确保资产孤立、环境孤立、 东谈主员孤立、业务轨制和管制孤立、辘集孤立。   （2）高层查验。主管行指挥与部门高档管制层当作工行托管业务政策和策 略的制定者和管制者，要求下级部门实时证明经营管制情况和颠倒情况，以查验 资产托管部在已毕里面左右场地方面的进展，并根据查验情况建议里面左右措施， 督促职能管制部门立异。   （3）东谈主事左右。资产托管部严格落实岗亭使命制，建立“自控防地”、“互 控防地”、“监控防地”三谈左右防地，健全绩效考核和激励机制，树立“以东谈主 为本”的内控文化，增强职工的使命心和荣誉感，培育团队精神和核心竞争力。 并通过进行依期、定向的业务与职业谈德培训、坚硬承诺书，使职工树立风险防 范与左右理念。   （4）经营左右。资产托管部通过制定谋划、编制预算等方法开展各式业务 营销行径、处理各项事务，从而有用地左右和配置组织资源，达到资源利用和效 益最大化办法。   （5）里面风险管制。资产托管部通过稽核监察、风险评估等方式加强里面 风险管制，依期或不依期地对业务运作气象进行查验、监控，带领业务部门进行 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）            更新招募说明书 风险识别、评估，制定并实施风险左右措施，排查风险隐患。   （6）数据安全左右。咱们通过业务操作区相对孤立、数据和传真加密、数 据传输认知的冗余备份、监控设施的运用和保障等措施来保障数据安全。   （7）济急准备与响应。资产托管业务建立专门的灾祸复原中心，制定了基 于数据、应用、操作、环境四个层面的完备的灾祸复原决策，并组织职工依期演 练。为使演练愈加接近实战，资产托管部不停提高演练圭臬，从最初的按照预订 时期演练发展到面前的“恐怕演练”。从演练结果看，资产托管部完全有才略在 发生灾祸的情况下两个小时内复原业务。   （1）资产托管部里面树立专职稽核监察部门，配备专职稽核监察东谈主员，在 总司理的径直指挥下，依照联系法律规章，全面贯彻落实全程监控念念想，确保资 产托管业务健康、雄厚地发展。   （2）完善组织结构，实施全员风险管制。完善的风险管制体系需要从上至 下每个职工的共同参与，唯有这么，风险左右轨制和措施才会全面、有用。资产 托管部实施全员风险管制，将风险左右使命落实到具体业务部门和业务岗亭，每 位职工对我方岗亭职责范围内的风险负责，通过建立纵向双东谈主制、横向多部门制 的里面组织结构，形成不同部门、不同岗亭相互制衡的组织结构。   （3）建立健全规章轨制。资产托管部十分喜爱内控轨制的树立，一贯坚持 把风险驻扎和左右的理念和方法融入岗亭职责、轨制树立和处事经过中。经过多 年死力，资产托管部如故建立了一整套里面风险左右轨制，包括：岗亭职责、业 务操作经过、稽核监察轨制、信息走漏轨制等，覆盖通盘部门和岗亭，渗入各项 业务过程，形成各个业务武艺之间的相互制约机制。   （4）里面风险左右历久是托管部处事重心之一，保持与业务发展同等地位。 资产托管业务是买卖银行新兴的中间业务，资产托管部从成立之日起就颠倒强调 轨范运作，一直将建立一个系统、高效的风险驻扎和左右体系当作处事重心。随 着商场环境的变化和托管业务的快速发展，新问题、新情况不停出现，资产托管 部历久将风险管制放在与业务发展同等环节的位置，视风险驻扎和左右为托管业 务糊口和发展的生命线。   （五）基金托管东谈主对基金管制东谈主运作基金进行监督的方法和顺序   根据《基金法》、基金合同、托管左券和联系基金法例的公法，基金托管东谈主 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）         更新招募说明书 对基金的投资范围和投资对象、基金投融资比例、基金投资谢却行动、基金参与 银行间债券商场、基金资产净值的算计、基金份额净值算计、应收资金到账、基 金用度开支及收入详情、基金收益分拨、筹商信息走漏、基金宣传推介材料中登 载基金功绩发扬数据等进行监督和核查，其中对基金的投资比例的监督和核查自 基金合同奏效之后六个月最先。   基金托管东谈主发现基金管制东谈主违反《基金法》、基金合同、基金托管左券或有 关基金法律法例公法的行动，应实时以书面表情陈述基金管制东谈主限期纠正，基金 管制东谈主收到陈述后应实时查对，并以书面表情对基金托管东谈主发出回函证实。在限 期内，基金托管东谈主有权随时对陈述县项进行复查，督促基金管制东谈主改正。基金管 理东谈主对基金托管东谈主陈述的违法事项未能在限期内纠正的，基金托管东谈主应证明中国 证监会。   基金托管东谈主发现基金管制东谈主有要紧违法行动，应立即证明中国证监会，同期 陈述基金管制东谈主限期纠正。 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）                            更新招募说明书                      第二十部分 境外托管东谈主   一、基本情况    称号：        布朗手足哈里曼银行（Brown Brothers Harriman & Co.）    地址：        140 Broadway New York, NY 10005    法定代表东谈主： William B. Tyree（Managing Partner）    组织表情：      合伙制（Partnership）    存续期间：      接续经营    成立于1818年的布朗手足哈里曼银行（“BBH”）是全球首先的托管银行之 一。BBH自1928年起如故最先在好意思国提供托管服务；1963年，BBH最先为客户提 供全球托管服务，是首批开展全球托管业务的好意思国银行之一。BBH的惠誉历久评 级为A+，短期评级为F1。   二、全球托管业务及主要东谈主员情况   布朗手足哈里曼银行的全球托管业务隶属于本行的投资者服务部（Investor Services）。 在全球范围内，该部门由本行合伙东谈主Seán Páircéir 先生指挥。在亚 洲，该部门由本行合伙东谈主Noriyasu Sonobe先生指挥。   当作一家全球化公司，BBH领有服务全球跨境投资的专长，其全球托管辘集 覆盖近一百个商场。截止2022年12月31日，全球托管资产限制为4.3万亿好意思元，其 中跳跃70%是跨 境投资资产。亚洲是BBH业务增长最快的地区之一，咱们投身于 亚洲商场迄今已逾30年，亚洲区服务的资产超8,000亿好意思元。   投资者服务部是公司最大的业务部门，领有近4,800名职工。咱们死力为客户 提供雄厚优质的服务，并根据客户具体需求提供定制化的全面惩处决策，确切作念 到“以客户为中心”。由于坚持历久提供优质雄厚的客户服务，BBH多年来在行 业评选中屡获盛誉，包括：                                《全球托管东谈主》 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）                   更新招募说明书                  《全球投资东谈主》                        《ETF Express》 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）                                    更新招募说明书                          《R&M 阅览》  Coalition Greenwich 2022：         Ranked #1 for client service in FX    三、境外托管东谈主的职责      金账户以及证券账户； 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）                  更新招募说明书                    第二十一部分 筹商服务机构   一、基金份额销售机构   （1）汇添富基金管制股份有限公司直销中心   住所：上海市黄浦区北京东路 666 号 H 区（东座）6 楼 H686 室   办公地址：上海市浦东新区樱花路 868 号建工大唐国外广场 A 座 7 楼   法定代表东谈主：李文   电话：（021）28932893   传真：（021）50199035 或（021）50199036   筹商东谈主：陈卓膺   客户服务电话：400-888-9918（免远程话费）   邮箱：guitai@htffund.com   网址：www.99fund.com   （2）汇添富基金管制股份有限公司线上直销系统   本基金的其他场外售售机构请详见基金管制东谈主官网公示的销售机构信息表。 基金管制东谈主可根据联系法律法例的要求，遴聘其他顺应要求的机构代理销售基金， 并在基金管制东谈主网站公示。   本基金办理场内认购、申购、赎回、交易业务的销售机构为具有基金销售业 务阅历、经深圳证券交易所和中国证券登记结算有限使命公司认同的深圳证券交 易所会员单元。具体会员单元名单可在深圳证券交易所网站查询。   二、注册登记机构   称号：中国证券登记结算有限使命公司   住所：北京市西城区太平桥大街 17 号   办公地址：北京市西城区太平桥大街 17 号   法定代表东谈主：于文强   筹商电话：010-50938782 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）                  更新招募说明书   传真：010-50938991   筹商东谈主：赵亦清   称号：汇添富基金管制股份有限公司   住所：上海市黄浦区北京东路 666 号 H 区（东座）6 楼 H686 室   办公地址：上海市浦东新区樱花路 868 号建工大唐国外广场 A 座 7 楼   法定代表东谈主：李文   电话：（021）28932888   传真：（021）28932876   筹商东谈主：马树超   三、讼师事务所和承办讼师   称号：上海市通力讼师事务所   住所：上海市银城中路 68 号期间金融中心 19 楼   办公地址：上海市银城中路 68 号期间金融中心 19 楼   负责东谈主：韩炯   电话：（021）31358666   传真：（021）31358600   承办讼师：早晨、陈颖华   筹商东谈主：陈颖华   四、司帐师事务所和承办注册司帐师   称号：安永华明司帐师事务所（特殊普通合伙）   住所：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层   办公地址：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层   奉行事务合伙东谈主：毛鞍宁   电话：010-58153000   传真：010-85188298   业务筹商东谈主：许培菁   承办司帐师：许培菁、韩云 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）            更新招募说明书              第二十二部分 基金合同的内容摘抄   一、基金合同当事东谈主的的权利、义务   （一）基金份额持有东谈主的权利与义务   团结类别内每份基金份额具有同等的正当权益。 包括但不限于：   （1） 共享基金财产收益；   （2） 参与分拨清理后的剩余基金财产；   （3） 照章肯求赎回其持有的基金份额；   （4） 按照公法要求召开基金份额持有东谈主大会；   （5） 出席或者录用代表出席基金份额持有东谈主大会，对基金份额持有东谈主大 会审议事项利用表决权；   （6） 查阅或者复制公开走漏的基金信息尊府；   （7） 监督基金管制东谈主的投资运作；   （8） 对基金管制东谈主、基金托管东谈主、基金销售机构挫伤其正当权益的行动依 法拿告状讼；   （9） 法律法例和《基金合同》公法的其他权利。 包括但不限于：   （1） 盲从《基金合同》；   （2） 缴纳基金认购、申购款项及法律法例和《基金合同》所公法的用度；   （3） 在其持有的基金份额范围内，承担基金亏本或者《基金合同》辨认的 有限使命；   （4） 不从事任何有损基金偏执他《基金合同》当事东谈主正当权益的行径；   （5） 返还在基金交易过程中因任何原因，自基金管制东谈主、基金托管东谈主及基 金代销机构处获取的不当得利；   （6）奉行奏效的基金份额持有东谈主大会的决定；   （7） 法律法例及中国证监会公法的和《基金合同》约定的其他义务。   （二）基金管制东谈主的权利与义务 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）           更新招募说明书 但不限于：   （1） 照章召募基金；   （2） 自《基金合同》奏效之日起，根据法律法例和《基金合同》孤立运用 并管制基金财产；   （3） 依照《基金合同》收取基金管制费以及法律法例公法或中国证监会批 准的其他用度；   （4） 销售基金份额；   （5） 召集基金份额持有东谈主大会；   （6） 依据《基金合同》及联系法律法例公法监督基金托管东谈主，如以为基金 托管东谈主违反了《基金合同》及国度联系法律法例公法，应陈诉中国证监会和其他 监管部门，并采用必要措施保护基金投资者的利益；   （7） 在基金托管东谈主更换时，提名新的基金托管东谈主；   （8） 遴聘、寄予、更换基金代销机构，对基金代销机构的筹商行动进行监 督和处理；   （9） 担任或寄予其他顺应条件的机构担任基金注册登记机构办理基金注 册登记业务并获取《基金合同》公法的用度；   （10）依据《基金合同》及联系法律法例公法决定基金收益的分拨决策；   （11）在《基金合同》约定的范围内，断绝或暂停受理申购与赎回肯求；   （12）在顺应联系法律法例和《基金合同》的前提下，制订和疗养业务公法， 决定和疗养除调高管制费率和托管费率之外的基金筹商费率结构和收费方式；   （13）依照法律法例为基金的利益对被投资公司利用股东权利，为基金的利 益利用因基金财产投资于证券所产生的权利；   （14）在法律法例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；   （15）以基金管制东谈主的口头，代表基金份额持有东谈主的利益利用诉讼权利或者 实施其他法律行动；   （16）遴聘、更换讼师事务所、司帐师事务所、证券经纪商或其他为基金提 供服务的外部机构；   （17）遴聘、更换或捣毁境外投资参谋人；   （18）法律法例和《基金合同》公法的其他权利。 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）           更新招募说明书 但不限于：   （1） 照章召募基金，办理或者寄予经中国证监会认定的其他机构代为办 理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；如以为基金代销机构违反《基金合 同》、基金销售与服务代理左券及国度联系法律法例公法，应陈诉中国证监会和 其他监管部门，并采用必要措施保护基金投资者的利益；   （2）办理基金备案手续；   （3）自《基金合同》奏效之日起,以诚实信用、勤勉尽责的原则管制和运用 基金财产；   （4） 配备充足的具有专科阅历的东谈主员进行基金投资分析、决策，以专科化 的经营方式管制和运作基金财产；   （5） 建立健全里面风险左右、监察与稽核、财务管制及东谈主事管制等轨制， 保证所管制的基金财产和基金管制东谈主的财产相互孤立,对所管制的不同基金分别 管制，分别记账，进行证券投资；   （6） 除依据《基金法》、《基金合同》偏执他联系公法外,不得利用基金 财产为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得寄予第三东谈主运作基金财产；   （7） 照章接受基金托管东谈主的监督；   （8） 采用恰当合理的措施使算计基金份额认购、申购和赎回价钱的方法 顺应《基金合同》等法律文献的公法，按联系公法算计并公告基金净值信息，确 定基金份额申购、赎回的价钱；   （9） 进行基金司帐核算并编制基金财务司帐证明；   （10）编制季度证明、中期证明和年度证明；   （11）严格按照《基金法》、《基金合同》偏执他联系公法，履行信息走漏 及证明义务；   （12）保守基金买卖高明，不泄露基金投资谋划、投资意向等。除《基金法》、 《基金合同》偏执他联系公法另有公法外，在基金信息公开走漏前应予秘密，不 向他东谈主泄露；   （13）按《基金合同》的约定详情基金收益分拨决策，实时足额向基金份额 持有东谈主分拨基金收益；   （14）按公法受理申购与赎回肯求，实时、足额支付赎回款项； 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）             更新招募说明书   （15）依据《基金法》、《基金合同》偏执他联系公法召集基金份额持有东谈主 大会或配合基金托管东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会；   （16）按公法保存基金财产管制业务行径的司帐账册、报表、记录和其他相 关尊府 15 年以上；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或尊府在公法时期发出，况兼 保证投资者大致按照《基金合同》公法的时期和方式，随时查阅到与基金联系的 公开尊府，并在支付合理成本的条件下得到联系尊府的复印件；   （18）组织并进入基金财产清理小组,参与基金财产的看护、清理、估价、变 现和分拨；   （19）濒临遣散、照章被捣毁或者被照章宣告歇业时，实时证明中国证监会 并陈述基金托管东谈主；   （20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或挫伤基金份额持有东谈主正当 权益时，应当承担补偿使命，其补偿使命不因其退任而罢免；   （21）监督基金托管东谈主按法律法例和《基金合同》公法履行我方的义务，基 金托管东谈主违反《基金合同》形成基金财产损失机，基金管制东谈主应为基金份额持有 东谈主利益向基金托管东谈主追偿；   （22）当基金管制东谈主将其义务寄予第三方处理时，应当对第三方处理联系基 金事务的行动承担使命；但因第三方使命导致基金财产或基金份额持有东谈主利益受 到损失，而基金管制东谈主首先承担了使命的情况下，基金管制东谈主有权向第三方追偿；   （23）以基金管制东谈主口头，代表基金份额持有东谈主利益利用诉讼权利或实施其 他法律行动；   （24）基金管制东谈主在召募期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不可 奏效，基金管制东谈主承担因召募行动而产生的债务和用度，将已召募资金并加计银 行同期进款利息在基金召募期收尾后 30 日内退还基金认购东谈主；   （25）奉行奏效的基金份额持有东谈主大会的决定；   （26）建立并保存基金份额持有东谈主名册，依期或不依期向基金托管东谈主提供基 金份额持有东谈主名册；   （27）法律法例及中国证监会公法的和《基金合同》约定的其他义务。   （三）基金托管东谈主的权利与义务 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）           更新招募说明书 但不限于：   （1）自《基金合同》奏效之日起，照章律法例和《基金合同》的公法安全 看护基金财产；   （2）依《基金合同》约定获取基金托管费以及法律法例公法或监管部门批 准的其他收入；   （3） 监督基金管制东谈主对本基金的投资运作，如发现基金管制东谈主有违反《基 金合同》及国度法律法例行动，对基金财产、其他当事东谈主的利益形成要紧损失的 情形，应陈诉中国证监会，并采用必要措施保护基金投资者的利益；   （4） 遴聘、更换或捣毁境外托管东谈主；   （5） 按公法开设基金财产的资金账户和证券账户；   （6） 提议召开或召集基金份额持有东谈主大会；   （7） 在基金管制东谈主更换时，提名新的基金管制东谈主；   （8） 法律法例和《基金合同》公法的其他权利。 但不限于：   （1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全看护基金财产；   （2）设立专门的基金托管部门，具有顺应要求的营业场合，配备充足的、 及格的熟悉基金托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托处事宜；   （3） 建立健全里面风险左右、监察与稽核、财务管制及东谈主事管制等轨制， 确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东谈主固有财产以及不同的 基金财产相互孤立；对所托管的不同的基金分别树立账户，孤立核算，分账管制， 保证不同基金之间在名册登记、账户树立、资金划拨、账册记录等方面相互孤立；   （4） 除依据《基金法》、《基金合同》偏执他联系公法外，不得利用基金 财产为我方及任何第三东谈主谋取利益；   （5） 看护由基金管制东谈主代表基金坚硬的与基金联系的要紧合同及联系凭 证；   （6） 按公法开设基金财产的资金账户和证券账户,按照联系法律法例和 《基金合同》的约定，根据基金管制东谈主的投资指示，实时办理清理、交割事宜；   （7） 保守基金买卖高明，除《基金法》、《基金合同》偏执他联系公法另 有公法外，在基金信息公开走漏前赐与秘密，不得向他东谈主泄露； 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）           更新招募说明书   （8） 确保基金份额净值按照联系法律法例、基金合同公法的方法进行计 算，复核、审查基金管制东谈主算计的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购、 赎回价钱；   （9） 办理与基金托管业务行径联系的信息走漏事项；   （10）对基金财务司帐证明、季度证明、中期证明和年度证明出具主见，说 明基金管制东谈主在各环节方面的运作是否严格按照《基金合同》的公法进行；如果 基金管制东谈主有未奉行《基金合同》公法的行动，还应当说明基金托管东谈主是否采用 了恰当的措施；   （11）基金管制东谈主就管制本基金的资金汇出、汇入、兑换、收汇、付汇、资 金来回、寄予及成交记录等筹商尊府，其保存的时期应当不少于 20 年；其它基 金托管业务行径的筹商尊府的保存时期应不少于 15 年；   （12）保存基金份额持有东谈主名册；   （13）按公法制作筹商账册并与基金管制东谈主查对；   （14）依据基金管制东谈主的指示或联系公法向基金份额持有东谈主支付基金收益和 赎回款项；   （15）按照公法召集基金份额持有东谈主大会或配合基金份额持有东谈主照章自行召 集基金份额持有东谈主大会；   （16）按照法律法例和《基金合同》的公法监督基金管制东谈主的投资运作；   （17）进入基金财产清理小组，参与基金财产的看护、清理、估价、变现和 分拨；   （18）濒临遣散、照章被捣毁或者被照章宣告歇业时，实时证明中国证监会 和银行监管机构，并陈述基金管制东谈主；   （19）因违反《基金合同》导致基金财产损失机，答应担补偿使命，其补偿 使命不因其退任而罢免；   （20）按公法监督基金管制东谈主按法律法例和《基金合同》公法履行我方的义 务，基金管制东谈主因违反《基金合同》形成基金财产损失机，应为基金利益向基金 管制东谈主追偿；   （21）奉行奏效的基金份额持有东谈主大会的决定；   （22）对基金的境外财产，基金托管东谈主可授权境外托管东谈主代为履行其承担的 职责。境外托管东谈主在履行职责过程中，因自身罪戾、毅力原因而导致的基金财产 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）            更新招募说明书 受损的，基金托管东谈主承担相应使命。在决定境外托管东谈主是否有罪戾、毅力等不当 行动，应根据基金托管东谈主与境外托管东谈主之间的左券的适用法律及当地的证券商场 惯例决定。本条不受本左券辨认的影响；   （23）保护基金份额持有东谈主利益，按照公法对基金日常投资行动和资金汇出 入情况实施监督，如发现投资指示或资金汇出入罪犯、违法，应当实时向中国证 监会、外管局证明；   （24）安全保护基金财产，准时将公司行动信息陈述基金管制东谈主，确保基金 实时收取通盘应得收入；   （25）每月收尾后 7 个处事日内，向中国证监会和外管局证明基金管制东谈主境 外投资情况，并按筹商公法进行国外收支申报；   （26）办理基金管制东谈主就管制本基金的联系结汇、售汇、收汇、付汇和东谈主民 币资金结算业务。   （27）法律法例、《基金合同》公法的其他义务以及中国证监会和外管局根 据审慎监管原则公法的基金托管东谈主的其他职责。   二、基金份额持有东谈主大会召集、议事及表决的顺序和公法   基金份额持有东谈主大会由基金份额持有东谈主组成。基金份额持有东谈主理有的每一基 金份额领有对等的投票权。   （一）召开事由   （1）辨认《基金合同》；   （2）更换基金管制东谈主；   （3）更换基金托管东谈主；   （4）调遣基金运作方式；   （5）提高基金管制东谈主和基金托管东谈主的报酬圭臬或提高销售服务费率。但根 据法律法例的要求提高该等报酬圭臬或提高销售服务费率的除外；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资场地、范围或策略；   （9）变更基金份额持有东谈主大会顺序；   （10）基金管制东谈主或基金托管东谈主要求召开基金份额持有东谈主大会； 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）            更新招募说明书   （11）单独或算计持有本基金总份额 10％以上（含 10％）基金份额的基金 份额持有东谈主（以基金管制东谈主收到提议当日的基金份额算计，下同）就团结事项书 面要求召开基金份额持有东谈主大会；   （12）对基金当事东谈主权利和义务产生要紧影响的其他事项；   （13）法律法例、《基金合同》或中国证监会公法的其他应当召开基金份额 持有东谈主大会的事项。 持有东谈主大会：   （1）调低基金管制费和基金托管费；   （2）法律法例要求加多的基金用度的收取；   （3）在《基金合同》公法的范围内变更本基金的申购费率、贬抑赎回费率、 调低销售服务费率或疗养基金份额类别树立；   （4）因相应的法律法例发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （5）《基金合同》的修改对基金份额持有东谈主利益无本体性不利影响或修改 不触及《基金合同》当事东谈主权利义务关系发生变化；   （6）经中国证监会允许，基金推出新业务或服务；   （7））经中国证监会允许,基金管制东谈主、基金注册登记机构、代销机构在法 律法例公法的范围内疗养联系基金交易、非交易过户、转托管等业务公法；   （8）除按照法律法例和《基金合同》公法应当召开基金份额持有东谈主大会的 之外的其他情形。   （二）会议召集东谈主及召集方式 金管制东谈主召集。 建议书面提议。基金管制东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集， 并书面见告基金托管东谈主。基金管制东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管制东谈主决定不召集，基金托管东谈主仍以为有必要召开的，应当由基 金托管东谈主自行召集。 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）              更新招募说明书 求召开基金份额持有东谈主大会，应当向基金管制东谈主建议书面提议。基金管制东谈主应当 自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面见告建议提议的基金份额 持有东谈主代表和基金托管东谈主。基金管制东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 金份额持有东谈主仍以为有必要召开的，应当向基金托管东谈主建议书面提议。基金托管 东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面见告建议提议的基 金份额持有东谈主代表和基金管制东谈主；基金托管东谈主决定召集的，应当自出具书面决定 之日起 60 日内召开。 开基金份额持有东谈主大会，而基金管制东谈主、基金托管东谈主都不召集的，单独或算计代 表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有东谈主有权自行召集，并至少提前 30 日报中国证监会备案。基金份额持有东谈主照章自行召集基金份额持有东谈主大会的，基 金管制东谈主、基金托管东谈主应当配合，不得阻碍、搅扰。 益登记日。   （三）召开基金份额持有东谈主大会的陈述时期、陈述内容、陈述方式 告。基金份额持有东谈主大和会知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时期、地点、方式和会议表情；   （2）会议拟审议的事项、议事顺序和表决表情；   （3）有权出席基金份额持有东谈主大会的基金份额持有东谈主的权益登记日；   （4）授权寄予书的内容要求（包括但不限于代理东谈主身份，代理权限和代理 有用期限等）、投递时期和地点；   （5）会务常设筹商东谈主姓名及筹商电话。 书面表决方式，并在会议陈述中说明本次基金份额持有东谈主大会所采用的具体通信 方式、寄予的公证机关偏执筹商方式和筹商东谈主、书面表决主见寄交的截止时期和 收取方式。 面表决主见的计票进行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行书面陈述基金管 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）            更新招募说明书 理东谈主到指定地点对书面表决主见的计票进行监督；如召集东谈主为基金份额持有东谈主， 则应另行书面陈述基金管制东谈主和基金托管东谈主到指定地点对书面表决主见的计票 进行监督。基金管制东谈主或基金托管东谈主拒不派代表对书面表决主见的计票进行监督 的，不影响表决主见的计票结果。   （四）基金份额持有东谈主出席会议的方式   基金份额持有东谈主大会可通过现场开会方式或通信开会方式召开。   会议的召开方式由会议召集东谈主详情，但更换基金管制东谈主和基金托管东谈主必须以 现场开会方式召开。 表出席，现场开会时基金管制东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当列席基金份额持有 东谈主大会，基金管制东谈主或托管东谈主不派代表列席的，不影响表决效用。现场开会同期 顺应以下条件时，不错进行基金份额持有东谈主大会议程：   （1）躬行出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的寄予东谈主 持有基金份额的凭证及寄予东谈主的代理投票授权寄予书顺应法律法例、                              《基金合同》 和会议陈述的公法，况兼持有基金份额的凭证与基金管制东谈主理有的登记尊府相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权利登记日持有基金份额的凭证显现， 有用的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的 50%（含 50%）。 表情在表决截止日以前投递至召集东谈主指定的地址。通信开会应以书面方式进行表 决。   在同期顺应以下条件时，通信开会的方式视为有用：   （1）会议召集东谈主按《基金合同》公法公布会议陈述后，在 2 个处事日内连 续公布筹商教唆性公告；   （2）会议召集东谈主在基金托管东谈主（如果基金托管东谈主为召集东谈主，则为基金管制 东谈主）和公证机关的监督下按照会议陈述公法的方式收取基金份额持有东谈主的书面表 决主见；基金托管东谈主或基金管制东谈主经陈述不进入收取书面表决主见的，不影响表 决效用；   （3）本东谈主径直出具书面主见或授权他东谈主代表出具书面主见的，基金份额持 有东谈主所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的 50%（含 50%）；   （4）上述第（3）项中径直出具书面主见的基金份额持有东谈主或受托代表他东谈主 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）            更新招募说明书 出具书面主见的代理东谈主，同期提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面主见的 代理东谈主出具的寄予东谈主理有基金份额的凭证及寄予东谈主的代理投票授权寄予书顺应 法律法例、《基金合同》和会议陈述的公法，并与基金登记注册机构记录相符， 况兼寄予东谈主出具的代理投票授权寄予书顺应法律法例、《基金合同》和会议陈述 的公法；   （5）会议陈述公布前报中国证监会备案。   （五）议事内容与顺序   议事内容为关系基金份额持有东谈主利益的要紧事项，如《基金合同》的要紧修 改、决定辨认《基金合同》、更换基金管制东谈主、更换基金托管东谈主、与其他基金合 并、法律法例及《基金合同》公法的其他事项以及会议召集东谈主以为需提交基金份 额持有东谈主大会考虑的其他事项。   基金管制东谈主、基金托管东谈主、单独或合并持有权益登记日基金总份额 10%（含 交需由基金份额持有东谈主大会审议表决的提案；也不错在会议陈述发出后向大会召 集东谈主提交临时提案，临时提案应当在大会召开日至少 35 天前提交召集东谈主并由召 集东谈主公告。   基金份额持有东谈主大会的召集东谈主发出召齐集议的陈述后，对原有提案的修改应 当在基金份额持有东谈主大会召开日 30 天前公告。   基金份额持有东谈主大会不得对未预先公告的议事内容进行表决。   召集东谈主对于基金管制东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主提交的临时提案进行 审核，顺应条件的应当在大会召开日 30 天前公告。大会召集东谈主应当按照以下原 则对提案进行审核：   （1）关联性。大会召集东谈主对于提案触及事项与基金有径直关系，况兼不超 出法律法例和《基金合同》公法的基金份额持有东谈主大会权柄范围的，应提交大会 审议；对于不顺应上述要求的，不提交基金份额持有东谈主大会审议。如果召集东谈主决 定不将基金份额持有东谈主提案提交大会表决，应当在该次基金份额持有东谈主大会上进 行解释和说明。   （2）顺序性。大会召集东谈主不错对提案触及的顺序性问题作念出决定。如将提 案进行分拆或合并表决，需征得原提案东谈主同意；原提案东谈主不同意变更的，大会主 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）            更新招募说明书 持东谈主不错就顺序性问题提请基金份额持有东谈主大会作念出决定，并按照基金份额持有 东谈主大会决定的顺序进行审议。   单独或合并持有权利登记日基金总份额 10%（含 10%）以上的基金份额持有 东谈主提交基金份额持有东谈主大会审议表决的提案，或基金管制东谈主或基金托管东谈主提交基 金份额持有东谈主大会审议表决的提案，未获基金份额持有东谈主大会审议通过，就团结 提案再次提请基金份额持有东谈主大会审议，其时期间隔不少于 6 个月。法律法例另 有公法除外。   基金份额持有东谈主大会的召集东谈主发出召开会议的陈述后，如果需要对原有提案 进行修改，应当最迟在基金份额持有东谈主大会召开前 30 日公告。不然，会议的召 开日历应当顺延并保证至少与公告日历有 30 日的间隔期。   （1）现场开会   在现场开会的方式下，首先由大会主理东谈主按照下列第七条公法顺序详情和公 布监票东谈主，然后由大会主理东谈主宣读提案，经考虑后进行表决，并形成大会决议。 大会主理东谈主为基金管制东谈主授权出席会议的代表，在基金管制东谈主授权代表未能主理 大会的情况下，由基金托管东谈主授权其出席会议的代表主理；如果基金管制东谈主授权 代表和基金托管东谈主授权代表均未能主理大会，则由出席大会的基金份额持有东谈主所 持表决权的 50%以上（含 50%）选举产生别称基金份额持有东谈主当作该次基金份额 持有东谈主大会的主理东谈主。基金管制东谈主和基金托管东谈主不出席或主理基金份额持有东谈主大 会，不影响基金份额持有东谈主大会作出的决议的效用。   会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明进入会议东谈主员姓名 （或单元称号）、身份证号码、住所地址、持有或代表有表决权的基金份额、委 托东谈主姓名（或单元称号）等事项。   （2）通信开会   在通信开会的情况下，首先由召集东谈主提前 30 日公布提案，在所陈述的表决 截止日历后 2 个处事日内在公证机关监督下由召集东谈主统计全部有用表决，在公证 机关监督下形成决议。   （六）表决   基金份额持有东谈主所持每份基金份额有一票表决权。   基金份额持有东谈主大会决议分为一般决议和颠倒决议： 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）              更新招募说明书 决权的 50%以上（含 50%）通过方为有用；除下列第 2 项所公法的须以颠倒决议 通过事项之外的其他事项均以一般决议的方式通过。 表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。调遣基金运作方式、更换 基金管制东谈主或者基金托管东谈主、辨认《基金合同》以颠倒决议通过方为有用。   基金份额持有东谈主大会采用记名方式进行投票表决。   采用通信方式进行表决时，除非在计票时有充分的违犯字据证明，提交顺应 会议陈述中公法的证实投资者身份文献的表决视为有用出席的投资者，顺应会议 陈述公法的书面表决主见视为有用表决，表决主见迷糊不清或相互矛盾的视为弃 权表决，但应当计入出具书面主见的基金份额持有东谈主所代表的基金份额总和。   基金份额持有东谈主大会的各项提案或团结项提案内比肩的各项议题应当分开 审议、逐项表决。   （七）计票   （1）如大会由基金管制东谈主或基金托管东谈主召集，基金份额持有东谈主大会的主理 东谈主应当在会议最先后告示在出席会议的基金份额持有东谈主中选举两名基金份额持 有东谈主代表与大会召集东谈主授权的别称监督员共同担任监票东谈主；如大会由基金份额持 有东谈主自行召集或大会诚然由基金管制东谈主或基金托管东谈主召集，然则基金管制东谈主或基 金托管东谈主未出席大会的，基金份额持有东谈主大会的主理东谈主应当在会议最先后告示在 出席会议的基金份额持有东谈主中选举三名基金份额持有东谈主代表担任监票东谈主。基金管 理东谈主或基金托管东谈主不出席大会的，不影响计票的效用。   （2）监票东谈主应当在基金份额持有东谈主表决后立即进行盘货并由大会主理东谈主当 场公布计票结果。   （3）如果会议主理东谈主或基金份额持有东谈主对于提交的表决结果有怀疑，不错 在告示表决结果后立即对所投票数要求进行重新盘货。监票东谈主应当进行重新盘货， 重新盘货以一次为限。重新盘货后，大会主理东谈主应当马上公布重新盘货结果。   （4）计票过程应由公证机关赐与公证,基金管制东谈主或基金托管东谈主拒不出席大 会的，不影响计票的效用。 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）           更新招募说明书   在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东谈主授权的两名监督员在基金 托管东谈主授权代表（若由基金托管东谈主召集，则为基金管制东谈主授权代表）的监督下进 行计票，并由公证机关对其计票过程赐与公证。基金管制东谈主或基金托管东谈主拒派代 表对书面表决主见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。   （八）奏效与公告   基金份额持有东谈主大会的决议，召集东谈主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会 核准或者备案。   基金份额持有东谈主大会决定的事项自中国证监会照章核准或者出具无异议意 见之日起奏效。   基金份额持有东谈主大会决议自奏效之日起 2 日内在指定绪论公告。如果给与通 讯方式进行表决，在公告基金份额持有东谈主大会决议时，必须将公文凭全文、公证 机构、公证员姓名等一同公告。   基金管制东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主应当奉行奏效的基金份额持有东谈主 大会的决议。   基金份额持有东谈主大会决议对全体基金份额持有东谈主、基金管制东谈主、基金托管东谈主 均有拘谨力。   （九）实施侧袋机制期间基金份额持有东谈主大会的特殊约定   若本基金实施侧袋机制，则筹商基金份额或表决权的比例指主袋份额持有东谈主 和侧袋份额持有东谈主分别持有或代表的基金份额或表决权顺应该等比例，但若筹商 基金份额持有东谈主大会召集和审议事项不触及侧袋账户的，则仅指主袋份额持有东谈主 持有或代表的基金份额或表决权顺应该等比例： 基金份额 10%以上（含 10%）； 记日筹商基金份额的二分之一（含二分之一）； 持有东谈主所持有的基金份额不小于在权益登记日筹商基金份额的二分之一（含二分 之一）； 于在权益登记日筹商基金份额的二分之一、召集东谈主在原公告的基金份额持有东谈主大 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）            更新招募说明书 会召开时期的 3 个月以后、6 个月以内就原定审议事项重新召集的基金份额持有 东谈主大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）筹商基金份额的持有东谈主参与或授 权他东谈主参与基金份额持有东谈主大会投票； （含 50%）选举产生别称基金份额持有东谈主当作该次基金份额持有东谈主大会的主理 东谈主； 之一以上（含二分之一）通过； 分之二以上（含三分之二）通过。   团结主侧袋账户内的每份基金份额具有对等的表决权。      三、基金合同的变更、辨认与基金财产的清理   （一）《基金合同》的变更   （1）辨认《基金合同》；   （2）更换基金管制东谈主；   （3）更换基金托管东谈主；   （4）调遣基金运作方式；   （5）提高基金管制东谈主、基金托管东谈主的报酬圭臬或提高销售服务费率。但根 据法律法例的要求提高该等报酬圭臬或提高销售服务费率的除外；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资场地、范围或策略；   （9）变更基金份额持有东谈主大会顺序；   （10）对基金当事东谈主权利和义务产生要紧影响的其他事项。   但出现下列情况时，可不经基金份额持有东谈主大会决议，由基金管制东谈主和基金 托管东谈主同意后变更并公告，并报中国证监会备案：   （1）调低基金管制费、基金托管费；   （2）法律法例要求加多的基金用度的收取；   （3）在《基金合同》公法的范围内变更本基金的申购费率、贬抑赎回费率、 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）           更新招募说明书 调低销售服务费率或疗养基金份额类别树立；   （4）因相应的法律法例发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （5）《基金合同》的修改对基金份额持有东谈主利益无本体性不利影响或修改 不触及《基金合同》当事东谈主权利义务关系发生变化；   （6）除按照法律法例和《基金合同》公法应当召开基金份额持有东谈主大会的 之外的其他情形。 效后方可奉行，自《基金合同》变更奏效之日起在指定绪论上公告。   （二）《基金合同》的辨认   有下列情形之一的，《基金合同》应当辨认： 基金托管东谈主相连的；   （三）基金财产的清理 成立基金财产清理小组，基金管制东谈主组织基金财产清理小组并在中国证监会的监 督下进行基金清理。 管东谈主、具有从事证券筹买卖务阅历的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主 员组成。基金财产清理小组不错聘用必要的处事主谈主员。 估价、变现和分拨。基金财产清理小组不错照章进行必要的民事行径。   （1）《基金合同》辨认后，由基金财产清理小组和谐接管基金财产；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和证实；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作清理证明；   （5）遴聘司帐师事务所对清理证明进行外部审计，遴聘讼师事务所对清理 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）              更新招募说明书 证明出具法律主见书；   （6）将清理证明报中国证监会备案并公告。   （7）对基金剩余财产进行分拨。   （四）清理用度   清理用度是指基金财产清理小组在进行基金财产清理过程中发生的通盘合 理用度，清理用度由基金财产清理小组优先从基金财产中支付。   （五）基金财产清理剩余资产的分拨   依据基金财产清理的分拨决策，将基金财产清理后的全部剩余资产扣除基金 财产清理用度、缴纳所欠税款并奉赵基金债务后，按基金份额持有东谈主理有的基金 份额比例进行分拨。   （六）基金财产清理的公告   清理过程中的联系要紧事项须实时公告；基金财产清理证明经具有证券、期 货筹买卖务阅历的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律主见书后报中国 证监会备案并公告。基金财产清理公告于《基金合同》辨认并报中国证监会备案 后 5 个处事日内由基金财产清理小组进行公告，基金财产清理小组应当将清理报 告登载在指定网站上，并将清理证明教唆性公告登载在指定报刊上。   （七）基金财产清理账册及文献的保存   基金财产清理账册及联系文献由基金托管东谈主保存 15 年以上。   四、争议惩处方式   各方当事东谈主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》联系的一切争 议，如经友好协商未能惩处的，应提交中国国外经济贸易仲裁委员会根据该会当 时有用的仲裁公法进行仲裁，仲裁地点为北京，仲裁裁决是结尾性的并对各方当 事东谈主具有拘谨力，仲裁费由败诉方承担。   《基金合同》受中国法律统率。   五、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式   《基金合同》正本一式六份，除上报联系监管机构一式二份外，基金管制东谈主、 基金托管东谈主各持有二份，每份具有同等的法律效用。 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）         更新招募说明书   《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管制东谈主、基金托管东谈主、基金代 销机构的办公场合和营业场合查阅；投资者也可按工本费购买《基金合同》复 制件或复印件，但内容应以《基金合同》正本为准。 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）                  更新招募说明书             第二十三部分 基金托管左券的内容摘抄   一、基金托管左券当事东谈主   称号：汇添富基金管制股份有限公司   住所：上海市黄浦区北京东路 666 号 H 区（东座）6 楼 H686 室   办公地址：上海市黄浦区外马路 728 号   法定代表东谈主：李文   成立时期：2005 年 2 月 3 日   批准设立机关及批准设立文号：中国证监会 证监基金字20055 号   注册本钱：东谈主民币 132,724,224 元   组织表情：股份有限公司   经营范围：基金召募；基金销售；资产管制以及中国证监会许可的其它业务   存续期间：接续经营   电话：（021）28932888   传真：（021）28932998   称号：中国工商银行股份有限公司   住所：北京市西城区复兴门内大街 55 号（100032）   法定代表东谈主：廖林   电话：（010）66105799   传真：（010）66105798   筹商东谈主：郭明   成立时期：1984 年 1 月 1 日   组织表情：股份有限公司   批准设立机关及批准设立文号：国务院《对于中国东谈主民银行专门利用中央银 行职能的决定》（国发1983146 号）   注册本钱：东谈主民币 35,640,625.7089 万元   存续期间：接续经营   基金托管阅历批文及文号：中国证监会和中国东谈主民银行证监基字【1998】3 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）            更新招募说明书 号     经营范围：办理东谈主民币进款、贷款、同行拆借业务；国表里结算；办理单据 承兑、贴现、转贴现、各类汇兑业务；代理资金清理；提供信用证服务及担保； 代理销售业务；代理刊行、代理承销、代理兑付政府债券；代收代付业务；代理 证券投资基金清理业务（银证转账）；保障代理业务；代理政策性银行、番邦政 府和国外金融机构贷款业务；看护箱服务；刊行金融债券；买卖政府债券、金融 债券；证券投资基金、企业年金托管业务；企业年金受托管制服务；年金账户管 理服务；绽开式基金的注册登记、认购、申购和赎回业务；资信阅览、考虑、见 证业务；贷款承诺；企业、个东谈主财务参谋人服务；组织或进入银团贷款；外汇进款； 外汇贷款；外币兑换；出口托收及进口代收；外汇单据承兑和贴现；外汇借款； 外汇担保；刊行、代理刊行、买卖或代理买卖股票之外的外币有价证券；自营、 代客外汇买卖；外汇金融繁衍业务；银行卡业务；电话银行、网上银行、手机银 行业务；办理结汇、售汇业务；经国务院银行业监督管制机构批准的其他业务。     二、基金托管东谈主对基金管制东谈主的业务监督和核查     （一）基金托管东谈主对基金管制东谈主的投资行动利用监督权 金投资范围、投资对象进行监督。     本基金的投资范围主要包括已与中国证监会签署双边监管配合见原备忘录 的国度或地区证券监管机构登记注册的公募基金中有什物黄金或其他什物贵金 属守旧的交易所交易基金（ETF）、货币商场用具以及中国证监会允许本基金投 资的其他金融用具。此外，本基金为对冲本外币的汇率风险，不错投资于外汇远 期合约、外汇互换左券、期权等金融用具。     什物黄金或其他什物贵金属守旧的交易所交易基金（ETF）是指以圭臬化的 什物黄金或其他什物贵金属为基础资产，并不错用什物黄金或其他什物贵金属申 购赎回基金份额的 ETF。     本基金不得投资于筹商法律法例及《基金合同》谢却投资的投资用具。     如法律法例或监管机构以后允许本基金投资其他品种，基金管制东谈主在履行适 当顺序后，不错将其纳入投资范围。如法律法例或中国证监会变更投资品种的比 例限制的，基金管制东谈主在与基金托管东谈主协商一致并履行筹商顺序后，可相应疗养 本基金的投资比例上限公法，不需经基金份额持有东谈主大会审议。 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）           更新招募说明书 投融资比例进行监督：   （1）按法律法例的公法及《基金合同》的约定，本基金的投资资产配置比 例为：   本基金投资于有什物黄金或其他什物贵金属守旧的交易所交易基金（ETF） 的比例不低于基金资产的 90%；基金保留的现款或投资于到期日在一年以内的政 府债券的比例算计不低于基金资产净值的 5%；本基金所指的现款不包括结算备 付金、存出保证金、应收申购款等。   在本基金所投资的有什物黄金或其他什物贵金属守旧的交易所交易基金中， 有什物黄金守旧的交易所交易基金的资产占比不低于 70%，而有其他什物贵金属 守旧的交易所交易基金的资产占比不跳跃 30%。   （2）根据法律法例的公法及《基金合同》的约定，本基金投资组合恪守以 下投资限制： 是中资买卖银行在境外设立的分行或在最近一个司帐年度达到中国证监会认同 的信用评级机构评级的境外银行，但存放于境表里托管行的进款不错不受上述限 制。 境外基金）市值不得跳跃基金资产净值的 10%。 的其他国度或地区证券商场挂牌交易的证券资产不得跳跃基金资产净值的 10%， 其中持有任一国度或地区商场的证券资产不得跳跃基金资产净值的 3%。 值的 10%。 境外伞型基金的，该伞型基金应当视为一只基金。 或放大交易，同期应当严格盲从下列公法：   A、本基金的金融繁衍品全部敞口不得高于基金资产净值的 100%。   B、本基金投资期货支付的启动保证金、投资期权支付或收取的期权费、投 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）             更新招募说明书 资柜台交易繁衍品支付的启动用度的总额不得高于基金资产净值的 10%。   C、本基金投资于远期合约、互换等柜台交易金融繁衍品，应当顺应以下要 求：   a、通盘参与交易的敌手方（中资买卖银行除外）应当具有不低于中国证监 会认同的信用评级机构评级；   b、交易敌手方应当至少每个处事日对交易进行估值，况兼基金可在职何时 候以公允价值辨认交易；   c、任一交易敌手方的市值计价敞口不得跳跃基金资产净值的 20%。   A、其他基金中基金；   B、连接基金（A Feeder Fund）；   C、投资于前述两项基金的伞型基金子基金。   若基金跳跃上述 1）— 6）项投资比例限制，应当在跳跃比例后 30 个处事日 内给与合理的买卖措施减仓以顺应投资比例限制要求。   对于因基金份额拆分、大比例分成等蚁合接续营销行径引起的基金净资产规 模在 10 个处事日内加多 10 亿元以上的情形，而导致证券投资比例低于基金合同 约定的，基金管制东谈主同基金托管东谈主协商一致并实时书面证明中国证监会后，可将 疗养时限从 30 个处事日延长到 3 个月。   《基金法》偏执他联系法律法例或监管部门取消上述限制的，履行恰当顺序 后，基金不受上述限制。如法律法例或中国证监会变更投资品种的比例限制的， 基金管制东谈主在与基金托管东谈主协商一致并履行筹商顺序后，可相应疗养本基金的投 资比例上限公法，不需经基金份额持有东谈主大会审议。   除投资资产配置外，基金托管东谈主对基金的投资的监督和查验自本《基金合同》 奏效之日起最先。 投资谢却行动进行监督：   根据法律法例的公法及《基金合同》的约定，本基金谢却从事下列行动：   （1）承销证券；   （2）向他东谈主贷款或提供担保； 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）           更新招募说明书   （3）从事承担无尽使命的投资；   （4）购买不动产；   （5）购买房地产典质按揭；   （6）购买安然金属或代表安然金属的凭证；   （7）购买什物商品；   （8）除应付赎回、交易清理等临时用途之外，借入现款；该临时用途借入 现款的比例不得跳跃基金资产净值的 10%；   （9）利用融资购买证券，但投资金融繁衍品除外；   （10）参与未持有基础资产的卖空交易；   （11）购买证券用于左右或影响刊行该证券的机构或其管制层；   （12）径直投资与什物商品筹商的繁衍品；   （13）向基金管制东谈主、基金托管东谈主出资或者买卖其基金管制东谈主、基金托管东谈主 刊行的股票或债券；   （14）买卖与基金管制东谈主、基金托管东谈主有控股关系的股东或者与基金管制东谈主、 基金托管东谈主有其他要紧是非关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券；   （15）从事内幕交易、专揽证券价钱偏执他不正直的证券交易行径；   （16）其时有用的法律法例、中国证监会及《基金合同》公法谢却从事的其 他行动。   如法律法例或监管部门取消上述谢却性公法，本基金管制东谈主在履行恰当顺序 后可不受上述公法的限制。 联投资限制进行监督。   根据法律法例联系基金谢却从事的关联交易的公法，基金管制东谈主和基金托管 东谈主应预先相互提供与本机构有控股关系的股东或与本机构有其他要紧是非关系 的公司名单偏执更新，加盖公章并书面提交，并确保所提供的关联交易名单的真 实性、好意思满性、全面性。基金管制东谈主有使命看护真实、好意思满、全面的关联交易名 单，并负责实时更新该名单。名单变更后基金管制东谈主应实时发送基金托管东谈主，基 金托管东谈主于 2 个处事日内进行回函证实已驰名单的变更。如果基金托管东谈主在运作 中严格恪守了前述监督经过，基金管制东谈主仍违法进行关联交易，并形成基金资产 损失的，由基金管制东谈主承担使命。 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）         更新招募说明书   若基金托管东谈主发现基金管制东谈主与关联交易名单中列示的关联方进行法律法 规谢却基金从事的关联交易时，基金托管东谈主应实时提醒并协助基金管制东谈主采用必 要措施欺压该关联交易的发生，若基金托管东谈主采用必要措施后仍无法欺压关联交 易发生时，基金托管东谈主有权向中国证监会证明。对于交易所场内已成交的违法关 联交易，基金托管东谈主应按筹商法律法例和交易所公法的公法进行结算，同期向中 国证监会证明。   本基金投资银行进款的信用风险主要包括进款银行的信用品级、进款银行的 支付才略等触及到进款银行遴聘方面的风险。基金投资银行进款的，其基金管制 东谈主应根据法律法例的公法及基金合同的约定，详情顺应条件的通盘进款银行的名 单，并实时提供给基金托管东谈主，基金托管东谈主应据以对基金投资银行进款的交易对 手是否顺应联系公法进行监督。本基金投资除提供的进款银行名单之外的银行存 款出现由于进款银行信用风险而形成的损失机，先由基金管制东谈主负责补偿，之后 有权要求筹商使命东谈主进行补偿，如果基金托管东谈主在运作过程中恪守上述监督经过， 则对于由于进款银行信用风险引起的损失，不承担补偿使命。基金管制东谈主与基金 托管东谈主协商一致后，不错根据其时的商场情况对于进款银行名单进行疗养。   （二）基金托管东谈主应根据联系法律法例的公法及《基金合同》的约定，对基 金资产净值算计、各类基金份额净值算计、应收资金到账、基金用度开支及收入 详情、基金收益分拨、筹商信息走漏、基金宣传推介材料中登载基金功绩发扬数 据等进行监督和核查。   （三）基金托管东谈主发现基金管制东谈主或其授权投资机构的投资运作和投资指示 违反法律法例或《基金合同》的公法，应实时以书面或电话或两边认同的其他方 式陈述基金管制东谈主，由基金管制东谈主限期纠正；基金管制东谈主收到陈述后应实时进行 查对质实并回函；在限期内，基金托管东谈主有权对陈述县项进行复查，如基金管制 东谈主未予纠正，基金托管东谈主应证明监管部门。   基金托管东谈主发现基金管制东谈主或其授权投资机构有要紧罪犯违法行动，应立即 证明联系监管机构，同期陈述基金管制东谈主；由基金管制东谈主限期纠正，并将纠正结 果证明联系机监管机构。   基金管制东谈主应积极配合和协助基金托管东谈主的监督和核查，必须在公法时期内 答复基金托管东谈主并改正，就基金托管东谈主的疑义进行解释或举证，对基金托管东谈主按 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）         更新招募说明书 照法例要求需向中国证监会报送基金监督证明的，基金管制东谈主应积极配合提供相 关数据尊府和轨制等。   基金管制东谈主无正直事理，断绝、欺压基金托管东谈主根据本左券公法利用监督权， 或采用拖延、诓骗等技能妨碍基金托管东谈主进行有用监督，情节严重或经基金托管 东谈主建议警告仍不改正的，基金托管东谈主应证明中国证监会。   （四）基金管制东谈主认同，合规投资使命方为基金管制东谈主，基金托管东谈主偏执境 外托管东谈主的合规监管系统的准确性和好意思满性受限于基金管制东谈主、牙东谈主偏执他中 介机构提供用于该系统的数据和信息。基金托管东谈主偏执境外托管东谈主对这些机构的 信息的准确性和好意思满性不作任何担保、示意或表示，并对这些机构的信息的准确 性和好意思满性所引起的损失不负任何使命。   （五）无投资使命   基金管制东谈主应贯通，托管东谈主对于基金管制东谈主的交易监督服务是一种加工应用 信息的服务，而非投资服务。除下列第（六）项及法律法例明确另有公法外，基 金托管东谈主偏执境外托管东谈主将不会因为提供交易监督服务而承担任何因基金管制 东谈主违法投资所产生的联系使命，也莫得义务去采用任何技能回复任何与合规分析 服务联系的信息和报谈，除非接到基金管制东谈主或其授权机构要求基金托管东谈主或其 境外托管东谈主针对某个信息和报谈作回复的书面指示。   （六）基金托管东谈主偏执境外托管东谈主应本着诚实尽责的原则，采用合理的技能、 方法和实施用具，来提高交易监督服务的质地，除非基金托管东谈主或其境外托管东谈主 因毅力、过失或颠倒而未能称职尽责，形成交易监督结果不准确，并进而给基金 资产或基金管制东谈主形成损失，不然基金托管东谈主或其境外托管东谈主不应就交易监督服 务承担任何使命。   三、基金管制东谈主对基金托管东谈主的业务核查 的接受基金管制东谈主监督与查验与筹商法律法例偏执行业监管要求相毁坏的基础 上，基金管制东谈主有权对基金托管东谈主履行本左券的情况进行必要的监督与查验。基 金管制东谈主对基金托管东谈主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括但不限于基金 托管东谈主安全看护基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户、复核基金管制 东谈主算计的基金资产净值和各类基金份额净值、根据管制东谈主指示办理清理交收、相 关信息走漏和监督基金投资运作等行动。 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）            更新招募说明书 管制、未奉行或无故蔓延奉行基金管制东谈主资金划拨指示、泄露基金投资信息等违 反《基金法》、《基金合同》、本托管左券偏执他联系公法时，基金管制东谈主须向 基金托管东谈主作出版面教唆；基金托管东谈主在接到教唆后，应实时对教唆内容赐与确 认，如无异议，应在基金管制东谈主给定的合理期限内立异，如有异议，应作出版面 解释。 关尊府以供基金管制东谈主核查托管财产的好意思满性和真实性，在公法时期内答复基金 管制东谈主并改正。 托管东谈主的平淡营业行径。   四、基金财产的看护   （一）基金财产看护的原则 资金账户和证券账户； 整与孤立； 不得利用基金财产为我方或第三方谋取利益，违反此义务所得利益归于基金财产， 由此形成的径直损失由基金托管东谈主承担，该等使命包括但不限于复原基金财产的 原状、承担因此所引起的径直损失的补偿使命； 刑事使命、分拨托管证券； 死力确保境外托管东谈主不得在职何基金资产上设立任何担保权利，包括但不限于抵 押、质押、留置等，但根据联系适用法律的公法而产生的担保权利除外； 金管制东谈主负责与联系当事东谈主详情到账日历并陈述基金托管东谈主。如因基金持有的资 产所产生的应收资产，并由基金托管东谈主当作资产持有东谈主，基金托管东谈主应负责与有 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）            更新招募说明书 关当事东谈主详情到账日历并陈述基金管制东谈主。到账日莫得到达托管账户的，基金托 管东谈主应实时陈述并配合基金管制东谈主采用措施进行催收，由此给基金形成损失的， 基金管制东谈主应负责向联系当事东谈主追偿基金的损失。   （二）基金召募期间及召募资金的验资 东谈主数顺应《基金法》、《运作办法》等联系公法后，由基金管制东谈主遴聘具有从事 证券业务阅历的司帐师事务所进行验资，出具验资证明，出具的验资证明应由参 加验资的 2 名以上（含 2 名）中国注册司帐师署名有用。 托管东谈主为基金开立的资产托管专户中，基金托管东谈主在收到资金当日出具证实文献。 东谈主按公法办理退款事宜。   （三）资产看护内容和约定事项   基金管制东谈主同意，现款账户中的现款将由基金托管东谈主或其境外托管东谈主以基金 托管东谈主或其境外托管东谈主的银行身份持有。   除非被授权东谈主按指示顺序发送的指示另有公法，不然，基金托管东谈主和其境外 托管东谈主应在收到被授权东谈主的指示后，按下述方式收付现款、或收付证券：(a)按照 交易发生的司法统率区或商场的联系惯常和既定惯例和顺序作出；或(b)就通过 证券系统进行的买卖而言，按照统率该系统运营的公法、条例和条件作出。基金 托管东谈主和其境外托管东谈主应时常将该等联系惯例、顺序、公法、条例和条件实时通 知基金管制东谈主。   基金托管东谈主在因照章遣散、被照章捣毁或者被照章宣告清盘或歇业等原因进 行辨认清理时，不得将基金财产归入其清欢迎产。基金托管东谈主应自身，并尽买卖 上的合理死力确保其境外托管东谈主建立安全的数据管制机制，安全好意思满地保存基金 管制东谈主与基金财产筹商的业务数据和信息。   （四）基金资金账户的开立和管制 外托管东谈主处开立基金的资金帐户，并根据基金管制东谈主正当合规的指示办理资金收 付。基金资金账户的银行预留印鉴由基金托管东谈主或其境外托管东谈主的营业机构看护 和使用。 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）          更新招募说明书 东谈主、基金管制东谈主不得假借基金的口头开立任何其他银行账户；亦不得使用基金的 任何账户进行基金业务之外的行径。 联系公法。   （五）基金证券账户的开立和管制 场或证券交易所适用的登记结算机构为基金开立基金口头或基金托管东谈主口头或 境外托管东谈主口头或境外托管东谈主的代理东谈主口头，或以上任何一方与基金联名口头的 证券账户。由基金托管东谈主或其境外托管东谈主负责办理与开立证券账户联系的手续， 基金管制东谈主提供通盘必要协助。 管东谈主和基金管制东谈主以及境外托管东谈主均不得出借或未经基金托管东谈主、基金管制东谈主双 方同意私行转让基金的任何证券账户，亦不得使用基金的任何账户进行基金业务 之外的行径。 账户资产的管制和运用由基金管制东谈主负责。 品种时，在基金合同奏效后，基金托管东谈主或其境外托管东谈主根据投资所在商场以及 国度或地区的筹商公法，开立进行基金的投资行径所需要的各类证券和结算账户， 并协助办理与各类证券和结算账户筹商的投资阅历。   （六）其他账户的开立和管制 法律法例和基金合同的公法，由基金托管东谈主或其境外托管东谈主负责开立，基金管制 东谈主应提供通盘必要协助。 另有公法的，从其公法办理。   （七）证券登记 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）                更新招募说明书 惯例。 通盘证券的实益通盘东谈主（beneficial owner）的方式持有基金财产中的通盘证券。 况兼（2）要乞降尽买卖上的合理死力确保其境外托管东谈主在其账目和记录中单独 了了列记证券不属于境外托管东谈主，无论证券以何东谈主的口头登记。而且，若证券由 基金托管东谈主、境外托管东谈主以无记名方式履行持有，要乞降尽买卖上的合理死力确 保其境外托管东谈主将这些证券和基金托管东谈主、其境外托管东谈主自有资产、任何其他东谈主 的资产分别孤立存放。 基金托管东谈主将不保证其或其境外托管东谈主所接收基金财产中的证券的通盘权、正当 性或真实性（包括是否以致密表情转让）。 通盘东谈主理有，但须盲从统率该系统运营的公法、条例和条件。 和在证券系统持有的证券除外）应按本左券约定登记。 券登记方式的要紧改换陈述基金管制东谈主。若基金管制东谈主要求改换本左券约定的证 券登记方式，基金托管东谈主偏执境外托管东谈主应就此赐与充分拨合。   （八）基金财产投资的联系什物证券、银行依期进款存单等有价凭证的看护   基金财产投资的联系什物证券由基金托管东谈主存放于基金托管东谈主或其境外托 管东谈主的看护库。什物证券的购买和转让，由基金托管东谈主根据基金管制东谈主（或其授 权的境外投资参谋人）的指示办理。属于基金托管东谈主偏执境外托管东谈主履行有用左右 下的什物证券在基金托管东谈主看护期间的损坏、灭失，由此产生的使命应由基金托 管东谈主承担。基金托管东谈主对基金托管东谈主偏执境外托管东谈主之外机构履行有用左右的证 券不承担看护使命。   （九）与基金财产联系的要紧合同的看护   基金管制东谈主应实时向基金托管东谈主提供触及基金财产投资运作的书面左券的 副本或筹商证明文献。   由基金管制东谈主代表基金签署的与基金联系的要紧合同的原件分别应由基金 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）           更新招募说明书 托管东谈主、基金管制东谈主看护。除本左券另有公法外，基金管制东谈主在代表基金签署与 基金联系的要紧合同期应保证基金一方持有两份以上的正本，以便基金管制东谈主和 基金托管东谈主至少各持有一份正本的原件。合同原件应存放于基金管制东谈主和基金托 管东谈主各自文献看护部门，保存时期应顺应筹商法律、法例要求。   五、基金资产净值算计和司帐核算   （一）基金资产估值方法和特殊情形的处理   （1）托管资产的司帐使命主体为基金管制东谈主，基金托管东谈主对本基金的资产 净值算计进行复核。基金管制东谈主应向基金托管东谈主提供基金托管东谈主进行本基金的净 值算计复核和本基金进行信息走漏所需要的筹商信息。基金管制东谈主应依据与基金 托管东谈主偏执境外托管东谈主协商详情的司帐原则和司帐准则进行司帐处理。   （2）基金托管东谈主负责按照中国司帐准则及两边认同的司帐处理方法，为基 金提供司帐核算服务。   （3）基金托管东谈主、境外托管东谈主应按国度公法和基金管制东谈主要求对托管资产 中的证券账户和现款账户进行帐实查对。   （4）基金管制东谈主有权寄予第三方孤立机构进行司帐核算，并认同其寄予的 第三方孤立机构所算计的基金资产净值，基金托管东谈主对基金管制东谈主认同的第三方 孤立机构所算计的资产净值进行复核。   （1）在盲从筹商司帐法律法例的前提下，基金托管东谈主应按基金管制东谈主和基 金托管东谈主协商详情的司帐核算方法和处理原则进行司帐核算，并对基金单独建账、 孤立核算，并应指定专门东谈主员负责司帐核算与司帐尊府看护。属于基金财产的收 益应全额计入司帐账簿，不得与其他托管资产的收益相污辱。   （2）托管资产核算的内容包括但不限于：证券买卖业务的核算、持有资产 的付息、兑付、分成等业务的核算、证券刊行认购业务的核算、货币商场产物买 卖业务的核算、银行进款计息、进款账户间的资金划付业务的核算、支付用度的 核算、汇兑损益的核算等。   （1）资产净值是指基金资产总值减去欠债后的金额。各类基金份额净值是 指某一类基金资产净值除以该类基金份额总和，各类基金份额净值的算计，均精 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）              更新招募说明书 确到 0.001 东谈主民币，少许点后第 4 位四舍五入，国度另有公法的，从其公法。   （2）基金资产净值的算计日为每一基金绽开日以及国度法律法例公法需要 对外走漏基金净值的非绽开日，基金管制东谈主和基金托管东谈主在网罗净值算计日估值 价钱截止时点所估值证券的最近商场价钱后，按基金管制东谈主和基金托管东谈主两边协 商详情的估值方法和处理原则对各类估值资产进行估值，如监管有筹商公法的， 按筹商公法进行估值，算计出基金资产净值及各类基金份额净值，并按公法公告。   （二）基金份额净值弊端的处理方式   各类基金份额净值的算计均给与四舍五入的方法保留少许点后 3 位。当任一 类基金份额净值偏差达到该类基金份额净值的 0.5%，视为该类基金份额净值错 误。基金管制东谈主应当立即纠正，并采用合理的措施细心损失进一步扩大。当任一 类基金份额净值算计差错小于该类基金份额净值 0.5%时，基金管制东谈主与基金托 管东谈主应在发现日对账务进行更正疗养，不作念记忆处理；   当基金管制东谈主将其义务寄予第三方处理时，应当对第三方处理联系基金事务 的行动承担使命。   对于差错处理，本合同确当事东谈主按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金管制东谈主或基金托管东谈主、或注册登记机构、 或代理销售机构、或投资者自身的罪戾形成差错，导致其他当事东谈主遭受损失的， 罪戾的使命东谈主应当对由于该差错遭受损失确当事东谈主（“受损方”）按下述“差错处 理原则”给予补偿承担补偿使命。   上述差错的主要类型包括但不限于：尊府申报差错、数据传输差错、数据计 算差错、系统故障差错、下达指示差错等；对于因期间原因引起的差错，若系同 行业现存期间水平不可猜想、不可幸免、并不可克服的客不雅情况，按下列联系不 可抗力的约定处理。   由于不可抗力原因形成投资者的交易尊府灭失或被弊端处理或形成其他差 错，因不可抗力原因出现差错确当事东谈主不对其他当事东谈主承担补偿使命，但因该差 错取得不当得利确当事东谈主仍应负有返还不当得利的义务。   因基金估值弊端给投资者形成损失，在基金管制东谈主可承担的范围内应先由基 金管制东谈主承担，基金管制东谈主对不应由其承担的使命，有权根据罪戾原则，向罪戾 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）          更新招募说明书 东谈主追偿，本左券确当事东谈主应将按照以下约定处理。   （1）如给与公法的估值方法进行处理，若基金管制东谈主净值算计出错，基金 托管东谈主在复核过程中莫得发现，且形成投资东谈主损失的，由两边根据罪戾进度按比 例承担相应的使命；如基金管制东谈主给与公法估值方法外的方法详情一个价钱进行 估值的情形并已见告基金托管东谈主的情形下，若基金管制东谈主净值算计出错，基金托 管东谈主在复核过程中莫得发现或未建议异议，且形成投资东谈主损失的，两边按照料制 费率和托管费率的比例各自承担相应的使命。   （2）如基金管制东谈主和基金托管东谈主对基金份额净值的算计结果不可达成一致 时，基金托管东谈主应有义务协助基金管制东谈主寻找基金份额净值算计结果不一致的原 因。为幸免不可按时公布基金份额净值的情形，以基金管制东谈主的算计结果对外公 布，基金管制东谈主应在片面对外公告基金资产净值算计结果时注明未经基金托管 东谈主复核，基金托管东谈主有权将联系情况向监管机构证明，由此给投资者和基金形成 的损失，由基金管制东谈主承担补偿使命；   （3）如基金管制东谈主未经基金托管东谈主复核，片面对外公告基金净值算计结 果应该在公告上表明未经基金托管东谈主复核。因基金管制东谈主未经基金托管东谈主复核而 片面对外公布的基金资产净值算计结果或公告的算计结果与基金托管东谈主（最终） 复核结果不一致而形成的损失，由基金管制东谈主承担，基金托管东谈主不承担任何使命。   （4）由于证券交易所，交易商场及登记结算公司及数据供应商或其他第三 方发送的数据弊端，券商或交易对家的成交答复弊端或延误，或由于其他不可抗 力原因，基金管制东谈主和基金托管东谈主诚然如故采用必要、恰当、合理的措施进行检 查，然则未能发现该弊端的，由此形成的基金资产估值弊端，基金管制东谈主和基金 托管东谈主不错罢免补偿使命。但基金管制东谈主和基金托管东谈主应当积极采用必要的措施 摒除由此形成的影响。   （5）法律法例或者监管部门另有公法的，从其公法。如果行业有通行作念法， 基金管制东谈主和基金托管东谈主两边应本着对等和保护基金持有东谈主利益的原则进行协 商。   （6）差错已发生，但尚未给当事东谈主形成损失机，差错使命方应实时协调各 方，实时进行更正，因更正差错发生的用度由差错使命方承担；由于差错使命方 未实时更正已产生的差错，给当事东谈主形成损失的由差错使命方承担；若差错使命 方如故积极协调，况兼有协助义务确当事东谈主有充足的时期进行更正而未更正，则 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）           更新招募说明书 其应当承担相应补偿使命。差错使命方应付更正的情况向联系当事东谈主进行证实， 确保差错已得到更正。   （7）差错的使命方对可能导致联系当事东谈主的径直损失负责，不对迤逦损失 负责，况兼仅对差错的联系径直当事东谈主负责，不对第三方负责。   （8）因差错而获取不当得利确当事东谈主负有实时返还不当得利的义务。但差 错使命方仍应付差错负责，如果由于获取不当得利确当事东谈主不返还或不全部返还 不当得利形成其他当事东谈主的利益损失（“受损方”），则差错使命方应补偿受损方 的损失，并在其支付的补偿金额的范围内对获取不当得利确当事东谈主享有要求托付 不当得利的权利；如果获取不当得利确当事东谈主如故将此部分不当得利返还给受损 方，则受损方应当将其如故获取的补偿额加上如故获取的不当得利返还的总和超 过其履行损失的差额部分支付给差错使命方。   （9）差错疗养给与尽量复原至假设未发生差错的正确情形的方式。   （10）差错使命方断绝进行补偿时，如果因基金管制东谈主罪戾形成基金资产损 失机，基金托管东谈主应为基金的利益向基金管制东谈主追偿，如果因基金托管东谈主罪戾造 成基金资产损失机，基金管制东谈主应为基金的利益向基金托管东谈主追偿。除基金管制 东谈主和托管东谈主之外的第三方形成基金资产的损失，并断绝进行补偿时，由基金管制 东谈主负责向差错方追偿。   （11）如果出现差错确当事东谈主未按公法对受损方进行补偿，况兼依据法律、 行政法例、《基金合同》或其他公法，基金管制东谈主自行或依据法院判决、仲裁裁 决对受损方承担了补偿使命，则基金管制东谈主有权向出现罪戾确当事东谈主进行追索， 并有权要求其补偿或补偿由此发生的用度和遭受的损失。   （12）由于证券交易所、交易商场及登记结算公司及数据供应商发送的数据 弊端，券商或交易对家的成交答复弊端或延误，或由于其他不可抗力原因，基金 管制东谈主和基金托管东谈主诚然如故采用必要、恰当、合理的措施进行查验，然则未能 发现该弊端的，由此形成的基金资产估值弊端，基金管制东谈主和基金托管东谈主不错免 除补偿使命。但基金管制东谈主和基金托管东谈主应当积极采用必要的措施摒除由此形成 的影响。   （13）按法律法例公法的其他原则处理差错。   差错被发现后，联系确当事东谈主应当实时进行处理，处理的顺序如下： 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）           更新招募说明书   （1）查明差错发生的原因，列明通盘确当事东谈主，并根据差错发生的原因确 定差错的使命方；   （2）根据差错处理原则或当事东谈主协商的方法对因差错形成的损失进行评估；   （3）根据差错处理原则或当事东谈主协商的方法由差错的使命方进行更正和赔 偿损失；   （4）根据差错处理的方法，需要修改基金注册登记机构的交易数据的，由 基金注册登记机构进行更正，基金管制东谈主就差错的更正向联系当事东谈主进行证实；   （5）基金管制东谈主及基金托管东谈主任一类基金份额净值算计弊端偏差达到该类 基金份额净值的 0.5%时，基金管制东谈主应当在两日内公告并报中国证监会备案。   （三）暂停估值的情形 因其他原因暂停交易时； 资产价值时； 投资者的利益，已决定蔓延估值； 出售或无法评估基金资产的情形； 商证实后，基金管制东谈主应当暂停估值；   （四）特殊情况的处理 形成的舛误不当作基金份额净值弊端处理。 理东谈主和基金托管东谈主诚然如故采用必要、恰当、合理的措施进行查验，但未能发现 弊端的，由此形成的基金资产估值弊端，基金管制东谈主和基金托管东谈主不错罢免补偿 使命。但基金管制东谈主应当积极采用必要的措施摒除由此形成的影响。   （五）基金账册的建立 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）           更新招募说明书   基金管制东谈主进行基金司帐核算，基金托管东谈主对本基金的基金资产净值算计进 行复核。基金托管东谈主和基金管制东谈主分别独速即树立、记录和看护本基金的全套账 册。基金托管东谈主应向基金管制东谈主提供基金管制东谈主进行本基金的净值算计复核和本 基金进行信息走漏所需要的筹商信息。   基金管制东谈主和基金托管东谈主在《基金合同》奏效后，应按照筹商各方约定的同 一记账方法和司帐处理原则，分别独速即树立、登录和看护本基金的账册，对相 关各方各自的账册依期进行查对，相互监督，以保证基金资产的安全。   经对账发现筹商各方的账目存在不符的，基金管制东谈主和基金托管东谈主必须实时 查明原因并纠正，保证筹商各方平行登录的账册记录相符。   （六）基金法定证明的编制和复核   基金托管东谈主需根据筹商法律法例的公法向监管机构证明筹商信息，包括但不 限于以下内容： 况，并按筹商监管公法进行国外收支申报； 或外管局证明；   对于基金托管东谈主提供上述证明，基金管制东谈主应赐与守旧和配合。   （七）基金司帐轨制   按国度联系部门公法的司帐轨制和准则奉行。   （八）基金财务报表与证明的编制和复核   基金财务报表由基金管制东谈主编制，基金托管东谈主复核。   基金托管东谈主在收到基金管制东谈主编制的基金财务报表后，进行孤立的复核。核 对不符时，应实时陈述基金管制东谈主共同查出原因，进行疗养，直至两边数据完全 一致。   （1）报表的编制 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）                 更新招募说明书   基金管制东谈主应当在上半年收尾之日起两个月内完成基金中期证明的编制；在 每年收尾之日起三个月内完成基金年度证明的编制。基金年度证明中的财务司帐 证明应当经过具有证券、期货筹买卖务阅历的司帐师事务所审计。基金合同奏效 不及两个月的，基金管制东谈主不错不编制当期中期证明或者年度证明。   （2）报表的复核   基金管制东谈主应实时完成报表编制，将联系报表提供基金托管东谈主复核；基金托 管东谈主在复核过程中，发现两边的报表存在不符时，基金管制东谈主和基金托管东谈主应共 同查明原因，进行疗养，疗养以国度联系公法为准。   基金管制东谈主应留足充分的时期，便于基金托管东谈主复核筹商报表及证明。   六、基金份额持有东谈主名册的看护   基金管制东谈主和基金托管东谈主须分别妥善看护的基金份额持有东谈主名册，包括《基 金合同》奏效日、《基金合同》辨认日、基金份额持有东谈主大会权利登记日、每年 包括基金份额持有东谈主的称号和持有的基金份额。   基金份额持有东谈主名册由基金的基金注册登记机构根据基金管制东谈主的指示编 制和看护，至少应包括基金份额持有东谈主的称号和持有的基金份额，基金管制东谈主和 基金托管东谈主应按照面前筹商公法分别看护基金份额持有东谈主名册。看护方式不错采 用电子或文档的表情。看护期限为法律法例公法的期限。   基金管制东谈主应当实时向基金托管东谈主提交下列日历的基金份额持有东谈主名册： 《基金合同》奏效日、《基金合同》辨认日、基金份额持有东谈主大会权利登记日、 每年 6 月 30 日、每年 12 月 31 日的基金份额持有东谈主名册。基金份额持有东谈主名册 的内容必须包括基金份额持有东谈主的称号和持有的基金份额。其中每年 12 月 31 日 的基金份额持有东谈主名册应于下月前十个处事日内提交；                        《基金合同》奏效日、                                 《基 金合同》辨认日等触及到基金环节事项日历的基金份额持有东谈主名册应于发生辰后 十个处事日内提交。   基金托管东谈主以电子版表情妥善看护基金份额持有东谈主名册，并依期刻成光盘备 份，看护期限为法律法例公法的期限。   基金管制东谈主和基金托管东谈主对基金份额持有东谈主名册负有秘密义务。除法律法例、 《基金合同》和本左券另有公法外，基金管制东谈主或基金托管东谈主不得将基金份额持 有东谈主名册偏执中的任何信息以任何方式向任何第三方走漏，基金管制东谈主或基金托 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）            更新招募说明书 管东谈主应将基金份额持有东谈主名册偏执中的信息限制在为履行《基金合同》和本左券 之办法而需要了解该等信息的东谈主员范围之内。基金管制东谈主或基金托管东谈主未能妥善 保存基金份额持有东谈主名册，形成基金份额持有东谈主名册毁损、灭失，或向第三方泄 露了基金份额持有东谈主信息的，基金管制东谈主或基金托管东谈主应付此承担法律使命，赔 偿基金份额持有东谈主和基金托管东谈主（或基金管制东谈主）遭受的全部径直损失。   若基金管制东谈主或基金托管东谈主由于自身原因无法妥善看护基金份额持有东谈主名 册，应按联系法例公法各自承担相应的使命。   七、争议惩处方式   （一）本托管左券适用中华东谈主民共和国法律并依照其解释。筹商各方当事东谈主 同意，因本左券而产生的或与本左券联系的一切争议，除经友好协商不错惩处的， 均应提交中国国外经济贸易仲裁委员会在北京仲裁，按照肯求仲裁时该会现行有 效的仲裁公法进行仲裁。仲裁裁决是结尾的，对两边均有拘谨力。   （二）当任何争议发生或任何争议正在进行仲裁时，除争议事项外，两边仍 有权利用本左券项下的其它权利并应履行本左券项下的其它义务。   八、基金托管左券的变更、辨认与基金财产的清理   （一）托管左券的变更   本左券两边当事东谈主经协商一致，不错书面表情对本左券进行修改。修改后的 新左券，其内容不得与《基金合同》的公法有任何毁坏。《托管左券》的修改和 变更应报送中国证监会核准。   （二）托管左券的辨认   发生以下任一情况，本左券辨认：   （三）基金财产的清理 成立清理小组，基金管制东谈主组织基金财产清理小组并在中国证监会的监督下进行 基金清理。 照《基金合同》和本托管左券的公法连续履行保护基金财产安全的职责。 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）           更新招募说明书 管东谈主、具有从事证券筹买卖务阅历的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主 员组成。基金财产清理小组不错聘用必要的处事主谈主员。 估价、变现和分拨。基金财产清理小组不错照章进行必要的民事行径。   （1）《基金合同》辨认后，由基金财产清理小组和谐接管基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和证实；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）基金清理组作出清理证明；   （5）司帐师事务所对清理证明进行审计；   （6）讼师事务所对清理证明出具法律主见书；   （7）将基金清理结果证明中国证监会；   （8）公布基金清理公告；   （9）对基金财产进行分拨。   清理用度是指基金清理小组在进行基金清理过程中发生的通盘合理用度，清 算用度由基金清理小组优先从基金财产中支付。   （1）支付清理用度；   （2）缴纳所欠税款；   （3）奉赵基金债务；   （4）按基金份额持有东谈主理有的基金份额比例进行分拨。   基金财产未按前款（1）－（3）项公法奉赵前，不分拨给基金份额持有东谈主。   （四）基金财产清理的公告   清理过程中的联系要紧事项须实时公告；基金财产清理证明经具有证券、期 货筹买卖务阅历的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律主见书后报中国 证监会备案并公告。基金财产清理公告于《基金合同》辨认并报中国证监会备案 后 5 个处事日内由基金财产清理小组进行公告，基金财产清理小组应当将清理报 告登载在指定网站上，并将清理证明教唆性公告登载在指定报刊上。 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）              更新招募说明书   （五）基金财产清理账册及文献的保存   基金财产清理账册及联系文献由基金托管东谈主保存 15 年以上。 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）              更新招募说明书             第二十四部分 对基金份额持有东谈主的服务   对于基金份额持有东谈主和潜在投资者，基金管制东谈主将根据具体情况提供一系列 的服务，并将根据基金份额持有东谈主的需要和商场的变化，加多或变更服务名堂。 主要服务内容如下：   一、基金份额持有东谈主注册登记服务   基金管制东谈主为基金份额持有东谈主提供注册登记服务。基金管制东谈主将配备安全、 完善的电脑系统及通信系统，准确、实时地为基金投资者办理基金账户、基金份 额的登记、管制、托管与转托管；基金调遣和非交易过户；基金份额持有东谈主名册 的管制；权益分拨时红利的登记派发；基金交易份额的清理过户和基金交易资金 的交收等服务。   二、交易尊府的寄送 不错到销售网点查询和打印基金账户开户证实尊府。基金成立后的 30 个处事日 内，基金管制东谈主将向投资者寄送包含基金账户信息在内的对账单。 （即 T+2 日起），不错到销售网点查询和打印该项交易的证实尊府。基金成立 后的 30 个处事日内，基金管制东谈主将向投资者寄送包含基金认购证实信息在内的 对账单。 送一次对账单（要求不予寄送的除外）。季度对账单于每季收尾后 15 个处事日 内以书面或电子邮件表情寄送，记录基金份额持有东谈主最近一季度内通盘申购、赎 回、修改分成方式等交易发生的时期、金额、数目、价钱以及当前账户余额等。   三、客户服务中心电话服务   客户服务中心提供 24 小时自动语音查询服务。基金份额持有东谈主可进行基金 账户余额、申购与赎回交易情况查询、基金产物与筹商服务等信息的查询。   客户服务中心提供每周五天，每天不少于 12 小时的东谈主工热线考虑服务。基 金份额持有东谈主可通过寰宇和谐客服热线：400-888-9918（免远程话费）享受业务 考虑、信息查询、服务投诉、信息定制、对账单寄送地址尊府修改等专项服务。   四、网上交易服务 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）               更新招募说明书   本基金管制东谈主已通达个东谈主投资者网上交易业务。个东谈主投资者不错通过基金管 理东谈主网站（www.99fund.com）办理基金认购、申购、赎回、分成方式修改、账户 尊府修改、交易密码修改、交易肯求查询和账户尊府查询等各类业务。   五、依期定额投资谋划   基金管制东谈主可通过销售机构为投资者提供依期定额投资服务。通过依期定额 投资谋划，投资者不错通过销售渠谈依期定额申购基金份额。依期定额投资谋划 的联系公法另行公告。   六、辘集在线服务   基金份额持有东谈主登录基金管制东谈主网站，通过基金账户（或开户证件号码）和 查询密码，可享受账户查询等在线服务。基金管制东谈主为投资者预设基金查询密码， 预设的基金查询密码为投资者开户证件号码的后 6 位。投资者在开户胜利后，请 实时拨打客服热线电话或登录网站自助修改查询密码。   基金管制东谈主利用我方的网站依期或不依期为基金投资者提供投资策略证明、 投资者服务刊物以及与投资者交流互动服务。   七、信息定制服务   基金份额持有东谈主不错登录基金管制东谈主网站，或拨打客服热线电话提交信息定 制肯求。基金管制东谈主通过手机短信、电子邮件或其他方式按基金份额持有东谈主的定 制提供信息。可定制的信息包括：每周基金份额净值、月度电子对账单、投资者 服务刊物、分成公告、公司公告等。基金管制东谈主不错根据履行业务需要，疗养定 制信息的条件、方式和内容。   八、投资者投诉受理服务   投资者不错通过代销机构网点或基金管制东谈主客服热线、基金管制东谈主网站留言 栏目、信函及电子邮件等表情对基金管制东谈主或销售网点所提供的服务进行投诉。   客服热线电话投诉、电子邮件投诉、信函投诉、网站留言是主要投诉受理渠 谈，基金管制东谈主客户服务中心负责管制投诉电话、投诉邮箱。现场投诉和主见簿 投诉是补充投诉渠谈，由各代销机构和基金管制东谈主分别管制。   对于处事日历间受理的投诉，原则上是实时回复；对于不可实时回复的投诉， 基金管制东谈主承诺在投诉投递基金管制东谈主的 24 小时之内作念出回复。对于非处事日 建议的投诉，顺延至下一处事日完成回复。   客户服务中心邮箱：service@99fund.com 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）                    更新招募说明书                第二十五部分 其它应走漏事项  以下信息走漏事项已通过中国证监会公法绪论进行公开走漏。 序号            公告事项           法定走漏方式       走漏日历     汇添富基金管制股份有限公司旗下部 上交所,公司网站,     料纲领                     基金电子走漏网站                             上证报,公司网站,     对于汇添富基金管制股份有限公司运     用固有资金投资旗下基金的公告                             子走漏网站                             上证报,公司网站,     汇添富黄金及贵金属证券投资基金     （LOF）基金司理变更公告                             基金电子走漏网站     汇添富黄金及贵金属证券投资基金 公司网站,深交所,     汇添富黄金及贵金属证券投资基金 公司网站,深交所,     对于汇添富黄金及贵金属证券投资基 上证报,公司网站,     申购、赎回、依期定额投资业务的公告 基金电子走漏网站                             上交所,上证报,公     汇添富基金管制股份有限公司旗下基 司网站,深交所,中     金 2023 年中期证明            国证监会基金电子                             走漏网站     对于汇添富基金管制股份有限公司终 上证报,公司网站,     关系的公告                   子走漏网站     对于汇添富基金管制股份有限公司终 上证报,公司网站,     司配合关系的公告                子走漏网站                             上交所,上证报,公     汇添富基金管制股份有限公司旗下基 司网站,深交所,中     金 2023 年第三季度证明          国证监会基金电子                             走漏网站                             上证报,公司网站,     对于汇添富运用固有资金投资旗下基     金的公告                             子走漏网站     对于汇添富黄金及贵金属证券投资基 上证报,公司网站,     申购、赎回、依期定额投资业务的公告 基金电子走漏网站 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）                     更新招募说明书      对于汇添富黄金及贵金属证券投资基        上证报,公司网站,      申购、赎回、依期定额投资业务的公告       基金电子走漏网站      对于汇添富黄金及贵金属证券投资基        上证报,公司网站,      申购、赎回、依期定额投资业务的公告       基金电子走漏网站      对于驻扎作恶分子冒用汇添富基金名      义进行违警行径的环节教唆      对于汇添富黄金及贵金属证券投资基        上证报,公司网站,      申购、赎回、依期定额投资业务的公告       基金电子走漏网站      对于汇添富基金管制股份有限公司终        上证报,公司网站,      关系的公告                   子走漏网站                              上交所,上证报,公      汇添富基金管制股份有限公司旗下基        司网站,深交所,中      金 2023 年第四季度证明          国证监会基金电子                              走漏网站      对于汇添富黄金及贵金属证券投资基        上证报,公司网站,      赎回绽开日进行疗养的公告            基金电子走漏网站      对于汇添富黄金及贵金属证券投资基        上证报,公司网站,      申购、赎回、依期定额投资业务的公告       基金电子走漏网站      对于汇添富黄金及贵金属证券投资基        上证报,公司网站,      资业务的公告                  基金电子走漏网站      对于汇添富黄金及贵金属证券投资基        上证报,公司网站,      申购、赎回、依期定额投资业务的公告       基金电子走漏网站                              上交所,上证报,公      汇添富基金管制股份有限公司旗下基        司网站,深交所,中      金 2023 年年度证明            国证监会基金电子                              走漏网站      汇添富基金管制股份有限公司对于提        上证报,公司网站,      的公告                     子走漏网站      对于汇添富黄金及贵金属证券投资基        上证报,公司网站,      资业务限制金额的公告              基金电子走漏网站                              上交所,上证报,公      汇添富基金管制股份有限公司对于汇                              司网站,深交所,中                              国证监会基金电子      告                              走漏网站 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）                     更新招募说明书                              上交所,上证报,公      汇添富基金管制股份有限公司旗下基        司网站,深交所,中      金 2024 年第一季度证明          国证监会基金电子                              走漏网站      对于汇添富黄金及贵金属证券投资基        上证报,公司网站,      申购、赎回、依期定额投资业务的公告       基金电子走漏网站                              上交所,公司网站,      汇添富基金管制股份有限公司旗下部      分基金更新基金产物尊府纲领                              基金电子走漏网站      对于汇添富基金管制股份有限公司终        上证报,公司网站,      配合关系的公告                 子走漏网站      对于汇添富黄金及贵金属证券投资基        上证报,公司网站,      申购、赎回、依期定额投资业务的公告       基金电子走漏网站      对于汇添富黄金及贵金属证券投资基        上证报,公司网站,      资业务限制金额的公告              基金电子走漏网站      对于汇添富黄金及贵金属证券投资基        上证报,公司网站,      申购、赎回、依期定额投资业务的公告       基金电子走漏网站      对于汇添富黄金及贵金属证券投资基        上证报,公司网站,      资业务限制金额的公告              基金电子走漏网站      对于汇添富黄金及贵金属证券投资基        上证报,公司网站,      资业务限制金额的公告              基金电子走漏网站                              上交所,上证报,公      汇添富基金管制股份有限公司旗下基        司网站,深交所,中      金 2024 年第二季度证明          国证监会基金电子                              走漏网站      对于汇添富黄金及贵金属证券投资基        上证报,公司网站,      资业务限制金额的公告              基金电子走漏网站      对于汇添富基金管制股份有限公司终        上证报,公司网站,      司配合关系的公告                子走漏网站 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）             更新招募说明书           第二十六部分 招募说明书的存放及查阅方式   本基金招募说明书存放于基金管制东谈主和基金托管东谈主的办公场合、注册登记机 构、基金销售机构处，投资者可在营业时期免费查阅。基金投资者在支付工本费 后，可在合理时期内取得招募说明书的复印件。对投资者按上述方式所获取的文 件偏执复印件，基金管制东谈主和基金托管东谈主保证与所公告文本的内容完全一致。   投资者还不错径直登录基金管制东谈主的网站查阅和下载招募说明书。 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）                  更新招募说明书                  第二十七部分 备查文献   一、本基金备查文献包括下列文献：   二、备查文献的存放地点和投资者查阅方式： 备查文献复制件或复印件，但应以基金备查文献正本为准。                              汇添富基金管制股份有限公司